Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 505 929. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ" (утв. ЦБ РФ 04.08.2003 N 236-П) (ред. от 09.09.2015 с изменениями, вступившими в силу с 01.11.2015)

Дата документа04.08.2003
Статус документаДействует
МеткиПоложение · Порядок · Регламент

    
    Зарегистрировано в Минюсте РФ 29 августа 2003 г. N 5033
    


 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

ПОЛОЖЕНИЕ
от 4 августа 2003 г. N 236-П

 

О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ

 

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У, от 28.09.2005 N 1617-У, от 04.06.2008 N 2017-У, от 25.11.2011 N 2734-У, от 11.03.2012 N 2790-У, от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У, от 16.11.2014 N 3443-У, от 09.09.2015 N 3779-У)

 
    Настоящее Положение разработано в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, со статьями 4, 35, 36, 37, 40, 43, 46 и 47 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) и устанавливает порядок предоставления Банком России кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, кредитным организациям (банкам, расчетным небанковским кредитным организациям, небанковским кредитным организациям, осуществляющим депозитные и кредитные операции) - резидентам Российской Федерации (далее - банки).
 

1. Термины и определения

 
    1.1. В целях настоящего Положения используются следующие термины и определения.
    Уполномоченная РНКО - расчетная небанковская кредитная организация, заключившая с Банком России договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением и отвечающая требованиям Банка России, изложенным в Приложении 1 к настоящему Положению, Информация об уполномоченных РНКО публикуется в "Вестнике Банка России".
    Абзац 3 - Утратил силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    Уполномоченное учреждение Банка России - подразделение Банка России (за исключением подразделения центрального аппарата Банка России), которому распорядительным актом Банка России предоставлено право осуществлять операции в соответствии с настоящим Положением.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
    Уполномоченное подразделение Банка России - подразделение центрального аппарата Банка России, назначенное распорядительным актом Банка России.
    Основной счет банка - банковский счет банка, открытый в Банке России или в уполномоченной РНКО, на который предоставляются кредиты Банка России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    Банковские счета банка - корреспондентский счет и корреспондентские субсчета банка, открытые в Банке России, не являющиеся основными счетами, а также основные счета банка.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    Генеральный кредитный договор - генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, заключенный между Банком России и банком по форме Приложения 2 к настоящему Положению, или иной договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, заключенный между Банком России и банком по форме, установленной актом Банка России, публикуемым в "Вестнике Банка России.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У, от 11.03.2012 N 2790-У)
    Кредиты Банка России - кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг, предоставляемые Банком России банкам.
    Внутридневной кредит - кредит Банка России, предоставляемый при осуществлении платежа с основного счета банка сверх остатка денежных средств на данном основном счете банка.
    Кредит овернайт - кредит Банка России, предоставляемый банку в конце дня в сумме непогашенного внутридневного кредита.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    Ломбардный кредит - кредит Банка России, предоставляемый банку по его заявлению на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке (далее - заявление на получение ломбардного кредита) или заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    Ломбардный список - перечень ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Ломбардный список (изменения и дополнения к нему) публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    Залоговый портфель ценных бумаг - ценные бумаги, отобранные в установленном порядке для обеспечения предоставляемого Банком России кредита банку.
    Абзацы 15 - 17 - Утратили силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
    Рыночная стоимость ценных бумаг - рассчитанная в порядке, установленном Банком России, рыночная стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России. Информация о рыночной стоимости одной ценной бумаги публикуется в Представительстве Банка России в сети Интернет (www.cbr.ru).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
    Поправочный коэффициент - числовой множитель (значение которого находится в интервале от 0 до 1), рассчитываемый исходя из возможных изменений /колебаний/ цен ценных бумаг на рынке ценных бумаг и используемый при расчете достаточности обеспечения суммы запрашиваемого/предоставляемого кредита Банка России и расчете стоимости принимаемых в залог (заблокированных) ценных бумаг.
    Поправочный коэффициент устанавливается Банком России в целях снижения своих рисков, связанных с возможным обесценением ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Размер поправочного коэффициента публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    Депозитарий - юридическое лицо, осуществляющее регистрацию фактов обременения ценных бумаг залогом при проведении Банком России операций кредитования банков.
    Депозитариями являются:
    (в ред. Указанием ЦБ РФ от 25.11.2011 N 2734-У)
    - юридическое лицо, осуществляющее централизованное хранение федеральных государственных ценных бумаг, номинированных в рублях;
    (в ред. Указанием ЦБ РФ от 25.11.2011 N 2734-У)
    - для целей предоставления юридическому лицу, указанному в абзаце двадцать третьем настоящего пункта, являющемуся кредитной организацией, кредитов Банка России в соответствии с настоящим Положением - юридическое лицо, заключившее с вышеуказанным юридическим лицом депозитарный договор, на основании которого последнему открыт счет депо владельца, и заключившее с Банком России договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением.
    (в ред. Указанием ЦБ РФ от 25.11.2011 N 2734-У)
    В договоре между Банком России и Депозитарием содержатся следующие обязанности Депозитария:
    - осуществлять депозитарные переводы, связанные с залоговыми обременениями прав собственности на ценные бумаги, включенные в Ломбардный список, в соответствии с настоящим Положением;
    - получать от банков - депонентов и по первому требованию Банка России предоставлять последнему Доверенности банков - депонентов;
    - представлять банкам - депонентам, а также Банку России отчеты по разделам счетов депо банков, оператором которых является Банк России;
    - уведомлять Банк России об изменениях Депозитарных договоров, касающихся проведения депозитарных операций по разделам счетов депо банков, оператором которых является Банк России, а также о случаях предъявления в установленном порядке требований к ценным бумагам, находящимся на указанных разделах счетов депо банков не позднее, чем в первый рабочий день после дня внесения соответствующих изменений или предъявления соответствующих требований.
    Информация о Депозитариях публикуется в "Вестнике Банка России".
    Доверенность - выдаваемый Банку России банком и передаваемый в Депозитарий документ, удостоверяющий полномочия Банка России на осуществление действий, связанных с проведением операций в соответствии с настоящим Положением.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
    Абзацы 32 - 37 - Утратили силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
    Лимит кредитования банка по внутридневному кредиту и кредиту овернайт - максимальная величина задолженности банка по внутридневному кредиту (максимальная величина кредита овернайт, который может быть предоставлен банку в течение одного дня).
    Лимит кредитования банка устанавливается Банком России по каждому банку, по каждому основному счету банка в отдельности и указывается в генеральном кредитном договоре.
    Абзац 40 - Утратил силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
 

2. Общие положения

 
    2.1. Кредиты Банка России предоставляются банкам в валюте Российской Федерации в целях поддержания и регулирования ликвидности банковской системы на условиях обеспеченности, срочности, возвратности и платности.
    2.2. Обеспечением кредитов Банка России является залог (блокировка) ценных бумаг, включенных в Ломбардный список.
    2.3. Банк России предоставляет банкам внутридневные кредиты, кредиты овернайт и ломбардные кредиты. Кредиты овернайт предоставляются на 1 календарный день. Ломбардные кредиты предоставляются на сроки, устанавливаемые Банком России и публикуемые в "Вестнике Банка России".
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У, от 18.11.2013 N 3112-У)
    2.4. Возврат банками-заемщиками кредитов Банка России и уплата процентов по ним производится в сроки, установленные заключенными между Банком России и банками генеральными кредитными договорами. Досрочное погашение ломбардных кредитов осуществляется в порядке, установленном генеральным кредитным договором.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    2.5. Размер процентных ставок по кредитам овернайт, ставок отсечения и средневзвешенных ставок по результатам проведенных ломбардных кредитных аукционов, процентных ставок по ломбардным кредитам, предоставляемым по фиксированной процентной ставке, и платы за право пользования внутридневными кредитами устанавливается Банком России и публикуется в "Вестнике Банка России".
    При изменении величин процентных ставок Банка России по кредитам овернайт и ломбардным кредитам, предоставляемым по фиксированной процентной ставке, выдача кредитов Банка России с применением новых процентных ставок осуществляется с даты, указанной в решении Банка России об изменении величин соответствующих процентных ставок по кредитам Банка России.
    2.6. Кредиты Банка России от имени Банка России предоставляются банкам уполномоченными учреждениями (подразделениями) Банка России в порядке, установленном настоящим Положением и заключенными между Банком России и банками генеральными кредитными договорами.
    2.7. Кредиты Банка России предоставляются на банковские счета банков, открытые в Банке России. Ломбардные кредиты также предоставляются на банковские счета банков, открытые в уполномоченной РНКО.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    2.8. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных настоящим Положением, банк может получить несколько кредитов Банка России, в том числе в течение одного рабочего дня.
    2.9. Договоры, заключаемые Банком России и банками при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением, и документы, направляемые в рамках настоящего Положения банками в Банк России на бумажном носителе, должны быть подписаны уполномоченными должностными лицами банков и скреплены оттисками печатей банков, соответствующими образцам, имеющимся в Банке России, а документы, направляемые в электронном виде, - аналогами собственноручной подписи уполномоченных должностных лиц банков в соответствии с договорами обмена, заключенным между Банком России и банками.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
 

3. Общие условия предоставления и погашения кредитов Банка России

 
    3.1. В целях получения банком - потенциальным заемщиком ломбардных кредитов на банковский счет, открытый в уполномоченной РНКО, соответствующий договор банковского счета, заключенный между банком - потенциальным заемщиком и уполномоченной РНКО, должен содержать условие, позволяющее Банку России предъявлять инкассовые поручения к указанному банковскому счету для списания с него денежных средств в сумме обязательств банка по кредитам Банка России без распоряжения банка - потенциального заемщика, а также условие, предусматривающее возможность частичного исполнения указанных инкассовых поручений.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    3.2. Банк - потенциальный заемщик должен заключить с Банком России генеральный кредитный договор. При заключении генерального кредитного договора банк самостоятельно выбирает какими видами кредитов Банка России он будет пользоваться. Заключение генерального кредитного договора на получение внутридневного кредита одновременно требует заключения генерального кредитного договора на предоставление кредита овернайт и наоборот - заключение генерального кредитного договора на получение кредита овернайт требует заключения генерального кредитного договора на получение внутридневного кредита.
    3.3. В целях получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт на банковский счет, открытый в Банке России, соответствующий договор банковского счета, заключенный между Банком России и банком - потенциальным заемщиком, должен предусматривать условие об осуществлении Банком России платежей с указанного банковского счета, сумма которых превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    3.3.1. о предоставлении Банку России права на списание суммы платы за право пользования внутридневными кредитами с основного счета банка без распоряжения банка-владельца основного счета на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;
    3.3.2. об осуществлении Банком России / уполномоченной РНКО платежей с основного счета банка сверх остатка денежных средств на указанном счете в рамках действия генерального кредитного договора.
    3.4. Банк - потенциальный заемщик должен иметь счет депо в Депозитарии, выдать Банку России Доверенность, а также заключить дополнительное соглашение к Депозитарному договору с Депозитарием:
    3.4.1. об открытии раздела (ов) "Блокировано Банком России" на своем счете депо. В случае, если предоставление кредитов Банка России банку осуществляется по нескольким основным счетам, для каждого основного счета банка на его счете депо в Депозитарии должен быть открыт отдельный и единственный раздел "Блокировано Банком России";
    3.4.2. о праве Банка России открывать и присваивать номера разделам "Блокировано Банком России", разделам на счете депо банка в Депозитарии, предназначенным для регистрации залога ценных бумаг по кредитам Банка России (далее - залоговые разделы), а также разделам, предназначенным для реализации ценных бумаг, находящихся в залоге по кредитам Банка России (далее - реализационные разделы) (информация об указанных разделах публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет");
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    3.4.3. о назначении Банка России оператором разделов счета депо банка, указанных в настоящем пункте;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    3.4.4. о праве Банка России закрывать разделы счета депо банка, указанные в настоящем пункте настоящего Положения.
    3.5. Банк - потенциальный заемщик должен отвечать следующим критериям:
    3.5.1. банк отнесен к 1 - 3 классификационным группам в соответствии с Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11755, 14 сентября 2009 года N 14760, 20 апреля 2012 года N 23905, 17 октября 2012 года N 25699, 17 декабря 2013 года N 30618, 8 июля 2014 года N 33001 ("Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года N 28, от 21 сентября 2009 года N 55, от 25 апреля 2012 года N 21, от 24 октября 2012 года N 62, от 24 декабря 2013 года N 77, от 6 августа 2014 года N 71), или нормативными актами Банка России, устанавливающими критерии определения финансового состояния небанковских кредитных организаций, если иное не установлено Банком России;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2014 N 3443-У)
    3.5.2. банк не имеет неуплаченных недовзноса в обязательные резервы, суммы невыполнения усреднения обязательных резервов, штрафа за нарушение обязательных резервных требований, непредставленного расчета размера обязательных резервов;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.09.2015 N 3779-У)
    3.5.3. банк не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.
    3.6. Кредиты Банка России предоставляются банку, если одновременно выполняются следующие условия:
    3.6.1. банк выполнил требования и условия, указанные в пунктах 3.2, 3.4 настоящего Положения; при предоставлении ломбардных кредитов на банковский счет, открытый в уполномоченной РНКО, - также условие, указанное в пункте 3.1 настоящего Положения; при предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт - также условие, указанное в пункте 3.3 настоящего Положения;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    3.6.2. на начало дня обращения банка за кредитом Банка России и на начало дня предоставления кредита Банка России банк отвечает критериям п. 3.5 настоящего Положения;
    3.6.3. на момент предоставления внутридневного кредита на основной счет банка банк не имеет ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данном основном счете банка, и с данного основного счета банка взыскана плата за право пользования внутридневными кредитами в порядке, установленном настоящим Положением, (условие должно выполняться только при предоставлении внутридневных кредитов на указанный основной счет);
    3.6.4. обеспечение кредита Банка России является достаточным.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
    3.7. Ценные бумаги (заблокированные, принимаемые в залог) для целей настоящего Положения должны отвечать следующим требованиям:
    3.7.1. включены в Ломбардный список;
    3.7.2. учитываются на счете депо банка, открытом в Депозитарии;
    3.7.3. принадлежат банку на праве собственности, не обременены другими обязательствами банка, в отношении ценных бумаг отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке требования;
    3.7.4. имеют срок погашения не ранее, чем через 6 рабочих дней после наступления срока погашения запрашиваемого банком (требуемого банку) кредита Банка России (в качестве срока погашения для внутридневного кредита принимается срок погашения кредита овернайт). В целях настоящего Положения под сроком погашения ценных бумаг подразумевается ближайшая из следующих дат: дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу номинальной стоимости (части номинальной стоимости) ценных бумаг; дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу купонного дохода по ценным бумагам (если с указанной даты до даты выплаты купонного дохода депозитарные операции с соответствующими ценными бумагами в Депозитариях не осуществляются); дата обратного выкупа ценной бумаги Банком России;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
    3.7.5. эмитентом ценных бумаг не является банк - потенциальный заемщик или лицо, ценные бумаги которого не могут передаваться банком - потенциальным заемщиком в обеспечение по кредитам Банка России, если иное не установлено Банком России. Перечень лиц, ценные бумаги которых не могут передаваться банком - потенциальным заемщиком в обеспечение по кредитам Банка России, публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и (или) доводится Банком России до сведения банка - потенциального заемщика в произвольной письменной форме.