Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 508 050. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ от 20.02.98 N 18-П (ред. от 13.04.99) "О МНОГОРЕЙСОВОЙ ОБРАБОТКЕ ПЛАТЕЖЕЙ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ"

Дата документа20.02.1998
Статус документаНе действует
МеткиПоложение
х
Документ не действует
Действующая редакция документа
У нас имеется более свежая редакция документа с полным содержимом изменений.

    

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПОЛОЖЕНИЕ
от 20 февраля 1998 г. N 18-П

О МНОГОРЕЙСОВОЙ ОБРАБОТКЕ ПЛАТЕЖЕЙ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.03.98 N 191-У, Указания ЦБ РФ от 10.04.98 N 210-У, Указания ЦБ РФ от 02.06.98 N 246-У, Указания ЦБ РФ от 25.08.98 N 327-У, от 07.09.98 N 346-У, от 05.11.98 N 401-У, Указания ЦБ РФ от 13.04.99 N 540-У)

 
    1. Настоящее Положение регламентирует порядок многорейсовой обработки платежей учреждений Банка России в Московском регионе, находящихся на информационно-вычислительном обслуживании в Межрегиональном центре информатизации при Банке России (далее - МЦИ при Банке России).
    2. В той части, в которой настоящее Положение дополняет нормативные документы Банка России, регулирующие осуществление безналичных расчетов в Российской Федерации, используются нормы, предусмотренные настоящим Положением.
    3. Под многорейсовой обработкой платежей понимается проведение нескольких рейсов приема, обработки и исполнения пакетов электронных документов в течение рабочего дня, результатом которых является безотзывный перевод средств по счетам участников расчетов в рамках данной системы.
    Для целей настоящего Положения под реестром платежей (направленных или проведенных) понимается пакет электронных документов, составленный в соответствии с требованиями Временного положения Банка России "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" от 12.03.98 N 20-П, который может содержать:
    - полноформатные электронные платежные документы (ЭПД);
    - электронные документы, содержащие часть реквизитов платежных документов на бумажном носителе (далее условно именуемые электронными документами сокращенного формата - ЭДСФ);
    - электронные служебно - информационные документы (ЭСИД).
    При этом реестр платежей подписывается одной общей электронной цифровой подписью (ЭЦП), а каждый входящий в него ЭПД, ЭДСФ, ЭСИД собственной ЭЦП не подписывается.
    Перевод средств с использованием ЭПД не требует сопровождения платежными документами на бумажных носителях, оформленными в установленном порядке.
    Перевод средств с использованием ЭДСФ должен сопровождаться обменом платежными документами, оформленными в порядке, установленном Правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.03.98 N 191-У)
    4. Под рейсом в рамках настоящего Положения понимается комплекс технологических операций, связанный с приемом и обработкой поступивших в систему платежей, проводимый в интервале времени, установленном в соответствии с графиком, включающий в себя выполнение необходимых проводок по счетам участников расчетов и подтверждение этих проводок реестром проведенных платежей.
    5. Участниками системы многорейсовой обработки платежей в Московском регионе (далее по тексту - участники расчетов) являются:
    - учреждения Банка России (ГРКЦ, РКЦ, ОПЕРУ-1, ОПЕРУ-2 и другие учреждения и подразделения Банка России);
    - кредитные организации и филиалы кредитных организаций, обслуживаемые в учреждениях Банка России Московского региона (далее по тексту - кредитные организации);
    - клиенты учреждений Банка России, расположенные в Московском регионе (далее по тексту - клиенты учреждения Банка России).
    В целях реализации настоящего Положения вносятся следующие изменения и дополнения в договоры корреспондентского (банковского) счета, заключенные Банком России с кредитными организациями (клиентами Банка России):
    - право Банка России и кредитной организации (клиента Банка России) использовать электронные документы при проведении расчетов;
    - обязательство сторон о признании юридической силы ЭПД, ЭДСФ, ЭСИД, используемых при проведении расчетов;
    - признание права Банка России превращать в ЭПД платежные документы, полученные от клиента на бумажном носителе, и направлять их по системе МЭР без пересылки получателю платежных документов на бумажном носителе;
    - право кредитной организации (клиента Банка России) получать от Банка России (при условии возмещения его расходов) копии электронных документов, распечатанных на бумажном носителе, заверенных подписью и штампом, а также порядок их выдачи.
    При обмене ЭДСФ в договор корреспондентского (банковского) счета должны быть включены условия, регулирующие:
    - передачу Банком России кредитным организациям (клиентам Банка России) - получателям платежных документов на бумажных носителях, оформленных в установленном порядке (при предоставлении данной услуги Банком России);
    - обязательство кредитной организации (клиента Банка России) - отправителя платежа направлять платежные документы на бумажных носителях кредитной организации (клиенту Банка России) - получателю платежа самостоятельно или через экспедиторскую службу Банка России, как правило, в день передачи электронных документов в расчетную сеть Банка России, а также принятие отправителем на себя ответственности в случае неисполнения указанного обязательства.
    Кредитными организациями (клиентами Банка России) заключается отдельный договор с Банком России в лице МЦИ при Банке России на оказание услуг по обработке электронных документов, который должен содержать:
    - порядок обмена электронными документами;
    - способ передачи электронного документа, обеспечивающий сохранение всех его реквизитов;
    - регламент исполнения ЭПД, ЭДСФ (в режиме рейсов в течение операционного дня);
    - обязанность соблюдения сторонами форматов электронных документов, установленных настоящим Положением;
    - перечень средств, используемых для создания ЭЦП и процедур проверки ее правильности;
    - признание сторонами электронных документов, подписанных ЭЦП, зарегистрированный Банком России в лице МЦИ при Банке России;
    - порядок выполнения Банком России функций, предусмотренных в разделе 3 Временного положения Банка России "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" от 12.03.98 N 20-П;
    - порядок урегулирования споров, касающихся подлинности электронных документов;
    - иные условия, связанные с обменом электронными документами.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.08.98 N 327-У)
 
    6. ЭДСФ должен содержать следующие обязательные реквизиты платежа:
    а) номер платежного документа;
    б) дата платежного документа;
    в) номер лицевого счета плательщика;
    д) ИНН плательщика;
    е) БИК кредитной организации плательщика;
    ж) номер корреспондентского счета кредитной организации плательщика;
    з) код группы очередности платежа;
    и) сумма платежа;
    к) номер лицевого счета получателя платежа;
    м) ИНН получателя;
    н) БИК - кредитной организации получателя платежа;
    о) номер корреспондентского счета кредитной организации - получателя;
    р) срок платежа;
    с) вид платежа;
    т) дата приема платежного документа от клиента.
    ЭПД содержит все обязательные реквизиты ЭДСФ, а также следующие реквизиты:
    - наименование плательщика;
    - наименование получателя;
    - назначение платежа.
    При составлении реестра направленных платежей отправителем - участником расчетов реквизиту "Вид платежа" присваиваются следующие значения:
    - для ЭПД - "1"
    - для ЭДСФ - "0".
    Реестр направленных платежей должен быть составлен в соответствии с форматом, приведенным в Приложении 1.
    Реестр направленных платежей должен быть составлен в соответствии с форматом, приведенным в Приложении 1.
    7. В реестр проведенных платежей, формируемый МЦИ при Банке России для каждого участника расчетов по результатам обработки рейса, включаются ЭПД и ЭДСФ, проведенные по счетам в учреждениях Банка России, а также ЭСИД. Указанный реестр содержит следующие обязательные разделы:
    а) входящий остаток на корреспондентском, расчетном (текущем) счете участника расчетов на начало рейса;
    б) платежи, зачисленные:

Ведется подготовка документа. Ожидайте