Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 506 273. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ И КРИТЕРИЯХ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ - УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ" (утв. ЦБ РФ 19.03.2003 N 218-П) (ред. от 15.12.2006)

Дата документа19.03.2003
Статус документаОтменен/утратил силу
МеткиПоложение
x
Документ отменен / утратил силу
Документ отменен или утратил силу. Подробная информация приводится в примечаниях к документу.

    
    Зарегистрировано в Минюсте РФ 5 мая 2003 г. N 4498
    


 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

19 марта 2003 г. N 218-П

 

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ И КРИТЕРИЯХ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ - УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

 

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1764-У)

 
    В соответствии со статьями 11 и 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ("Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР", 1990, N 27, ст.357, Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1999, N 28, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586, 2002, N 12, ст.1093) Банк России устанавливает следующий порядок и критерии оценки финансового положения учредителей (участников) кредитных организаций.
    1. Юридическое лицо, которое является или становится единолично (или в составе группы лиц) учредителем (участником) кредитной организации в результате приобретения долей (акций) кредитной организации, и/или - доверительным управляющим в результате получения в доверительное управление долей (акций) кредитной организации далее именуется приобретателем.
    Группа лиц, связанных между собой соглашением либо являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, далее именуется группой лиц. Порядок отнесения юридических лиц к группе лиц определяется нормативными актами Банка России.
    Порядок и критерии оценки финансового положения кредитных организаций, а также порядок контроля за оплатой долей (акций) кредитной организации бюджетными учреждениями определяется другими нормативными актами Банка России.
    2. Финансовое положение приобретателя признается удовлетворительным в следующих случаях:
    1) при условии достаточности чистых активов (собственных средств) приобретателя для приобретения долей (акций) кредитной организации (при отсутствии оснований для признания финансового положения неудовлетворительным, указанных в пункте 16 настоящего Положения); или
    2) при признании удовлетворительности финансового положения лиц, указанных в подпунктах "а" - "д" подпункта 3.4 пункта 3 настоящего Положения (по итогам рассмотрения ходатайства и иных документов, указанных в подпункте 3.5 пункта 3 настоящего Положения) при условии достаточности чистых активов (собственных средств) приобретателя для приобретения долей (акций) кредитной организации.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1764-У)
    3. Оценка финансового положения приобретателя может проводиться как территориальным учреждением Банка России, так и кредитной организацией самостоятельно.
    3.1. Оценка финансового положения приобретателя проводится территориальным учреждением Банка России по:
    а) учредителям вновь создаваемой кредитной организации, независимо от размера приобретаемых долей (акций);
    б) приобретателям, которые единолично или в составе группы лиц ходатайствуют о получении предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации;
    в) приобретателям более 1 процента долей (акций) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных ими долей (акций) этой кредитной организации) при увеличении уставного капитала кредитной организации, а также при реализации кредитной организацией долей, приобретенных у участников, если отсутствует заключение кредитной организации об оценке финансового положения приобретателя в соответствии с подпунктом 3.2 пункта 3 настоящего Положения (далее - заключение кредитной организации);
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1764-У)
    г) приобретателям, которые в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации являются аффилированными лицами кредитной организации (далее - аффилированные лица кредитной организации);
    д) приобретателям до 1 процента долей (акций) (включительно) в случаях, определенных в подпункте "в" подпункта 3.3 настоящего Положения, если отсутствует заключение кредитной организации об оценке финансового положения приобретателя в соответствии с подпунктом 3.2 настоящего Положения.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1764-У)
    3.2. Оценка финансового положения приобретателей в случаях приобретения до 5 процентов долей (акций) кредитной организации, за исключением случаев, указанных в подпунктах "а", "б", "г" подпункта 3.1 настоящего Положения, может проводиться кредитной организацией самостоятельно.
    Кредитная организация может проводить оценку финансового положения также в иных случаях приобретений долей (акций). В таких случаях, независимо от наличия заключения кредитной организации об оценке финансового положения приобретателя, территориальное учреждение Банка России обязано провести оценку финансового положения в порядке, установленном настоящим Положением.
    3.3. Оценка финансового положения приобретателей не проводится при приобретении 1 процента и менее долей (акций) кредитных организаций (с учетом ранее приобретенных лицом долей (акций) данной кредитной организации), за исключением следующих случаев:
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1764-У)
    а) приобретения долей (акций) при создании кредитной организации;
    б) если приобретатель входит в группу лиц и такая группа лиц распоряжается (будет распоряжаться) более 20 процентами акций (долей) кредитной организации;
    в) если при увеличении уставного капитала стоимость приобретаемых лицом акций по цене размещения или вклада (дополнительного вклада) превышает 10 000 тысяч рублей.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1764-У)
    3.4. Порядок и критерии оценки финансового положения, установленные настоящим Положением, могут применяться в отношении:
    а) общества, владеющего свыше 50 процентов уставного капитала приобретателя, при отсутствии иных участников (акционеров), владеющих свыше 20 процентов долей (акций) в его уставном капитале;
    б) общества, владеющего свыше 50 процентов голосов на общем собрании участников, в случаях когда уставом приобретателя установлен непропорциональный порядок определения числа голосов его участников, при отсутствии иных участников, владеющих свыше 20 процентов голосов долей в его уставном капитале;
    в) общества, владеющего свыше 50 процентов уставного капитала приобретателя, и всех иных участников (акционеров) при условии, что каждый из них владеет свыше 20 процентов долей (акций) в уставном капитале приобретателя;
    г) всех участников (акционеров), каждый из которых владеет свыше 20 процентов, но не более 50 процентов долей (акций) в уставном капитале приобретателя, в случае если их совокупная доля участия в уставном капитале приобретателя составляет свыше 50 процентов;
    д) лица (лиц), оказывающего (оказывающих) косвенное (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации. Понятие существенного влияния применяется в значении, определенном Указанием Банка России от 16 января 2004 года N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года N 5485; 21 марта 2005 года N 6414; 31 марта 2006 года N 7648; 25 октября 2006 года N 8399 ("Вестник Банка России" от 27 января 2004 года N 5; от 13 апреля 2005 года N 19; от 12 апреля 2006 года N 22; от 9 ноября 2006 года N 60).
    Лица, указанные в подпунктах "а" - "д" подпункта 3.4 пункта 3 настоящего Положения, для проведения оценки финансового положения представляют в территориальное учреждение Банка России ходатайство (ходатайства) с просьбой провести оценку их финансового положения.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1764-У)
    3.5. К ходатайству прилагаются документы для оценки финансового положения лиц, указанных в подпунктах "а" - "д" подпункта 3.4 пункта 3 настоящего Положения: для юридических лиц - в соответствии с требованиями настоящего Положения, для физических лиц - в соответствии с требованиями Положения Банка России от 19 апреля 2005 года N 268-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 24 мая 2005 года N 6624 ("Вестник Банка России" от 8 июня 2005 года N 29) (далее - Положение Банка России N 268-П). Дополнительно к указанным документам представляются:
    в случаях, указанных в подпунктах "а" - "г" подпункта 3.4 пункта 3 настоящего Положения, - документы, подтверждающие долю участия и номинальную стоимость долей (акций) в уставном капитале, принадлежащих участникам приобретателя, а также количество голосов от общего числа голосов участников, предоставляемых долей участия (количество обыкновенных акций); копии зарегистрированных в установленном порядке учредительных документов приобретателя; копии выписок из реестра акционеров и других документов;
    в случае, указанном в подпункте "д" настоящего пункта, - документы, подтверждающие возможность лица (лиц) оказывать косвенное (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации.
    Финансовое положение лиц, указанных в подпунктах "а" - "д" подпункта 3.4 пункта 3 настоящего Положения, признается удовлетворительным в случае если чистых активов (собственных средств) указанных лиц достаточно для приобретения долей (акций) кредитной организации, и отсутствуют основания, указанные в пункте 16 настоящего Положения, для признания финансового положения указанных лиц неудовлетворительным, а также отсутствуют иные основания для признания неудовлетворительным финансового положения лиц, направивших ходатайство.
    По ходатайству (ходатайствам) лиц, указанных в подпунктах "а" - "д" подпункта 3.4 пункта 3 настоящего Положения, Банк России может оценить достаточность совокупной стоимости чистых активов (собственных средств) лиц, предоставивших ходатайства, для приобретения долей (акций) кредитной организации. Совокупная стоимость чистых активов (собственных средств) признается достаточной для приобретения долей (акций), если совокупная стоимость чистых активов (собственных средств) не менее стоимости приобретаемых долей (акций) по цене реализации (размещения).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1764-У)
    4. Оценка финансового положения приобретателя осуществляется в рамках процедур регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, регистрации выпуска акций кредитными организациями, регистрации увеличения уставных капиталов кредитных организаций и предварительного согласования приобретения долей (акций) кредитной организации.