Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 506 339. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

"ПОЛОЖЕНИЕ О СПРАВОЧНИКЕ БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ПЕРЕВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В РАМКАХ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ БАНКА РОССИИ, И ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА РОССИИ, НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ УЧАСТНИКАМИ РАСЧЕТОВ" (утв. ЦБ РФ 19.05.2016 N 544-П)

Дата документа19.05.2016
Статус документаДействует
МеткиПоложение · Перечень · Представление · Письмо · Требования

    
    Зарегистрировано в Минюсте России 23 июня 2016 г. N 42626
    


 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

19 мая 2016 г. N 544-П

 

ПОЛОЖЕНИЕ
О СПРАВОЧНИКЕ БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ПЕРЕВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В РАМКАХ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ БАНКА РОССИИ, И ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА РОССИИ, НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ УЧАСТНИКАМИ РАСЧЕТОВ

 
    Настоящее Положение на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46) определяет назначение и правила формирования Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов (далее - Справочник БИК России), структуру банковского идентификационного кода и порядок его формирования, реквизиты участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, в Справочнике БИК России, порядок включения, исключения сведений об участниках расчетов и подразделениях Банка России, не являющихся участниками расчетов, внесения изменений в Справочник БИК России, порядок обновления сведений, включенных в Справочник БИК России.
 

Глава 1. Общие положения

 
    1.1. Справочник БИК России представляет собой систематизированный перечень участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - участники расчетов), и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, с указанием их банковских идентификационных кодов, присвоенных Банком России, и других реквизитов.
    1.2. Участниками расчетов являются:
    подразделения Банка России: территориальные учреждения Банка России, полевые учреждения Банка России и структурные подразделения центрального аппарата Банка России;
    кредитные организации (филиалы), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в территориальных учреждениях Банка России и полевых учреждениях Банка России (далее - кредитные организации (филиалы), за исключением прямого указания в тексте настоящего Положения на конкретного участника расчетов), а также ликвидационные комиссии, конкурсные управляющие, ликвидаторы, использующие в ходе осуществления ликвидационных процедур корреспондентские счета кредитных организаций (далее - орган, осуществляющий ликвидацию);
    организации, не являющиеся кредитными организациями, корреспондентские счета которых в соответствии с федеральными законами, международными договорами, а также соглашениями открыты в Банке России (далее - клиенты, не являющиеся кредитными организациями).
    В целях настоящего Положения под подразделениями Банка России, не являющимися участниками расчетов, понимаются подразделения Банка России, исключенные из состава участников расчетов в соответствии с организационно-распорядительными документами Банка России или не являющиеся участниками расчетов в соответствии с нормативными актами Банка России.
    1.3. Справочник БИК России является ведомственным справочником и входит в состав информационных ресурсов Банка России.
    1.4. Справочник БИК России содержит банковские идентификационные коды (БИК) и иные реквизиты участников расчетов и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, перечень которых содержится в приложении 1 к настоящему Положению.
    Сведения, содержащиеся в Справочнике БИК России, используются при заполнении распоряжений о переводе денежных средств и выполнении процедур контроля правильности их заполнения, а также для осуществления контроля допустимости операций по переводу денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - перевод денежных средств).
    1.5. Ведение Справочника БИК России, включающее в себя сбор, обработку и объединение полученных данных, формирование изменений, вносимых в Справочник БИК России, и последующее их доведение до структурных подразделений центрального аппарата Банка России, территориальных учреждений Банка России, Головного хранилища (г. Москва) Центрального хранилища Банка России и Межрегионального центра обработки информации Банка России, осуществляет структурное подразделение центрального аппарата Банка России, на которое организационно-распорядительным документом Банка России возложены соответствующие функции (далее - уполномоченное подразделение). Уполномоченное подразделение ведет Справочник БИК России в виде электронной базы данных. Ведение электронной базы данных Справочника БИК России предусматривает возможность воспроизведения на бумажном носителе Справочника БИК России и образующихся в процессе его формирования и ведения электронных сообщений.
    1.6. Формирование Справочника БИК России осуществляется на основании представлений территориальных учреждений Банка России, структурных подразделений центрального аппарата Банка России и Головного хранилища (г. Москва) Центрального хранилища Банка России, а также организационно-распорядительных документов Банка России. Представления (приложения 2 - 4 к настоящему Положению) направляются в уполномоченное подразделение в виде электронных сообщений.
    1.7. Территориальные учреждения Банка России, структурные подразделения центрального аппарата Банка России и Головное хранилище (г. Москва) Центрального хранилища Банка России обеспечивают полноту и достоверность сведений, направляемых в уполномоченное подразделение для внесения в Справочник БИК России. Представления направляются с учетом времени, необходимого для осуществления согласования в соответствии с пунктом 1.8 настоящего Положения.
    1.8. Уполномоченное подразделение осуществляет контроль полученных представлений, который состоит в проверке соблюдения требований нормативных и иных актов Банка России при формировании реквизитов Справочника БИК России, в установлении их взаимного соответствия, в соотнесении с данными Книги государственной регистрации кредитных организаций, а также согласование представлений со структурными подразделениями центрального аппарата Банка России в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением. Согласование осуществляется не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения структурным подразделением центрального аппарата Банка России соответствующих сведений, и оформляется письмом за подписью его руководителя (заместителя руководителя), подтверждающим согласование.
    1.9. В случае отрицательного результата контроля уполномоченное подразделение в тот же день направляет отправителю электронное сообщение, которое содержит информацию, позволяющую однозначно идентифицировать представление, не прошедшее контроль, а также информацию о причинах отрицательного результата контроля. Изменения в Справочник БИК России на основании представления, не прошедшего контроль, не вносятся.
    1.10. В случае положительного результата контроля уполномоченное подразделение формирует изменения, вносимые в Справочник БИК России, и доводит их в соответствии с порядком, установленным в главе 7 настоящего Положения, до подразделений Банка России в виде электронных сообщений. Электронное сообщение содержит информационное письмо (приложение 5 к настоящему Положению) с приложением изменений, вносимых в Справочник БИК России.
    1.11. Уполномоченное подразделение обеспечивает соответствие сведений, включаемых в Справочник БИК России, сведениям, содержащимся в представлениях территориальных учреждений Банка России, структурных подразделений центрального аппарата Банка России, Головного хранилища (г. Москва) Центрального хранилища Банка России, а также в организационно-распорядительных документах Банка России.
 

Глава 2. Структура банковского идентификационного кода и порядок его формирования

 
    2.1. Для идентификации участников расчетов и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, применяются уникальные в рамках платежной системы Банка России девятизначные БИК, присвоение которых осуществляет Банк России.
    2.2. БИК имеет следующую структуру:
    1 - 2 разряды слева - код Российской Федерации (используется код "04");
    3 - 4 разряды слева - код территории Российской Федерации в соответствии с разрядами 1 и 2 "Общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления" (далее - ОКАТО). Код "00" в указанных разрядах БИК означает, что территория находится за пределами Российской Федерации;
    5 - 6 разряды слева - идентификатор подразделения Банка России, уникальный в рамках территории Российской Федерации, код которой указывается в 3 - 4 разрядах БИК, - принимает значения от "00" до "99";
    7 - 9 разряды слева - идентификатор кредитной организации (филиала), органа, осуществляющего ликвидацию, клиента, не являющегося кредитной организацией, уникальный в рамках подразделения Банка России, код которого указывается в 5 - 6 разрядах БИК, - принимает значения от "050" до "999".
    Для территориального учреждения Банка России, структурного подразделения в составе территориального учреждения Банка России в 7 - 9 разрядах указывается значение "000", "001".
    Для полевых учреждений Банка России, структурных подразделений центрального аппарата Банка России и подразделений Центрального хранилища Банка России в 7 - 9 разрядах указывается значение "002".
    2.3. Повторное использование БИК участников расчетов и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, разрешается по истечении календарного года после даты их исключения из Справочника БИК России, но не ранее даты закрытия счетов по учету расчетов с применением авизо за указанный календарный год, за исключением повторного использования БИК подразделений Банка России в соответствии с организационно-распорядительными документами Банка России.
 

Глава 3. Реквизиты участников расчетов и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, в Справочнике БИК России

 
    3.1. Реквизит "БИК" соответствует БИК участника расчетов или подразделения Банка России, не являющегося участником расчетов, присвоенному Банком России в соответствии с главой 2 настоящего Положения.
    3.2. Реквизит "Номер счета" соответствует номеру корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала), органа, осуществляющего ликвидацию, клиента, не являющегося кредитной организацией, открытому в территориальном учреждении Банка России, структурном подразделении центрального аппарата Банка России или полевом учреждении Банка России.
    При включении в Справочник БИК России сведений о подразделениях Банка России реквизит "Номер счета" не заполняется.
    3.3. Реквизит "Наименование" соответствует наименованию участника расчетов, подразделения Банка России, не являющегося участником расчетов.