Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 506 374. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 29.06.2012 N 384-П) (ред. от 17.11.2016 с изменениями, вступившими в силу с 01.01.2017)

Дата документа29.06.2012
Статус документаДействует
МеткиПоложение · Требования · Регламент · Перечень · Поручение

    
    Зарегистрировано в Минюсте России 4 июля 2012 г. N 24797
    


 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 29 июня 2012 г. N 384-П

ПОЛОЖЕНИЕ О ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У, от 14.07.2014 N 3323-У, от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

 
    На основании Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872) (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ), Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 июня 2012 года N 12) Банк России устанавливает отдельные положения, необходимые для обеспечения функционирования платежной системы Банка России, в том числе критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России, применяемые формы безналичных расчетов и порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, временной регламент функционирования платежной системы Банка России.
 

Глава 1. Общие положения

 
    1.1. Термины, предусмотренные настоящим Положением, применяются в значении, установленном Федеральным законом N 161-ФЗ и Положением Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 июня 2012 года N 24667 ("Вестник Банка России" от 28 июня 2012 года N 34) (далее - Положение Банка России N 383-П).
    1.2. Участниками платежной системы Банка России являются организации, которые определены в качестве участников платежной системы статьей 21 Федерального закона N 161-ФЗ и обслуживание которых Банк России вправе осуществлять в соответствии с законодательством Российской Федерации, при соблюдении этими организациями критериев участия в платежной системе Банка России, установленных главой 2 настоящего Положения.
    1.3. Банк России осуществляет перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - перевод денежных средств) через подразделения Банка России, информация о которых включена в Справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов (далее - Справочник БИК России) (далее - подразделения Банка России).
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У, от 17.11.2016 N 4199-У)
    1.4. Банк России, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России и оператором по переводу денежных средств, осуществляет перевод денежных средств по банковским счетам участников платежной системы Банка России, являющихся клиентами Банка России, и иных клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы Банка России (далее при совместном упоминании - клиенты Банка России), предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги в порядке, предусмотренном настоящим Положением.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    Взаимодействие между Банком России и клиентами Банка России при предоставлении им операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг осуществляется с использованием распоряжений в электронном виде и (или) на бумажном носителе в соответствии с настоящим Положением, договорами банковского счета, заключаемыми между Банком России и клиентом Банка России (далее - договор счета), а также договорами об обмене электронными сообщениями, заключаемыми между Банком России и клиентом Банка России (при их наличии) (далее - договор об обмене).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    При привлечении Банком России сторонних организаций в качестве операторов услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России порядок взаимодействия между Банком России и привлеченной организацией, между участниками платежной системы и привлеченной организацией, а также между Банком России и участниками платежной системы определяется соответствующими двусторонними договорами, при этом договор об обмене Банком России с иностранными организациями не заключается.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    Банк России осуществляет самостоятельное управление рисками в платежной системе Банка России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    Банк России определяет порядок обеспечения защиты информации в платежной системе Банка России для клиентов Банка России (за исключением иностранных кредитных организаций) в соответствии с требованиями к защите информации, установленными договором об обмене, для иностранных кредитных организаций - в соответствии с договорами счета, если требования к защите информации не определены нормативными актами Банка России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    1.5. Абзац 1 - Утратил силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    Доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе предоставляется клиентам Банка России по месту их нахождения в подразделении Банка России, определенном договором счета.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)
    1.6. Банк России при предоставлении операционных услуг взаимодействует с клиентами Банка России, с которыми Банком России заключены договоры об обмене (далее - участник обмена), с использованием электронных сообщений в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.
    Абзац 2 - Утратил силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    1.7. Перевод денежных средств осуществляется через систему банковских электронных срочных платежей (далее - БЭСП) в режиме реального времени (далее - сервис срочного перевода) и через системы внутрирегиональных электронных расчетов (далее - ВЭР) и межрегиональных электронных расчетов (далее - МЭР), а также с применением почтовой и телеграфной технологии (далее - сервис несрочного перевода).
    Абзац 2 - Утратил силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)
    1.8. Часть платежной системы Банка России, в которой обеспечивается перевод денежных средств между клиентами Банка России, подразделениями Банка России по месту нахождения главных управлений Банка России с учетом входящих в их состав отделений, отделений - национальных банков, составляет региональную компоненту платежной системы Банка России (далее - региональная компонента). В Центральном федеральном округе региональную компоненту составляют также структурные подразделения центрального аппарата Банка России. Полевыми учреждениями Банка России перевод денежных средств может осуществляться в составе региональных компонент, определяемых решением Банка России.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У, от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)
 

Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России

 
    2.1. В платежной системе Банка России предусматривается прямое участие.
    2.2. Критерием участия в платежной системе Банка России является наличие банковского (корреспондентского) счета (субсчета) участника в Банке России.
    2.3. Участие в платежной системе Банка России начинается после открытия банковского (корреспондентского) счета (субсчета) участнику платежной системы Банка России в Банке России.
    2.4. Приостановление участия в платежной системе Банка России не применяется.
    2.5. Участие организации в платежной системе Банка России прекращается после прекращения договора счета либо для кредитной организации (ее филиала) с момента отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
 

Глава 3. Порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России и применяемые формы безналичных расчетов

 
    3.1. Перевод денежных средств осуществляется в валюте Российской Федерации в соответствии с Положением Банка России N 383-П с учетом особенностей, установленных настоящим Положением.
    3.2. Для осуществления перевода денежных средств кредитная организация, расположенная на территории Российской Федерации, должна иметь в подразделении в Банке России один корреспондентский счет.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)
    Для осуществления перевода денежных средств филиалом кредитной организации, расположенным на территории Российской Федерации, кредитная организация вправе иметь в Банке России один корреспондентский субсчет, открытый данному филиалу кредитной организации.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)
    3.3. Для осуществления перевода денежных средств по распоряжению кредитной организации (ее филиала) по корреспондентскому счету (субсчету) в Банке России в случае его предстоящего закрытия кредитная организация (другая кредитная организация, к которой произошло присоединение кредитной организации (кредитных организаций), или вновь созданная кредитная организация в результате реорганизации в форме слияния или разделения) вправе представить в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (ее филиала), корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) предполагается закрыть, заявление о сохранении корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)
    3.4. Для осуществления перевода денежных средств по распоряжениям юридического лица, имеющего место нахождения за пределами территории Российской Федерации, если Банком России принято решение об открытии банковского счета данному юридическому лицу, банковский счет ему открывается подразделением Банка России, определяемым решением Банка России.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)
    3.5. Клиент Банка России после открытия ему банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в Банке России вправе осуществлять перевод денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода.
    3.6. Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России в Банке России, для кредитной организации (ее филиала) с учетом внутридневного кредита, если по соответствующему корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала) Банком России установлен лимит внутридневного кредита и кредита овернайт.
    3.7. Перевод денежных средств осуществляется на основании распоряжений клиентов Банка России, поступающих в Банк России в электронном виде (по каналам связи и на отчуждаемых машинных носителях информации) и на бумажном носителе, а также на основании распоряжений подразделений Банка России, составленных в электронном виде или на бумажном носителе.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)
    При осуществлении перевода денежных средств полевыми учреждениями Банка России, структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, не являющимися участниками электронных расчетов согласно Справочнику БИК России, не применяются распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения в электронном виде, предусмотренные настоящим Положением.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У, от 05.11.2015 N 3839-У)
    Распоряжения, составленные в электронном виде, хранятся в Банке России в электронном виде. При необходимости их воспроизведения на бумажном носителе, в том числе по запросу клиента Банка России, на экземпляре распоряжения на бумажном носителе проставляются штамп и подпись работника подразделения Банка России. Распоряжения, составленные на бумажном носителе, хранятся в Банке России на бумажном носителе.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    3.8. Участники обмена представляют в Банк России распоряжения о переводе денежных средств в электронном виде, за исключением случаев ограничения и приостановления участия в обмене электронными сообщениями, установленных пунктом 12 приложения 1 к настоящему Положению, при которых распоряжения о переводе денежных средств представляются участниками обмена в подразделения Банка России, определенные договором счета, на бумажном носителе. Клиенты Банка России, не являющиеся участниками обмена, представляют в подразделения Банка России, определенные договором счета, распоряжения о переводе денежных средств на бумажном носителе.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)
    Прием распоряжений клиентов Банка России на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с приложением 3 к настоящему Положению.
    Распоряжение клиента Банка России, сумма которого превышает 100 миллионов рублей, поступившее в региональную компоненту во время регулярного сеанса системы БЭСП с незаполненным реквизитом "Вид платежа" для осуществления несрочного перевода между участниками системы БЭСП, значения параметров участия которых в Справочнике участников системы БЭСП позволяют выполнить срочный перевод на основании данного распоряжения (за исключением распоряжения Федерального казначейства или его территориального органа), аннулируется.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)
    3.9. Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов: расчетов платежными поручениями, расчетов инкассовыми поручениями и расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование).
    При осуществлении перевода денежных средств применяются платежные поручения (в том числе платежные поручения на общую сумму с реестром), инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера в соответствии с Положением Банка России N 383-П.
    При осуществлении перевода денежных средств в рамках расчетов платежными поручениями с использованием сервиса срочного перевода в случаях, установленных пунктом 3.16 настоящего Положения, применяется поручение банка, перечень и описание реквизитов которого приведены в приложении 10 к настоящему Положению. Форма поручения банка на бумажном носителе приведена в приложении 11 к настоящему Положению.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    3.10. Расчеты инкассовыми поручениями, платежными требованиями через платежную систему Банка России осуществляются в соответствии с приложением 4 к настоящему Положению.
    3.11. Перевод денежных средств с применением платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований в случае использования сервиса срочного перевода осуществляется с учетом особенностей, предусмотренных Положением Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9490, 8 июля 2010 года N 17765, 1 марта 2012 года N 23393, 18 июня 2012 года N 24595 ("Вестник Банка России" от 25 мая 2007 года N 31, от 14 июля 2010 года N 40, от 14 марта 2012 года N 14, от 27 июня 2012 года N 33) (далее - Положение Банка России N 303-П) и Указанием Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9493, 21 октября 2010 г. N 18786, 2 марта 2012 года N 23396, 13 июня 2012 года N 24565 ("Вестник Банка России" от 25 мая 2007 года N 31, от 27 октября 2010 года N 58, от 14 марта 2012 года N 14, от 27 июня 2012 года N 33) (далее - Указание Банка России N 1822-У).
    Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода на основании поручения банка осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России N 303-П и Указанием Банка России N 1822-У для осуществления перевода денежных средств на основании платежного поручения.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    3.12. Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода осуществляется на основании распоряжений, поступивших от клиента Банка России в электронном виде по каналам связи, составленных подразделением Банка России в электронном виде, в которых реквизит "Вид платежа" (соответствующий ему код в распоряжениях в электронном виде) имеет значение "срочно".
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    3.13. Перевод денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода осуществляется на основании платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований и платежных ордеров.
    3.14. Перевод денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода (в том числе с применением почтовой и телеграфной технологии) осуществляется на основании распоряжений, поступивших от клиента Банка России в электронном виде или на бумажном носителе, в которых реквизит "Вид платежа" (соответствующий ему код в распоряжениях в электронном виде) не заполнен.
    Распоряжения клиентов Банка России для перевода денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода исполняются через системы ВЭР либо систему МЭР, при этом на основании распоряжений, поступивших в подразделения Банка России на бумажном носителе, подразделениями Банка России составляются распоряжения в электронном виде.
    Распоряжения клиентов Банка России, которые не могут быть исполнены через системы ВЭР либо систему МЭР, исполняются с применением телеграфной технологии. В отсутствие возможности применения телеграфной технологии для исполнения распоряжений перевод денежных средств осуществляется с применением почтовой технологии.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)
    Распоряжения клиентов Банка России, поступившие в подразделения Банка России на бумажном носителе, в которых значения реквизитов "Плательщик", "Получатель", "Назначение платежа" превышают максимальное количество символов, установленное приложением 11 к Положению Банка России N 383-П, возвращаются клиентам Банка России без исполнения в срок, установленный пунктом 4.15 настоящего Положения.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода участник обмена, подразделение Банка России для распоряжений в электронном виде указывает в электронном сообщении либо в пакете электронных сообщений признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо в дискретном режиме.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)
    3.15. Участники обмена, подразделения Банка России при переводе денежных средств другим участникам обмена, подразделениям Банка Росси в рамках сервиса несрочного перевода могут составлять платежные поручения в электронном виде на общую сумму принятых к исполнению распоряжений, информация по которым указывается в реестре (далее - платежное поручение на общую сумму с реестром) в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)
    Кредитная организация (ее филиал), являющаяся участником обмена, при переводе денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц - плательщиков в рамках сервиса несрочного перевода органу Федерального казначейства - участнику обмена составляет платежное поручение на общую сумму с реестром.
    Перевод кредитной организацией - участником обмена органу Федерального казначейства - участнику обмена денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц - плательщиков с использованием сервиса срочного перевода не допускается.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)
    3.16. Поручение банка применяется при переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода между кредитными организациями (их филиалами), иностранными кредитными организациями, информация о которых включена в Справочник БИК России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)
    3.17. Банк России осуществляет периодический перевод денежных средств между корреспондентским счетом кредитной организации и корреспондентскими субсчетами ее филиалов или между банковскими счетами иного клиента Банка России при наличии соответствующих условий в договоре счета (в дополнительном соглашении к нему, заключенном на основании обращения кредитной организации (ее филиала), иного клиента Банка России), но не чаще чем раз в день.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)
    Обращение кредитной организации (ее филиала), иного клиента Банка России, составленное в произвольной форме, направляется на бумажном носителе в подразделение Банка России, определенное договором счета, с указанием БИК, наименования и номеров корреспондентского счета (субсчетов) кредитной организации (ее филиалов), банковских счетов иного клиента Банка России, периодичности перевода денежных средств, а также с указанием информации о переводе денежных средств на основании платежного поручения подразделения Банка России в сумме остатка денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (за исключением суммы ограничений на распоряжение денежными средствами, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)
    Время осуществления периодического перевода денежных средств устанавливается Банком России в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России исходя из имеющихся технических возможностей.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)
 

Глава 4. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета

(в ред.