Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 506 322. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 25.04.2007 N 1822-У "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ"

Дата документа25.04.2007
Статус документаНе действует
МеткиУказания
x
Документ не действует
Данная редакция документа не действует в связи с внесением в нее изменений. Перейти к действующей редакции документа.

    
    Зарегистрировано в Минюсте РФ 17 мая 2007 г. N 9493
    


 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

УКАЗАНИЕ
от 25 апреля 2007 г. N 1822-У

 

О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ

 
    Настоящее Указание разработано на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (часть I), ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52 (часть I), ст. 5033; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 31, ст. 3439; 2007, N 1, ст. 9), части второй Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410, ст. 411; N 34, ст. 4025; N 43, ст. 4903; 1999, N 51, ст. 6228; 2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160, ст. 167; N 13, ст. 1179; 2003, N 46, ст. 4434; N 52, ст. 5034; 2005, N 1, ст. 15, ст. 45; N 13, ст. 1080; N 19, ст. 1752; N 30, ст. 3100; 2006, N 6, ст. 636; 2007, N 1, ст. 39, N 5, ст. 558) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 апреля 2007 года N 9) определяет порядок проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России, именуемой системой банковских электронных срочных платежей (далее - система БЭСП), участниками системы БЭСП и управления участием в системе БЭСП.
    Используемые в настоящем Указании термины и определения применяются в значениях, определенных нормативными актами Банка России.
 

Глава 1. Общий порядок проведения платежей в системе БЭСП

 
    1.1. Проведение платежа в системе БЭСП включает следующие обязательные этапы:
    составление электронного платежного сообщения (далее - ЭПС) участником системы БЭСП (далее - участник-составитель) и передача ЭПС в систему БЭСП в порядке, определенном нормативными актами Банка России и договором, в котором определяются права и обязанности кредитной организации (ее филиала), другого клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), и Банка России, возникающие при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП (далее - договор);
    прием, обработка ЭПС в системе БЭСП и осуществление расчета в порядке, установленном настоящим Указанием;
    прием участниками электронных сообщений об осуществлении расчетов в системе БЭСП и отражение суммы проведенного платежа на банковских счетах участников в обслуживающих учреждениях Банка России (далее - УБР), являющихся особыми участниками расчетов (далее - ОУР), датой осуществления расчета в системе БЭСП.
    1.2. На каждом из обязательных этапов проведения платежа выполняются операции, обеспечивающие проведение платежа между прямыми участниками расчетов (далее - ПУР), ОУР, ассоциированными участниками расчетов (далее - АУР). Состав и последовательность указанных операций устанавливаются настоящим Указанием.
    1.3. Для осуществления расчетов в системе БЭСП используется расчетный документ в виде платежного поручения, которое составляется плательщиком в соответствии с правилами заполнения полей расчетных документов, установленными нормативными актами Банка России.
    Плательщик в составляемом им платежном поручении (далее - исходное платежное поручение) указывает:
    в поле "Вид платежа" - значение "срочно";
    в реквизитах банка плательщика - реквизиты участника системы БЭСП (ПУР, ОУР или АУР, если АУР - кредитная организация (ее филиал)), являющегося плательщиком или банком, обслуживающим плательщика (далее - участник-плательщик);
    в реквизитах банка получателя - реквизиты участника системы БЭСП (ПУР, ОУР или АУР, если АУР - кредитная организация (ее филиал)), являющегося получателем или банком, обслуживающим получателя (далее - участник-получатель).
    1.4. Участник системы БЭСП на основании реквизитов платежного поручения составляет ЭПС, оформляет его в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России и договором.
    1.4.1. Для проведения платежа через систему БЭСП ПУР-плательщик составляет ЭПС на основании реквизитов платежного поручения, принятого к исполнению от обслуживаемого клиента либо составленного для проведения собственных платежей.
    При составлении ЭПС ПУР при необходимости дополняет реквизиты ЭПС условиями его проведения в виде значения приоритета "экстренный" в соответствии с параметрами управления, указанными в Справочнике участников системы БЭСП, порядок ведения которого установлен настоящим Указанием.
    ПУР передает ЭПС непосредственно в систему БЭСП.
    1.4.2. Для проведения платежа через систему БЭСП ОУР-плательщик составляет ЭПС на основании реквизитов платежного поручения, составленного для проведения собственных платежей, и передает ЭПС в платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения (далее - ТУ).
    1.4.3. Для проведения платежа через систему БЭСП АУР составляет ЭПС на основании реквизитов платежного поручения, принятого к исполнению от обслуживаемого им клиента-плательщика, либо составленного для проведения собственных платежей, и передает ЭПС в платежную систему Банка России на уровне ТУ.
    При составлении ЭПС ОУР (АУР) не дополняет реквизиты ЭПС условиями его проведения, все платежи ОУР (АУР) проводятся в системе БЭСП на общих основаниях.
    1.5. ЭПС для представления в систему БЭСП составляются датой текущего операционного дня системы БЭСП, обеспечиваются средствами криптографической защиты информации, принятыми в Банке России для защиты информации, передаваемой в электронном виде.
    1.6. ЭПС составляется участником-составителем для передачи в систему БЭСП (далее - исходное ЭПС) в соответствии с форматами электронных сообщений.
    1.7. ЭПС должно содержать следующие обязательные реквизиты электронных сообщений:
    группу реквизитов, позволяющих однозначно идентифицировать электронное сообщение в системе (порядковый номер, дату составления, уникальный идентификатор составителя);
    реквизиты, установленные требованиями нормативных актов Банка России, регулирующими правила осуществления безналичных расчетов, необходимые для проведения платежа в системе БЭСП, состав которых определен перечнем обязательных реквизитов для каждого вида электронного сообщения в соответствии с форматами электронных сообщений;
    код аутентификации, применяемый в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России.
    1.8. При составлении ЭПС в системе БЭСП на основании принятого к исполнению в системе БЭСП исходного ЭПС в дополнение к перечисленным выше обязательным реквизитам включается ссылочная группа реквизитов исходного ЭПС (его порядковый номер, дата составления, уникальный идентификатор составителя ЭПС).
    1.9. ЭПС, составленные участниками расчетов в нарушение требований нормативных актов Банка России и договора, не принимаются в систему БЭСП и исключаются из дальнейшей обработки по следующим причинам:
    контроль целостности и неизменности ЭПС (аутентификации ЭПС) и контроль соответствия кода аутентификации ЭПС реквизитам участника - составителя ЭПС завершился с отрицательным результатом;
    структурный контроль завершился с отрицательным результатом;
    контроль дублирования ЭПС завершился с отрицательным результатом.
    1.10. ЭПС, принятые в систему БЭСП, могут остаться неисполненными в следующих случаях:
    при отзыве ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС;
    при недостаточности ликвидности до конца текущего операционного дня системы БЭСП для исполнения ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР.
    1.11. ЭПС, принятые в систему БЭСП, но не принятые в расчет в течение операционного дня, аннулируются до завершения функционирования системы БЭСП датой этого операционного дня.
    1.12. При исключении (аннулировании) ЭПС в адрес участника системы БЭСП передается электронное служебно-информационное сообщение (далее - ЭСИС), содержащее следующие обязательные реквизиты:
    ссылку на группу реквизитов ЭПС, позволяющих его однозначно идентифицировать;
    статус ЭПС (исключено (аннулировано)) с указанием причины исключения (аннулирования) ЭПС в системе БЭСП;
    ссылку на обязательные реквизиты ЭСИС, позволяющие его однозначно идентифицировать (если ЭСИС передается по запросу участника).
 

Глава 2. Порядок проведения платежей между ПУР

 
    2.1. ПУР составляет ЭПС и передает его в систему БЭСП.
    2.2. ЭПС, представленное ПУР в систему БЭСП, принимается и обрабатывается в соответствии с порядком, установленным в главе 6 настоящего Указания, и при соответствии реквизитов ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП и условиям критерия немедленного расчета, определенными в нормативном акте Банка России, устанавливающем правила проведения платежей в системе БЭСП, осуществляется расчет.
    При осуществлении расчета в системе БЭСП уменьшается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика и увеличивается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-получателя с отражением в режиме реального времени операций по списанию (зачислению) суммы платежа на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) ПУР-плательщика и ПУР-получателя, в результате чего платеж ПУР становится безотзывным и окончательным.
    По платежу, по которому осуществлен расчет, участникам расчетов из системы БЭСП одновременно передаются следующие электронные сообщения:
    ПУР-получателю - ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании ЭПС ПУР-плательщика, и ЭСИС о зачислении суммы платежа на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) в ОУР;
    ПУР-плательщику - ЭСИС о списании суммы платежа с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в ОУР;
    в платежные системы Банка России на уровне ТУ ПУР-плательщика (ПУР-получателя) - ЭПС, составленные в системе БЭСП на основании исходного ЭПС ПУР-плательщика.
    2.3. Сумма проведенного в системе БЭСП платежа отражается датой осуществления расчета в системе БЭСП:
    ПУР-плательщиком на основании исходного платежного поручения плательщика и ЭСИС о списании суммы платежа с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в ОУР;
    ПУР-получателем (в том числе по счету клиента) на основании ЭПС и ЭСИС о зачислении суммы платежа на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) в ОУР.
 

Глава 3. Порядок проведения платежей между ОУР (АУР)

 
    3.1. ОУР (АУР) составляет ЭПС и передает его в платежную систему Банка России на уровне ТУ.
    3.2. В платежной системе Банка России на уровне ТУ устанавливается возможность проведения платежа ОУР (АУР) в системе БЭСП, для чего проводится предварительная обработка ЭПС, включающая входной контроль ЭПС, логический контроль реквизитов ЭПС и контроль возможности осуществления операции по счету АУР для проведения данного платежа через систему БЭСП в порядке, установленном Банком России.
    Обработанное в платежной системе Банка России на уровне ТУ ЭПС передается в систему БЭСП для осуществления расчета.
    ЭПС принимается в систему БЭСП, обрабатывается согласно порядку, установленному в главе 5 настоящего Указания, и при соответствии реквизитов ЭПС установленным правилам проведения платежей в системе БЭСП осуществляется расчет.
    По платежу ОУР-плательщика, по которому в системе БЭСП осуществлен расчет, из системы БЭСП одновременно передаются следующие электронные сообщения: