Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 505 919. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 14.11.2007 с изменениями, вступившими в силу с 01.01.2008) "О БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЯХ И ДРУГИХ СДЕЛКАХ РАСЧЕТНЫХ НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ РАСЧЕТНЫХ НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ОСОБЕННОСТЯХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ НАДЗОРА ЗА ИХ СОБЛЮДЕНИЕМ"

Дата документа26.04.2006
Статус документаНе действует
МеткиИнструкция · Перечень
x
Документ не действует
Данная редакция документа не действует в связи с внесением в нее изменений. Перейти к действующей редакции документа.

    
    Зарегистрировано в Минюсте РФ 19 мая 2006 г. N 7861
    


 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

ИНСТРУКЦИЯ
от 26 апреля 2006 г. N 129-И

 

О БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЯХ И ДРУГИХ СДЕЛКАХ РАСЧЕТНЫХ НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ РАСЧЕТНЫХ НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ОСОБЕННОСТЯХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ НАДЗОРА ЗА ИХ СОБЛЮДЕНИЕМ

 

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.07.2007 N 1871-У, от 14.11.2007 N 1908-У)

 
    Настоящая Инструкция на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30 (ч. I), ст. 3101), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586, N 33 (ч. I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (ч. I), ст. 2700, N 50, ст. 4855, N 50 (ч. I), ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233, N 45, ст. 4377; 2005, N 1 (ч. I), ст. 18, ст. 45, N 30, ст. 3117) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 27 марта 2006 года N 5) в целях регулирования (ограничения) принимаемых расчетными небанковскими кредитными организациями (далее - РНКО) рисков устанавливает для РНКО допустимые сочетания банковских операций, числовые значения и методики расчета обязательных нормативов, а также особенности осуществления Банком России надзора за их соблюдением.
 

Глава 1. Банковские операции и другие сделки РНКО

 
    1.1. РНКО вправе осуществлять в сочетании следующие банковские операции:
    открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
    осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
    инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц;
    куплю-продажу иностранной валюты в безналичной форме;
    осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
    1.2. РНКО могут осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
    1.3. РНКО помимо перечисленных в пункте 1.1 настоящей Инструкции банковских операций вправе осуществлять сделки, перечисленные в части 3 статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
    1.4. Если иное не предусмотрено лицензией на осуществление банковских операций, выданной до вступления в силу настоящей Инструкции, РНКО не вправе осуществлять следующие банковские операции:
    привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;
    открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
    осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам;
    куплю-продажу иностранной валюты в наличной форме;
    привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
    выдачу банковских гарантий.
    1.5. В целях минимизации риска ликвидности и кредитного риска в деятельности РНКО рекомендуется в учредительных документах РНКО (создаваемых - при их учреждении; действующих - при внесении изменений в существующие учредительные документы) предусматривать:
    1.5.1. исключение деятельности по привлечению средств физических и юридических лиц (например, путем выпуска РНКО собственных векселей);
    1.5.2. размещение денежных средств от своего имени и за свой счет в пределах, установленных обязательными нормативами в соответствии с главой 2 настоящей Инструкции, исключительно:
    в долговые обязательства Российской Федерации;
    в депозиты в Банке России;
    в облигации Банка России;
    в кредиты и депозиты, размещенные в имеющих инвестиционный рейтинг не ниже "BBB" по классификации иностранного рейтингового агентства "Standard & Poor's" или не ниже аналогичного по классификациям "Fitch Ratings", "Moody's" банках-нерезидентах стран, входящих в группу развитых стран, и в кредитных организациях - резидентах Российской Федерации;
    в государственные долговые обязательства стран из числа группы развитых стран, имеющих инвестиционный рейтинг не ниже "BBB" по классификации иностранного рейтингового агентства "Standard & Poor's" или не ниже аналогичного по классификациям "Fitch Ratings", "Moody's";
    1.5.3. открытие корреспондентских счетов, помимо корреспондентского счета в Банке России, только в имеющих инвестиционный рейтинг не ниже "BBB" по классификации иностранного рейтингового агентства "Standard & Poor's" или не ниже аналогичного по классификациям "Fitch Ratings", "Moody's", банках-нерезидентах стран, входящих в группу развитых стран, и в кредитных организациях - резидентах Российской Федерации.
 

Глава 2.