Ленты новостей RSS
Главные новости Главные новости
Новости законодательства Новости законодательства
Лента новостей Лента новостей
Судебная практика Судебная практика
Обзор законодательства Обзор законодательства
Письма Минфина Письма Минфина
Обзор изменений Обзор изменений
Используйте наши ленты новостей и Вы всегда будете в курсе событий. Достаточно установить любое RSS расширение для браузера, например RSS Feed Reader
Если что-то не нашли
Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 504 760. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Оглавление

ПИСЬМО

ПРИЛОЖЕНИЯ

СПИСОК БАНКОВ, ВХОДЯЩИХ В ВОЛЬФСБЕРГСКУЮ ГРУППУ

ВСЕОБЩИЕ ДИРЕКТИВЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ В ЧАСТНОМ БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ

Преамбула

1. Работа с клиентом

1.1. Общие положения
1.2. Идентификация
1.3. Проверка
1.4. Номерные или кодированные счета
1.5. Офшорные юрисдикции
1.6. Ответственность за надзор

2. Установление отношений с клиентами: ситуации, требующие дополнительной проверки/внимания

2.1. Общие положения
2.2. Критерии
2.3. Согласование с руководством банка

3. Обновление информации о клиентах

4. Действия при выявлении необычных или подозрительных обстоятельств

4.1. Определение необычной или подозрительной деятельности
4.2. Выявление необычной или подозрительной деятельности
4.3. Действия в случае выявления необычной или подозрительной деятельности

5. Мониторинг

5.1. Программа мониторинга
5.2. Проведение мониторинга на постоянной основе

6. Ответственность за контроль

7. Информирование руководства

8. Обучение и подготовка персонала, информирование

9. Хранение информации

10. Исключения и отклонения от правил

11. Организация противодействия отмыванию денег в банке

    

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

ПИСЬМО
от 8 апреля 2003 г. N 53-Т

 

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ВОЛЬФСБЕРГСКИЕ ПРИНЦИПЫ

 
    Международные финансовые институты и банковское сообщество усиливают внимание к вопросам предотвращения использования национальных и мировой финансовых систем в целях отмывания преступных доходов.
    Банк России Указанием оперативного характера от 15 февраля 2001 г. N 24-Т "О Вольфсбергских принципах" ("Вестник Банка России" от 21 февраля 2001 г. N 15) довел до сведения кредитных организаций Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе, которые были разработаны банками, входящими в так называемую Вольфсбергскую группу (далее - Вольфсбергские принципы).
    За прошедший период состав Вольфсбергской группы расширился (список банков, являющихся участниками Вольфсбергской группы, приведен в Приложении 1).
    С учетом проводимой банками работы по повышению эффективности мер в области борьбы с отмыванием преступных доходов в мае 2002 года Вольфсбергские принципы были доработаны по следующим направлениям:
    - дополнены принципы, в соответствии с которыми рекомендуется тщательно идентифицировать бенефициаров;
    - расширены рекомендации по идентификации разовых клиентов и клиентов, которым предоставляются электронные банковские услуги;
    - внесены дополнения в порядок открытия номерных или кодированных счетов;
    - определены категории лиц, в отношении которых кредитной организации следует предпринимать дополнительные меры тщательной проверки, а также согласовывать с руководством кредитной организации возможность установления отношений с указанной категорией клиентов;