Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 505 306. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ, КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 12.03.98 N 20-П) (ред. от 11.04.2000)

Дата документа12.03.1998
Статус документаОтменен/утратил силу
МеткиПоложение
x
Документ отменен / утратил силу
Документ отменен или утратил силу. Подробная информация приводится в примечаниях к документу.

    

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

12 марта 1998 г. N 20-П

 

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПРАВИЛАХ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ, КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ

 

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.04.2000 N 774-У)

 
    Настоящее Положение устанавливает правила обмена электронными документами и пакетами электронных документов, используемыми при осуществлении безналичных расчетов через расчетную сеть Банка России между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России.
 

1. Общие положения

 
    1.1. Применительно к настоящему Положению используются следующие термины и определения:
    Учреждения Банка России (УБР) - учреждения, организации и подразделения, входящие в систему Банка России и включенные в Справочник БИК РФ.
    Вычислительный центр (ВЦ) - подразделение Банка России, осуществляющее информационно - вычислительное обслуживание УБР.
    Электронная цифровая подпись (ЭЦП) - вид аналога собственноручной подписи, являющийся средством защиты информации, обеспечивающим возможность контроля целостности и подтверждения подлинности электронных документов (далее - ЭД). ЭЦП позволяет подтвердить ее принадлежность зарегистрированному владельцу. ЭЦП является неотъемлемой частью ЭД (пакета ЭД).
    Владелец ЭЦП - УБР, ВЦ, кредитная организация (филиал) или другой клиент Банка России, ЭЦП которого зарегистрирована в порядке, установленном договором между Банком России и его клиентом.
    Электронный платежный документ (ЭПД) - документ, являющийся основанием для совершения операций по счетам кредитных организаций (филиалов) и других клиентов Банка России, открытым в учреждениях Банка России, подписанный (защищенный) ЭЦП и имеющий равную юридическую силу с расчетными документами на бумажных носителях, подписанными собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенными оттиском печати.
    Электронный служебно - информационный документ (ЭСИД) - документ, подписанный (защищенный) ЭЦП и обеспечивающий обмен информацией при совершении расчетов и проведении операций по счетам, открытым в учреждениях Банка России (запросы, отчеты, выписки из счетов, документы, связанные с предоставлением кредитов Банка России, и т.п.).
    Пакет электронных документов - один или более ЭПД и / или ЭСИД, подписанных ЭЦП, при этом каждый ЭПД и / или ЭСИД в составе пакета не подписывается ЭЦП.
    Подлинность ЭД (пакета ЭД) - положительный результат проверки ЭЦП зарегистрированного владельца, позволяющий установить факт неизменности содержания ЭД (пакета ЭД), включая все его реквизиты.
    1.2. В настоящем Положении в качестве ЭД рассматриваются электронные платежные и служебно - информационные документы.
    1.3. Правила обмена ЭД между учреждениями Банка России при совершении расчетов через расчетную сеть Банка России не являются предметом регулирования настоящего Положения.
    1.4. Обмен документами между кредитными организациями, их филиалами и клиентами, подписанными аналогами собственноручной подписи, в том числе - ЭЦП, регламентируется иными нормативными актами Банка России.
    1.5. Участниками обмена ЭД (далее - участники) с Банком России могут быть кредитные организации, филиалы кредитных организаций (далее - КО) и другие клиенты Банка России, заключившие с Банком России договор об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (далее - Договор обмена). Типовая форма Договора обмена приведена в Приложении 1.
    1.6. Настоящее Положение не изменяет установленный Банком России порядок открытия и ведения счетов КО и других клиентов Банка России в обслуживающих учреждениях Банка России.
 

2. Общие требования, предъявляемые к ЭД (пакетам ЭД)

 
    2.1. При работе с ЭД должна обеспечиваться возможность его воспроизведения на бумажном носителе с сохранением всех реквизитов в соответствии с нормативными актами Банка России.
    2.2. Ответственность за содержание реквизитов ЭД несет владелец ЭЦП, подписавший данный ЭД, если иное не предусмотрено настоящим Положением или Договором обмена.
    2.3. ЭД передается получателю способом, предусмотренным в Договоре обмена и обеспечивающим сохранение всех его реквизитов.
    2.4. ЭД, составленный участником, УБР или ВЦ, должен содержать следующие обязательные реквизиты, позволяющие однозначно идентифицировать любой ЭД в системе Банка России вне зависимости от включения или невключения ЭД в состав пакета ЭД:
    - порядковый номер ЭД, уникальный для каждого участника или УБР (ВЦ) в течение дня,
    - дата составления ЭД,
    - уникальный идентификатор составителя ЭД.
    2.5. Пакет ЭД, составленный участником, УБР или ВЦ, должен содержать порядковый номер пакета ЭД, уникальный для каждого участника или УБР (ВЦ) в течение дня, дату составления пакета ЭД и уникальный идентификатор составителя пакета ЭД.
    2.6. Уникальный идентификатор составителя ЭД (пакета ЭД) состоит из 10 знаков и формируется следующим образом:
    - для КО: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3 - 9-му знакам БИК КО, остальные три знака заполняются нулями;
    - для других клиентов Банка России: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3 - 9-му знакам БИК УБР, обслуживающего данного участника, остальные три знака присваиваются обслуживающим УБР исходя из требования обеспечить уникальность идентификатора для всех клиентов УБР;
    - для УБР: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3 - 9-му знакам БИК УБР, остальные три знака заполняются нулями;
    - для ВЦ: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3 - 9-му знакам БИК головного УБР (ГРКЦ) региона, остальные три знака присваиваются головным УБР исходя из требования обеспечить уникальность идентификатора по отношению к другим клиентам данного УБР.
    2.7. ЭПД, предъявленный для исполнения в Банк России, должен содержать обязательные реквизиты, в соответствии с которыми совершаются операции по счетам. Допускается обмен ЭПД двух видов:
    - полноформатными ЭПД, содержащими все реквизиты расчетного документа (включая текстовые), определенные нормативными актами Банка России;
    - ЭПД сокращенного формата.
    2.8. ЭПД сокращенного формата должен содержать следующие обязательные платежные реквизиты исходного документа на бумажном носителе, порядок заполнения которых устанавливается нормативными актами Банка России:
    - номер расчетного документа;
    - дата составления расчетного документа;
    - БИК КО - плательщика, подразделения расчетной сети Банка России;
    - номер корреспондентского счета КО - плательщика;
    - номер лицевого счета плательщика;
    - ИНН плательщика;
    - сумма платежа;
    - БИК КО - получателя, подразделения расчетной сети Банка России;
    - номер корреспондентского счета КО - получателя;
    - номер лицевого счета получателя;
    - ИНН получателя;
    - вид операции;
    - код группы очередности;
    - вид платежа;
    - срок платежа.
    2.9. Банк России вправе устанавливать следующие ограничения и / или требования в отношении платежей, включаемых в состав пакета ЭД:
    - ограничение общей суммы платежей, входящих в состав пакета ЭД, при этом платежи, превышающие по сумме указанное ограничение, должны оформляться отдельными ЭПД;
    - ограничение общего количества ЭПД, входящих в состав пакета ЭД;
    - требование оформлять платежи отдельными ЭПД в зависимости от назначения платежа;
    - иные ограничения и требования в соответствии с законодательством.
    2.10. Наряду с обязательными реквизитами ЭПД может содержать дополнительные реквизиты, состав которых определяется Договором обмена.
    2.11. Перевод средств между участниками через расчетную сеть Банка России с использованием полноформатных ЭПД не сопровождается передачей расчетных документов на бумажном носителе.
    2.12. Перевод средств между участниками через расчетную сеть Банка России с использованием ЭПД сокращенного формата должен сопровождаться передачей расчетных документов на бумажном носителе, оформленных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
    2.13. Списание и зачисление средств по корреспондентским (банковским) счетам в Банке России осуществляется исходя из значений цифровых реквизитов ЭПД (банковские идентификационные коды и номера корреспондентских (банковских) счетов), независимо от содержания текстовых реквизитов ЭПД (наименования владельцев счетов, назначение платежа), если иное не предусмотрено законодательством или Договором обмена.