Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 506 306. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

"ПОЛОЖЕНИЕ О СПРАВОЧНИКЕ БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ПЛАТЕЖИ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ), И РАСЧЕТНО-КАССОВЫХ ЦЕНТРОВ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 06.05.2003 N 225-П) (ред. от 21.04.2014 с изменениями, вступившими в силу с 08.06.2014)

Дата документа06.05.2003
Статус документаОтменен/утратил силу
МеткиПоложение · Перечень · Требования
x
Документ отменен / утратил силу
Документ отменен или утратил силу. Подробная информация приводится в примечаниях к документу.

    
    Зарегистрировано в Минюсте РФ 10 июня 2003 г. N 4669
    


 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

6 мая 2003 г. N 225-П

 

ПОЛОЖЕНИЕ
О СПРАВОЧНИКЕ БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ПЛАТЕЖИ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ), И РАСЧЕТНО-КАССОВЫХ ЦЕНТРОВ БАНКА РОССИИ

 

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У, от 08.08.2006 N 1710-У, от 20.02.2007 N 1792-У, от 02.05.2007 N 1824-У, от 09.06.2009 N 2250-У, от 21.10.2009 N 2310-У, от 01.06.2010 N 2456-У, от 31.05.2012 N 2823-У, от 21.04.2014 N 3235-У)

 
    Настоящее Положение разработано в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157) и определяет назначение и правила формирования Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), и расчетно-кассовых центров Банка России (далее - Справочник БИК России), структуру банковского идентификационного кода, порядок его присвоения, а также правила и условия включения (исключения) сведений об участниках расчетов и расчетно-кассовых центрах Банка России в Справочник БИК России.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У, от 31.05.2012 N 2823-У)
 

1. Основные положения

 
    1.1. Справочник БИК России представляет собой систематизированный перечень участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России, и расчетно-кассовых центров Банка России (РКЦ) с указанием их банковских идентификационных кодов, присвоенных Банком России, и других реквизитов.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У, от 31.05.2012 N 2823-У)
    1.2. Подразделениями Банка России являются:
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.04.2014 N 3235-У)
    Отделения Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, Операционное управление Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, Отделения 1 - 4 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, головные расчетно-кассовые центры (далее - ГРКЦ), Первое операционное управление Банка России (далее - ОПЕРУ-1) и полевые учреждения Банка России, осуществляющие расчетное и (или) кассовое обслуживание кредитных организаций (филиалов) и других клиентов Банка России (далее - подразделения расчетной сети Банка России), а также кассовые центры;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.04.2014 N 3235-У)
    структурные подразделения центрального аппарата Банка России, Головное хранилище (г. Москва) Центрального хранилища Банка России и межрегиональные хранилища Центрального хранилища Банка России (далее - подразделения Центрального хранилища Банка России), которые в соответствии с возложенными на них функциями осуществляют расчетные и другие банковские операции от имени Банка России (далее - структурные подразделения Банка России);
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.04.2014 N 3235-У)
    РКЦ.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.04.2014 N 3235-У)
    Участниками расчетов являются:
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.04.2014 N 3235-У)
    подразделения расчетной сети Банка России;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.04.2014 N 3235-У)
    структурные подразделения Банка России;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.04.2014 N 3235-У)
    кредитные организации (филиалы), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в подразделениях расчетной сети Банка России, а также ликвидационные комиссии, конкурсные управляющие, ликвидаторы, использующие в ходе осуществления ликвидационных процедур корреспондентские счета кредитных организаций (далее - кредитные организации (филиалы), за исключением прямого указания в тексте Положения на конкретного участника расчетов);
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.04.2014 N 3235-У)
    организации, не являющиеся кредитными организациями, корреспондентские счета которых в соответствии с федеральными законами, международными договорами, а также соглашениями, определяющими порядок и правила осуществления банковской деятельности на территории Российской Федерации, открыты в подразделениях расчетной сети Банка России (далее - клиенты, не являющиеся кредитными организациями).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.04.2014 N 3235-У)
    1.3. Справочник БИК России входит в состав информационных ресурсов Банка России, являясь ведомственным справочником.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)
    1.4. Данные, содержащиеся в Справочнике БИК России, используются при заполнении расчетных документов и выполнении процедур контроля правильности их заполнения, а также для осуществления контроля допустимости операций, проводимых участниками расчетов и РКЦ.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У, от 31.05.2012 N 2823-У)
    1.5. Ведение Справочника БИК России, включающее в себя сбор, обработку и объединение полученных данных, формирование изменений к Справочнику БИК России и последующее их доведение до структурных подразделений Банка России, территориальных учреждений Банка России и отделений Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, за исключением Отделений 1 - 4 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва (далее - отделение ГУ Банка России по Центральному федеральному округу), осуществляет структурное подразделение Банка России, на которое распорядительным актом Банка России возложены соответствующие функции (далее - уполномоченное подразделение). Уполномоченное подразделение ведет Справочник БИК России в виде электронной базы данных.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У, от 21.04.2014 N 3235-У)
    1.6. Формирование Справочника БИК России осуществляется на основании представлений территориальных учреждений Банка России, отделений ГУ Банка России по Центральному федеральному округу и структурных подразделений Банка России - участников расчетов, а также организационно-распорядительных документов Банка России. Представления составляются по форме Приложений 1 - 3 к настоящему Положению и направляются в уполномоченное подразделение в виде электронных сообщений.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У, от 21.04.2014 N 3235-У)
    1.7. Территориальные учреждения Банка России, отделения ГУ Банка России по Центральному федеральному округу и структурные подразделения Банка России несут ответственность за полноту и достоверность информации, направляемой в уполномоченное подразделение для внесения в Справочник БИК России.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У, от 21.04.2014 N 3235-У)
    1.8. Уполномоченное подразделение осуществляет контроль полученных представлений, который состоит в проверке соблюдения требований нормативных актов Банка России при формировании реквизитов Справочника БИК России, в установлении их взаимного соответствия, в соотнесении с данными Книги государственной регистрации кредитных организаций, и согласование представлений со структурными подразделениями Банка России в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением. Согласование производится в срок, не превышающий 3 рабочих дней с момента получения структурным подразделением Банка России соответствующих сведений, и оформляется письмом за подписью его руководителя, подтверждающим согласование.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)
    1.9. В случае обнаружения ошибки уполномоченное подразделение в тот же день направляет отправителю электронное сообщение об отрицательном результате контроля, которое содержит информацию, позволяющую однозначно идентифицировать представление, не прошедшее контроль, а также информацию об ошибке. Изменения в Справочник БИК России на основании представления, не прошедшего контроль, не вносятся.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)
    1.10. Уполномоченное подразделение формирует изменения к Справочнику БИК России и доводит их в соответствии с порядком, установленным в главе 7 настоящего Положения, до территориальных учреждений Банка России, отделений ГУ Банка России по Центральному федеральному округу и структурных подразделений Банка России в виде электронных сообщений. Электронное сообщение содержит информационное письмо, составленное по форме Приложения 4 к настоящему Положению, и изменения к Справочнику БИК России.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У, от 21.04.2014 N 3235-У)
    1.11. Уполномоченное подразделение несет ответственность за соответствие информации, включаемой в Справочник БИК России, данным, содержащимся в представлениях территориальных учреждений Банка России, отделений ГУ Банка России по Центральному федеральному округу и структурных подразделений Банка России, а также в организационно-распорядительных документах Банка России.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У, от 21.04.2014 N 3235-У)
    1.12. Ведение электронной базы данных, содержащей реквизиты участников расчетов в Справочнике БИК России, предусматривает возможность воспроизведения на бумажном носителе Справочника БИК России и образующихся в процессе его формирования и ведения электронных сообщений.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)
    1.13. Порядок работы с электронной базой данных, структура электронных сообщений, используемых в процессе формирования Справочника БИК России, правила обмена электронными сообщениями, печатная форма Справочника БИК России, а также формы бумажных копий электронных сообщений приводятся в документации на программный комплекс, обеспечивающий ведение электронной базы данных в территориальных учреждениях Банка России, отделениях ГУ Банка России по Центральному федеральному округу и структурных подразделениях Банка России.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У, от 21.04.2014 N 3235-У)
    1.14. Организация работы с документами на бумажных носителях, на основании которых осуществляется формирование Справочника БИК России, и с документами, образующимися в процессе его ведения, а также сроки их хранения определяются правилами делопроизводства в Банке России. Соответствующие электронные сообщения хранятся в течение срока, установленного для хранения документов на бумажных носителях.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)
 

2. Структура банковского идентификационного кода и порядок его присвоения

 

(в ред. Указания ЦБ РФ от 31.05.2012 N 2823-У)

 
    2.1. Для идентификации участников расчетов и РКЦ применяются уникальные в рамках платежной системы Банка России девятизначные банковские идентификационные коды (БИК), присвоение которых осуществляет Банк России.
    2.2. БИК имеет следующую структуру:
    1 - 2 разряды слева - код Российской Федерации (используется код "04");
    3 - 4 разряды слева - код территории Российской Федерации в соответствии с разрядами 1 и 2 "Общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления" ОК 019-95 (ОКАТО) (далее - ОК 019-95), принятого Постановлением Госстандарта России от 31 июля 1995 года N 413. Код "00" в указанных разрядах БИК означает, что территория находится за пределами Российской Федерации;
    5 - 6 разряды слева - идентификатор подразделения расчетной сети Банка России, РКЦ, уникальный в рамках территории Российской Федерации, код которой указывается в 3 - 4 разрядах БИК, или идентификатор структурного подразделения Банка России - принимает значения от "00" до "99";
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.04.2014 N 3235-У)
    7 - 9 разряды слева - идентификатор кредитной организации (филиала), клиента, не являющегося кредитной организацией, уникальный в рамках подразделения расчетной сети Банка России или РКЦ, - принимает значения от "050" до "999".
    Для РКЦ или подразделения расчетной сети Банка России в составе территориального учреждения Банка России, отделения ГУ Банка России по Центральному федеральному округу, наделенного функциями расчетно-кассового (кассового) центра, в 7 - 9 разрядах указывается значение "000".
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.04.2014 N 3235-У)
    Для Головного расчетно-кассового центра или другого подразделения расчетной сети Банка России в составе территориального учреждения Банка России, наделенного функциями Головного расчетно-кассового центра, в 7 - 9 разрядах указывается значение "001".
    Для других подразделений расчетной сети Банка России и структурных подразделений Банка России в 7 - 9 разрядах указывается значение "002".
    2.3. Повторное использование БИК участников расчетов и РКЦ, за исключением БИК ГРКЦ, разрешается по истечении календарного года после даты их исключения из Справочника БИК России, но не ранее выхода на сводный баланс Банка России по расчетам с применением авизо за указанный календарный год.
    (в ред.