Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 507 681. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 03.12.2012 N 139-И (ред. от 13.02.2017 с изменениями, вступившими в силу с 12.04.2017) "ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ БАНКОВ"

Дата документа03.12.2012
Статус документаОтменен/утратил силу
МеткиИнструкция · Перечень · Методика · Порядок
х
Документ отменен / утратил силу
Примечания к документу
Документ отменен или утратил силу. Подробная информация приводится в примечаниях к документу.

Глава 4. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6)

 
    4.1. Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) регулирует (ограничивает) кредитный риск банка в отношении одного заемщика или группы связанных заемщиков и определяет максимальное отношение совокупной суммы обязательств заемщика (заемщиков, входящих в группу связанных заемщиков) перед банком и обязательств перед третьими лицами, вследствие которых у банка возникают требования в отношении указанного заемщика (заемщиков, входящих в группу связанных заемщиков), к собственным средствам (капиталу) банка. Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) рассчитывается по следующей формуле:
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2014 N 3490-У (ред. от 15.11.2015))
 
    
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3097-У)
 
    Крз - совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику (группе связанных заемщиков), возникающих по обязательствам заемщика (заемщиков, входящих в группу связанных заемщиков) перед банком и перед третьими лицами, вследствие которых у банка возникают требования в отношении указанного заемщика (заемщиков, входящих в группу связанных заемщиков), за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным требованиям в соответствии с Положением Банка России N 254-П и Положением Банка России N 283-П.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2014 N 3490-У (ред. от 15.11.2015))
    4.2. В величину Крз в целях расчета норматива Н6 также включаются:
    вложения банка в акции (доли), включая те, по которым рассчитывается рыночный риск, и за исключением тех, которые получены по сделкам, совершаемым на возвратной основе, без первоначального признания, а также за исключением тех, которые уменьшают величину собственных средств (капитала) кредитной организации в соответствии с требованиями подпункта 2.4 пункта 2 приложения к Положению Банка России N 395-П, а также уменьшающих сумму источников базового капитала, добавочного капитала и дополнительного капитала, определенных в соответствии с требованиями подпунктов 2.2.9 и 2.4.3 пункта 2, подпункта 3.2.3 пункта 3 Положения Банка России N 395-П;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3097-У)
    величина кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера, рассчитанная в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции;
    величина кредитного риска по производным финансовым инструментам, рассчитанная в соответствии с приложением 3 к настоящей Инструкции;

Ведется подготовка документа. Ожидайте