Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 505 379. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 26.01.2010) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ"

Дата документа31.03.1997
Статус документаДействует
МеткиПриказ · Инструкция

    

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

ПРИКАЗ
от 31 марта 1997 г. N 02-139

 

О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ"

 

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 14.11.97 N 20-У, от 15.01.98 N 138-У, от 13.04.98 N 213-У, от 02.06.98 N 249-У, от 30.11.98 N 429-У, от 27.09.99 N 647-У, от 08.10.99 N 661-У, от 05.04.2000 N 770-У, от 29.05.2001 N 975-У, от 31.08.2001 N 1027-У, от 11.01.2002 N 1098-У, от 16.01.2004 N 1378-У, от 19.03.2004 N 1396-У, от 23.07.2004 N 1480-У, от 15.07.2005 N 1598-У, от 26.01.2010 N 2388-У)

 
    В целях реализации полномочий по надзору за деятельностью кредитных организаций, определенных Федеральным законом Российской Федерации "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", формирования системного подхода к применению мер воздействия и на этой основе повышения эффективности надзора приказываю:
    1. Утвердить Инструкцию "О применении к кредитным организациям мер воздействия".
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2004 N 1480-У)
    2. Признать утратившими силу следующие нормативные акты:
    - письмо Банка России от 24 марта 1995 г. N 154;
    - письмо Банка России от 2 ноября 1995 г. N 206;
    - письмо Банка России от 16 июля 1996 г. N 304 "О порядке взыскания штрафов за нарушение кредитными организациями обязательных экономических нормативов"
    Абзац - Утратил силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.07.2005 N 1598-У)
    3. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа и Инструкцию до сведения всех территориальных учреждений Банка России, Центрального операционного управления и Операционного управления-2 при Центральном банке Российской Федерации.
 

Председатель Центрального
банка Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН

 
 
 

УТВЕРЖДЕНА
Приказом Банка России
от 31 марта 1997 г. N 02-139

 

ИНСТРУКЦИЯ
от 31 марта 1997 г. N 59

 

О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ

 

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.01.2002 N 1098-У, от 16.01.2004 N 1378-У, от 19.03.2004 N 1396-У, от 23.07.2004 N 1480-У, от 26.01.2010 N 2388-У)

 
    Преамбула утратила силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2004 N 1480-У)
 

Общие положения

 
    1.1. Меры воздействия к кредитным организациям применяются центральным аппаратом и территориальными учреждениями Банка России <*> в случаях и в порядке, определенных федеральными законами и настоящей Инструкцией.
    


    <*> Центральный аппарат и территориальные учреждения Банка России именуются в тексте "надзорные органы".
 
    1.2. Основной задачей, решаемой надзорными органами при применении мер воздействия, является регулирование деятельности кредитных организаций в целях ее приведения в соответствие с нормами и требованиями федеральных законов и Банка России. Выбор мер воздействия, применяемых к кредитным организациям в рамках, установленных федеральными законами и настоящей Инструкцией, должен определяться наиболее эффективным решением указанной задачи.
    1.3. Надзорные органы применяют к кредитным организациям меры воздействия двух типов:
    - предупредительные;
    - принудительные.
    Конкретный состав применяемых мер воздействия может включать как меры воздействия только одного типа (предупредительные либо принудительные), так и сочетать меры воздействия разных типов.
    1.4. Выбор мер воздействия, если это специально не оговорено настоящей Инструкцией, производится надзорными органами самостоятельно исходя из положений Федеральных законов "О банках и банковской деятельности", "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", настоящей Инструкции, других нормативных актов Банка России с учетом:
    - характера допущенных кредитной организацией нарушений;
    - причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений;
    - общего финансового состояния кредитной организации.
    Общее финансовое состояние кредитной организации определяется на основании данных отчетности (бухгалтерской, финансовой, статистической), материалов проверок, оценки временной администрации по управлению кредитной организацией и аудиторских заключений, выполнения требований, установленных другими нормативными актами Банка России. Финансовое состояние кредитной организации устанавливается с учетом требований Указания Банка России от 31.03.2000 N 766-У "О критериях определения финансового состояния кредитных организаций" (с изменениями и дополнениями);
    - положения кредитной организации на федеральном и региональном рынке банковских услуг.
    Подпункт 1.4.1 - Утратил силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2004 N 1480-У)
    

Предупредительные меры воздействия

 
    1.5. Предупредительные меры воздействия применяются в основном в тех случаях, когда недостатки в деятельности кредитной организации непосредственно не угрожают интересам кредиторов и вкладчиков. Указанные меры могут применяться при условии ответственного, конструктивного подхода органов управления, а в соответствующих случаях и учредителей (участников) кредитной организации к устранению нарушений в ее деятельности, а также при условии надлежащего взаимодействия кредитной организации и ее учредителей (участников) с надзорными органами. Взаимодействие с надзорными органами должно выражаться в принятии кредитной организацией, а в необходимых случаях и ее учредителями (участниками) соответствующих обязательств по корректировке деятельности данной кредитной организации.
    1.6. Целесообразность применения предупредительных мер воздействия к кредитной организации определяется надзорным органом самостоятельно. В основе принимаемого решения должно лежать требование наиболее эффективного решения надзорными органами задачи, определенной п. 1.2 настоящей Инструкции.
    1.7. Предупредительные меры воздействия могут применяться главным образом на ранних стадиях возникновения недостатков.
    В частности, предупредительные меры воздействия могут применяться:
    - при ухудшении показателей деятельности кредитной организации, если установленные Банком России обязательные нормативы деятельности или иные требования, определяющие предельные уровни рисков, принимаемых кредитной организацией, выполняются либо имеют место незначительные нарушения этих требований, не свидетельствующие о развитии процессов, угрожающих финансовому состоянию кредитной организации, интересам ее кредиторов и вкладчиков;
    - если по данным отчетности кредитной организации и другой информации о ее деятельности имеются признаки, свидетельствующие об опасности ухудшения финансового состояния кредитной организации (например, текущие убытки от банковских операций и сделок, тенденция к снижению собственных средств (капитала), привлечение средств на условиях хуже рыночных, отказ клиентов (вкладчиков), средства которых составляли значительную долю в привлеченных ресурсах, от обслуживания в кредитной организации, падение рыночной стоимости свободно обращающихся акций и долговых обязательств кредитной организации и другие аналогичные факты);
    - при несоблюдении требований федеральных законов и нормативных актов Банка России в части регистрации кредитных организаций, их лицензирования и расширения деятельности, в частности:
    а) при нарушении установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России сроков представления в Банк России документов, необходимых для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;
    б) при нарушении порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации;
    в) при нарушении порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации;
    - при несоблюдении кредитной организацией требований Банка России:
    а) по разработке Правил построения расчетной системы кредитной организации (далее по тексту - Внутрибанковские правила) в условиях отсутствия на последнюю отчетную дату у филиалов неоплаченных расчетных документов клиентов или при их наличии длительностью не более 3 дней;
    б) по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых им в Банке России, в случае наличия у филиалов на отчетную дату неоплаченных расчетных документов длительностью не более 3 дней.
    Примечание. Здесь и далее длительность неоплаченных расчетных документов определяется на основе данных о картотеках к внебалансовым счетам N 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации" и N 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации" из отчетности о неоплаченных расчетных документах из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах (субсчетах) кредитной организации (формы N 311 и 313).
 
    Применение предупредительных мер воздействия возможно и при более серьезных нарушениях в деятельности кредитной организации, сопровождающихся ухудшением ее финансового состояния. В этом случае применение предупредительных мер должно сочетаться с принудительными мерами воздействия.
    1.8. Надзорный орган в рамках предоставленных последнему полномочий может ограничиться применением предупредительных мер воздействия в следующих случаях:
    1.8.1. Когда характер выявленных в деятельности кредитной организации недостатков не предполагает применения принудительных мер воздействия.
    1.8.2. Если в результате анализа деятельности кредитной организации, проведенного в соответствии с п. 1.4 настоящей Инструкции, установлено, что от применения принудительных мер воздействия в данном конкретном случае целесообразно воздержаться.