Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 507 675. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 28.10.98 N 385-У "ОБ ОСОБЕННОСТЯХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ПРОВЕРОК ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ" (вместе с "РЕГЛАМЕНТОМ ПРОВЕРКИ ПО ИНФОРМАЦИОННОМУ ЗАПРОСУ", "РЕГЛАМЕНТОМ ДОКУМЕНТАРНОЙ ПРОВЕРКИ", "РЕГЛАМЕНТОМ ТЕМАТИЧЕСКОЙ ПРОВЕРКИ")

Дата документа28.10.1998
Статус документаДействует
МеткиУказания

    

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

УКАЗАНИЕ
от 28 октября 1998 г. N 385-У

ОБ ОСОБЕННОСТЯХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ПРОВЕРОК ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

 
    1. Настоящее Указание разработано на основании Федерального закона "О рынке ценных бумаг", Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Положения Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг Российской Федерации "О депозитарной деятельности в Российской Федерации", утвержденного Постановлением ФКЦБ России N 36 от 16.10.97 ("Вестник ФКЦБ России" N 8 от 05.11.97), Положения Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг Российской Федерации "О порядке проведения проверок юридических лиц, деятельность которых на рынке ценных бумаг регулируется комиссией по рынку ценных бумаг", утвержденного Постановлением ФКЦБ России N 19 от 28.05.98 ("Вестник ФКЦБ России" N 4 от 04.06.98), Инструкции Банка России "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" N 34 от 19.02.96 ("Вестник Банка России" N 14 от 12.04.96).
    2. Порядок и сроки осуществления проверок депозитарной деятельности кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг и их филиалов (далее кредитных организаций) определяются Банком России в соответствии с нормативными правовыми актами ФКЦБ России и Банка России.
    3. Проверки депозитарной деятельности проводятся в соответствии с прилагаемыми Регламентами (Приложения 1 - 3 к настоящему Указанию):
    - Регламент проверки по информационному запросу,
    - Регламент документарной проверки,
    - Регламент тематической проверки.
    4. Для целей настоящего Указания контролирующими подразделениями признаются Департамент инспектирования кредитных организаций и его территориальные подразделения, Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России, региональные центры Банка России по контролю за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках, подразделения территориальных учреждений Банка России по контролю за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках и по работе с ценными бумагами.
    5. Решение о назначении проверки по информационному запросу и документарной проверки принимается Председателем Банка России или его заместителем, курирующим контролирующее подразделение; директором Департамента контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России; руководителем территориального учреждения Банка России - в отношении любых кредитных организаций и их филиалов, расположенных в районе деятельности данного территориального учреждения Банка России. Проверки осуществляет контролирующее подразделение.
    6. Тематическая проверка депозитария кредитной организации осуществляется в порядке и сроки, установленные Инструкцией Банка России "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" N 34 от 19.02.96.
    7. Проверка депозитария кредитной организации по информационному запросу осуществляется по специальному запросу Банка России или его территориального учреждения. Проверяемая кредитная организация заполняет формы, приведенные в Приложении 1 к настоящему Указанию, и направляет их в контролирующее подразделение.
    8. Документарная проверка депозитария кредитной организации осуществляется по предоставленным кредитной организацией материалам. Данные материалы поступают в контролирующее подразделение на основании запроса Банка России или его территориального учреждения. По результатам проверки контролирующее подразделение заполняет формы, приведенные в Приложении 2 к настоящему Указанию.
    9. По результатам тематической проверки контролирующее подразделение заполняет формы, приведенные в Приложении 3 к настоящему Указанию. В соответствии с целями тематической проверки по решению руководителя контролирующего подразделения в ходе тематической проверки может дополнительно осуществляться проверка по формам Приложений 1 и 2 к настоящим Указаниям. При этом указанные формы могут заполняться как в полном объеме, так и выборочно.
    10. Контролирующее подразделение предоставляет отчет о проведенных проверках в Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках в порядке и сроки, установленные нормативными актами Банка России.
    11. Контролирующие подразделения направляют в Петербургский региональный центр Банка России по контролю за инфраструктурной деятельностью кредитных организаций формы, заполненные в соответствии с Регламентами по результатам проверок. Порядок и сроки предоставления информации определяются Департаментом контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России и Региональным центром.
    12. Настоящее Указание вступает в силу со дня опубликования в "Вестнике Банка России".
 

Первый заместитель
председателя
Банка России
А.А.КОЗЛОВ

 
 
    
 

Приложение 1
к Указанию Банка России
"Об особенностях осуществления
Банком России проверок
депозитарной деятельности
кредитных организаций"
от 28.10.98 N 385-У

РЕГЛАМЕНТ ПРОВЕРКИ
ПО ИНФОРМАЦИОННОМУ ЗАПРОСУ

 
    Проверка по информационному запросу может осуществляться как отдельно, так и в ходе тематической проверки.
    Основными задачами проверки по информационному запросу являются:
    

Направления проверки   Задачи проверки
Основания для депозитарной деятельности:   Выявление наличия лицензии на осуществление депозитарной деятельности, приказа о создании депозитария, соответствующих записей в Уставе кредитной организации и других сведений, в том числе выявление наличия соответствующей доверенности у филиалов, осуществляющих депозитарные операции, для выяснения юридической обоснованности деятельности депозитария.
     
Наличие и соблюдение регламента:   Выявление наличия в кредитной организации внутреннего документа, регламентирующего деятельность депозитарного подразделения, для дальнейшего выявления в ходе документарной и тематической проверок соблюдения принципов административного и финансового контроля. Под административным контролем понимается обеспечение проведения операций только уполномоченными на то лицами и в строгом соответствии с определенными кредитной организацией полномочиями и процедурами принятия решений по проведению операций; под финансовым контролем понимается обеспечение проведения операций в строгом соответствии с принятой и закрепленной документами политикой кредитной организации применительно к разным видам финансовых услуг и их адекватного отражения в учете и отчетности.
     
Соблюдение прав клиентов:   Выявление наличия в депозитарии случаев распоряжения ценными бумагами депонентов или осуществления каких-либо других действий, кроме как оговоренных депозитарным и / или иным договором, для выявления случаев несоблюдения прав клиентов депозитария.
     
Наличие договоров:   Выявление наличия заключенных договоров с клиентами и другими участниками рынка ценных бумаг (другими депозитариями, реестродержателями) для оценки потенциальных правовых рисков, возникающих в процессе депозитарной деятельности.
     
Наличие документов:   Выявление наличия документов и типовых форм, требуемых действующим законодательством по ценным бумагам и предъявляемых клиентам для ознакомления, для оценки потенциальных правовых рисков.
     
Объем и характер операций:   Анализ взаимодействия депозитария с клиентами и другими участниками рынка ценных бумаг, оценка объема совершаемых операций и возникающих в связи с этим рисков.
     
Совмещение с другими видами деятельности:   Выявление фактов совмещения кредитной организацией депозитарной деятельности с другими видами деятельности на рынке ценных бумаг для дальнейшей оценки правомочности взаимоотношений между сотрудниками депозитария и других подразделений кредитной организации.

 
    Проверка по информационному запросу осуществляется посредством заполнения форм 1.1 - 1.4. Указанные формы заполняются, как правило, представителями кредитной организации. В ходе тематической проверки допускается заполнение указанных форм представителями рабочей группы со слов представителей проверяемой кредитной организации. В любом случае формы подлежат визированию руководителем или иным уполномоченным лицом кредитной организации.
    Сведения сверяются по материалам учета и отчетности, имеющимся в распоряжении контролирующего органа. По результатам проверки контролирующий орган, как правило, составляет заключение, в котором приводится перечень выявленных несоответствий, а также формулируется мнение проверяющих о степени достоверности той или иной информации.
 

1.1. Общие сведения о депозитарии

 
    Сведения касаются организационных и юридических оснований деятельности депозитария кредитной организации, как-то: наличие лицензии, наличие приказа о создании отдельного подразделения и т.д.
    В этой главе также содержится общая информация о подразделении кредитной организации, ответственном за осуществление депозитарных операций.
    Типичным нарушением в данном случае является наличие у кредитной организации нескольких подразделений, осуществляющих депозитарный учет по отдельным видам ценных бумаг (например, по ГКО - ОФЗ - дилинг, по корпоративным бумагам - отдел ценных бумаг, по бумагам, эмитированным самой кредитной организацией, - эмиссионный отдел, по ОВВЗ - валютное управление и т.п.).
    Кредитным организациям, осуществляющим депозитарную деятельность (получившим лицензию на ее осуществление), необходимо создать отдельное подразделение. Банкам, осуществляющим депозитарный учет только принадлежащих им ценных бумаг - необходимо либо создать специальное подразделение, либо возложить указанные функции на бухгалтерию.
 

Форма 1.1

1. Полное название кредитной организации  
2. Депозитарное подразделение Осуществляет ли кредитная организация депозитарную деятельность? (да / нет)
Существует ли в кредитной организации депозитарий? (да / нет)
- Дата создания  
На какое подразделение кредитной организации (бухгалтерию, специальное депозитарное подразделение, иное подразделение) возложено ведение депозитарного учета? (Инструкция Банка России N 44 от 25.07.96 п. 3.3) (название)
Осуществляет ли еще какое-либо подразделение кредитной организации, кроме депозитария, депозитарный учет ценных бумаг? (Положение ФКЦБ России N 36 от 16.10.97) (да / нет)
Имеется ли Приказ компетентного органа управления кредитной организации о создании депозитария? (Инструкция Банка России N 44 от 25.07.96 п. 2.36, 3.3) (N, дата)
Содержит ли Устав кредитной организации (положение о филиале) запись о правомочности органа, принимающего решение о создании депозитария? (да / нет)
3. Наличие лицензии Осуществляет ли кредитная организация депозитарную деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданной Банком России либо ФКЦБ России? (Закон Российской Федерации "О рынке ценных бумаг" N 39-ФЗ от 22.04.96 ст. 39 абз. 1, Положение ФКЦБ России N 26 от 19.09.97) (да / нет)
- Если да, то N и дата выдачи лицензии  
- Лицензирующий орган  
На какие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг выдана лицензия? (перечислить)
 
 
 
 
 
Вносились ли изменения в документы кредитной организации, регламентирующие депозитарную деятельность, представленные в Территориальное учреждение Банка России при лицензировании, характер и обоснованность этих изменений? (комментарий)
4. Депозитарная деятельность филиала <1> Название филиала (учреждения):  
Осуществляет ли филиал депозитарную деятельность (от имени головного подразделения кредитной организации)? (да / нет)
Имеется ли доверенность от головного подразделения кредитной организации на проведение депозитарных операций? (да / нет)
- Имеет ли головное подразделение кредитной организации лицензию на осуществление депозитарной деятельности? <2> (да / нет)
- Если да, то N, дата выдачи лицензии и название лицензирующего органа  
Осуществляет ли филиал депозитарный учет ценных бумаг, находящихся на балансе филиала? (да / нет)
- Если нет, указать, где учитываются ценные бумаги, находящиеся на балансе филиала (в головном подразделении кредитной организации, другом филиале, иной организации)? (комментарий)
Осуществляет ли филиал хранение и / или учет ценных бумаг клиентов? <3> (да / нет)
5. Руководитель депозитария Адрес (по месту нахождения депозитария)  
Руководитель депозитария:  
- Ф.И.О.  
- Контактный телефон  
- Другие средства связи  
6. Положение о депозитарном подразделении Имеется ли в кредитной организации внутренний документ, регламентирующий деятельность депозитарного подразделения? (Положение Банка России N 1-П от 23.10.97 п. 5(д)) (название, N, дата принятия)

 
    


    <1> При проверке головного подразделения кредитной организации заполняется по всем ее филиалам (учреждениям), осуществляющим депозитарную деятельность или депозитарный учет. При проверке филиала (учреждения) заполняется только по проверяемому филиалу.
    <2> В случае проверки головного подразделения кредитной организации не заполняется.
    <3> Филиал кредитной организации, как правило, не осуществляет учет прав на ГКО, ОФЗ, Облигации Банка России, за исключением случая, когда такой учет ведется только в филиале.
 
Печать Подпись уполномоченного лица

    

1.2. Общая характеристика счетов депо

 
    Заполняется на основании учетных данных депозитария. Сведения касаются клиентов депозитария, а также организаций, с которыми депозитарий кредитной организации вступил в договорные отношения в целях реализации прав клиентов кредитной организации.
 

Форма 1.2

1. Ценные бумаги, обслуживаемые депозитарием Общее количество выпусков ценных бумаг, учитываемых на счетах депо депозитария (количество)
Заведены ли анкеты выпусков ценных бумаг на каждый учитываемый в депозитарии выпуск? (Инструкция Банка России N 44 от 25.07.96 п. 4.42) (да / нет)
- Если нет, то на какие не заведены и почему? (комментарий)
Входят ли в число обслуживаемых депозитарием ценных бумаг следующие:  
Облигации Банка России, в том числе:  
- принадлежащие кредитной организации (да / нет)
- принадлежащие клиентам кредитной организации (да / нет)
ГКО - ОФЗ, в том числе:  
- принадлежащие кредитной организации (да / нет)
- принадлежащие клиентам кредитной организации (да / нет)
Муниципальные облигации (МКО): (да / нет)
- принадлежащие кредитной организации (указать эмитентов)
- принадлежащие клиентам кредитной организации (указать эмитентов)
ОВВЗ (ВЭБ): (да / нет)
- принадлежащие кредитной организации (да / нет)
- принадлежащие клиентам кредитной организации (да / нет)
ОГСЗ: (да / нет)
- принадлежащие кредитной организации (да / нет)
- принадлежащие клиентам кредитной организации (да / нет)
Корпоративные акции: (да / нет)
- принадлежащие кредитной организации (да / нет)
- принадлежащие клиентам кредитной организации (да / нет)
В том числе акции ЗАО: (да / нет)
- принадлежащие кредитной организации (да / нет)
- принадлежащие клиентам кредитной организации (да / нет)
В том числе дочерних и зависимых организаций (да / нет)
- принадлежащие кредитной организации (да / нет)
- принадлежащие клиентам кредитной организации (да / нет)
Другие эмиссионные ценные бумаги:  
- принадлежащие кредитной организации (назвать)
- принадлежащие клиентам кредитной организации (назвать)
Неэмиссионные ценные бумаги:  
- принадлежащие кредитной организации (назвать типы ценных бумаг)
- принадлежащие клиентам кредитной организации (назвать типы ценных бумаг)
2. Депоненты депозитария Общее количество счетов депо клиентов, открытых в депозитарии: (количество)
- из них: юридических лиц - резидентов (количество)
- физических лиц - резидентов (количество)
- юридических лиц - нерезидентов (количество)
- физических лиц - нерезидентов (количество)
В том числе общее количество счетов депо депонентов - профессиональных участников рынка ценных бумаг, открытых для учета ценных бумаг их клиентов: (количество)
- из них: брокеров (дилеров)  
- доверительных управляющих  
- других депозитариев (междепозитарные счета)  
- иных организаций (прокомментировать)  
Заключены ли депозитарные договоры (договоры счета депо) со всеми депонентами? (Закон Российской Федерации "О рынке ценных бумаг" N 39-ФЗ от 22.04.96 ст. 7 абз. 4; Положение ФКЦБ России N 36 от 16.10.97 п. 3.2, Инструкция Банка России N 44 от 25.07.96 п. 2.19) (да / нет)
- Если нет, указать причины отсутствия договоров <1> (комментарий)
3. Ценные бумаги, принадлежащие кредитной организации - депозитарию Учитывает ли депозитарий на счетах депо принадлежащие ему ценные бумаги? (да / нет)
- Общее количество счетов депо (пассивных) по ценным бумагам, принадлежащим кредитной организации на праве собственности (количество)
4. Ценные бумаги на брокерском, дилерском обслуживании Проводит ли кредитная организация дилерские или брокерские операции? В том числе: (да / нет)
- на рынке государственных ценных бумаг - (ОРЦБ) (да / нет)
- на рынках облигаций субъектов РФ или муниципальных облигаций (назвать торговые системы)
- на рынках корпоративных ценных бумаг (назвать торговые системы)
- вне организованных рынков (да / нет)
Заключены ли с каждым клиентом соответствующие договоры? (да / нет)
5. Доверительное управление Выступает ли кредитная организация в качестве доверительного управляющего по ценным бумагам своих клиентов? (да / нет)
- Заключены ли с каждым клиентом соответствующие договоры? (да / нет)
- Открыты ли в депозитарии счета депо по каждому договору доверительного управления по каждому ОФБУ) или один счет на имя подразделения, осуществляющего доверительное управление? (указать)
6. Попечители (операторы) счетов Зафиксированы ли в депозитарии случаи передачи клиентом (депонентом) полномочий по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ценным бумагам другому лицу - попечителю счета (Положение ФКЦБ России N 36 от 16.10.97 п. 2.8)? (да / нет)
Имеют ли все попечители счетов клиентов депозитария лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг? (да / нет)
Заключены ли между депозитарием и каждым попечителем счета соответствующие договоры? (да / нет)
Выступает ли кредитная организация в качестве попечителя счетов? (да / нет)
- Если да, то указать, в каких депозитариях.  
7. Порядок распоряжения ценными бумагами депонентов Имеются ли в депозитарии случаи распоряжения ценными бумагами депонента или осуществления от имени депонента других действий с его ценными бумагами, кроме осуществляемых по поручению депонента и предусмотренных депозитарным договором? (Закон Российской Федерации "О рынке ценных бумаг" N 39-ФЗ от 22.04.96 ст. 7, абз. 5) (да / нет)
- Имеются ли случаи распоряжения ценными бумагами депонента, осуществляемые депозитарием по решению суда? (да / нет)
- Имеются ли случаи распоряжения ценными бумагами депонента, осуществляемые депозитарием по решению иных государственных органов? (каких, комментарий)
- Иные случаи распоряжения ценными бумагами. (каких, комментарий)
8. Междепозитарные отношения Имеются ли междепозитарные (корреспондентские) отношения с другими депозитариями? (да / нет) (количество депозитариев - корреспондентов)
- С какими депозитариями заключены соответствующие договоры? (перечислить)
 
 
 
 
 
 
- Отделены ли в депозитарном учете вашей кредитной организации ценные бумаги, принадлежащие депозитарию - корреспонденту, от ценных бумаг клиентов депозитария - корреспондента <2>? (да / нет / нет сведений)
- В случае передачи ценных бумаг на хранение (учет) в другой депозитарий, учитываются ли ценные бумаги, принадлежащие вашей кредитной организации, ценные бумаги клиентов, ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении, раздельно?  
- Открыты ли счета депо: (да / нет)
- типа ЛОРО (количество)
- типа НОСТРО (количество)

Ведется подготовка документа. Ожидайте