Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 505 431. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ В БАНК РОССИИ ЗАЯВЛЕНИЯ О РЕГИСТРАЦИИ ОПЕРАТОРА ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ" (утв. ЦБ РФ 02.05.2012 N 378-П) (ред. от 25.12.2013 с изменениями, вступившими в силу с 18.03.2014)

Дата документа02.05.2012
Статус документаДействует
МеткиПоложение

    
    Зарегистрировано в Минюсте России 5 июня 2012 г. N 24463
    


 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

2 мая 2012 г. N 378-П

 

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ В БАНК РОССИИ ЗАЯВЛЕНИЯ О РЕГИСТРАЦИИ ОПЕРАТОРА ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

 

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.12.2013 N 3157-У)

 
    Настоящее Положение в соответствии со статьей 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872) (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ) устанавливает порядок направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы, включающий направление кредитными организациями (далее - заявители - кредитные организации), организациями, не являющимися кредитными организациями и созданными в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее - заявители-организации), Государственной корпорацией "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" (далее - Внешэкономбанк) (при совместном упоминании - заявители) заявления о регистрации оператора платежной системы (далее - регистрационное заявление), заявления о регистрации оператора другой платежной системы (далее - дополнительное регистрационное заявление), а также рассмотрение Банком России регистрационного заявления (дополнительного регистрационного заявления) и уведомление о результатах рассмотрения Банком России регистрационного заявления (дополнительного регистрационного заявления).
 

Глава 1. Направление регистрационного заявления в Банк России

 
    1.1. Заявители направляют в Банк России (Департамент национальной платежной системы) регистрационное заявление по форме, содержащейся в приложении 1 к настоящему Положению.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.12.2013 N 3157-У)
    1.2. Заявители, являющиеся операторами платежных систем и намеревающиеся осуществлять функции оператора другой платежной системы, направляют в Банк России (Департамент национальной платежной системы) дополнительное регистрационное заявление по форме, содержащейся в приложении 2 к настоящему Положению.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.12.2013 N 3157-У)
    1.3. К регистрационному заявлению (дополнительному регистрационному заявлению) заявители прилагают оригиналы документов, предусмотренных частью 8 статьи 15 Федерального закона N 161-ФЗ. Документы, предусмотренные пунктами 1, 7 и 8 части 10 статьи 15 Федерального закона N 161-ФЗ, могут быть представлены в виде копий или выписок, заверенных в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
    1.4. Документы, прилагаемые заявителями вместе с регистрационным заявлением (дополнительным регистрационным заявлением), должны быть оформлены с учетом следующего:
    1.4.1. Письменное согласие кредитной организации, осуществляющей не менее одного года перевод денежных средств по открытым у нее банковским счетам, стать расчетным центром платежной системы должно быть составлено в форме заключенного с ней договора либо в произвольной форме, подписано единоличным исполнительным органом или лицом, которому делегированы соответствующие полномочия, и скреплено оттиском печати.
    1.4.2. Для подтверждения сведений о размере чистых активов заявителя-организации представляются:
    справка о расчете оценки стоимости чистых активов, составленная на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления ее в Банк России для регистрации, с расшифровкой дебиторской задолженности по каждому виду задолженности, составляющей более 5 процентов баланса заявителя-организации и долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений, с указанием вида финансовых вложений;
    бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках и приложения к указанным формам: отчет об изменениях капитала, отчет о движении денежных средств). Указанные формы отчетности должны быть составлены на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления документов в Банк России для регистрации. Справка и формы отчетности должны быть подписаны единоличным исполнительным органом заявителя-организации и главным бухгалтером (их заместителями).
    1.4.3. Для подтверждения соответствия требованиям, предъявляемым Федеральным законом N 161-ФЗ к физическим лицам, занимающим должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера заявителя-организации, представляются:
    документы о наличии высшего профессионального образования, соответствующего требованиям пункта 2 части 9 статьи 15 Федерального закона N 161-ФЗ, а при наличии иного высшего образования - выписки из трудовых книжек для подтверждения стажа работы в должности руководителя отдела или иного подразделения кредитной организации или оператора платежной системы в течение двух лет, предшествующих дню подачи в Банк России регистрационного заявления. Если единоличный исполнительный орган и (или) главный бухгалтер являются иностранными гражданами, представляются документы, подтверждающие право иностранных граждан на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации. Если единоличный исполнительный орган и (или) главный бухгалтер получили образование в иностранном государстве, представляется свидетельство о признании иностранного образования и (или) иностранной квалификации (далее - Свидетельство), выданное федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в сфере образования. Свидетельство не представляется, в случае если иностранное образование и (или) иностранная квалификация получены в иностранных образовательных организациях, включенных в перечень иностранных образовательных организаций, которые выдают документы об образовании и (или) квалификации, признаваемых в Российской Федерации, утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 19 сентября 2013 года N 1694-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 39, ст. 5007), а также в случае если образование и (или) квалификация получены в иностранном государстве, с которым Российской Федерацией заключен международный договор о взаимном признании и эквивалентности иностранного образования и (или) иностранной квалификации;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.12.2013 N 3157-У)
    документы, подтверждающие отсутствие у указанных физических лиц судимости за преступления в сфере экономики;
    выписки из трудовых книжек для подтверждения отсутствия (наличия) фактов расторжения с указанными физическими лицами трудового договора (контракта) по инициативе работодателя на основании, предусмотренном пунктом 7 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст. 3; 2006, N 27, ст. 2878), в течение двух лет, предшествующих дню подачи в Банк России регистрационного заявления.
    1.4.4. Правила платежной системы, бизнес-план развития платежной системы, решение органа управления заявителя - кредитной организации, уполномоченного органа заявителя-организации об организации платежной системы должны быть утверждены советом директоров (наблюдательным советом) или общим собранием акционеров (участников), или единоличным исполнительным органом с указанием даты утверждения и наименования утвердившего их органа.