Ленты новостей RSS
Главные новости Главные новости
Новости законодательства Новости законодательства
Лента новостей Лента новостей
Судебная практика Судебная практика
Обзор законодательства Обзор законодательства
Письма Минфина Письма Минфина
Обзор изменений Обзор изменений
Используйте наши ленты новостей и Вы всегда будете в курсе событий. Достаточно установить любое RSS расширение для браузера, например RSS Feed Reader
Если что-то не нашли
Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 504 782. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →

    

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РСФСР

 

ПРИКАЗ
от 22 мая 1991 г. N 02-46

 

О ГРУБЫХ НАРУШЕНИЯХ ПОРЯДКА ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНЫХ И ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ И СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО НИМ, ИСКАЖЕНИЯХ ОТЧЕТНЫХ ДАННЫХ, ДОПУСКАЕМЫХ КОММЕРЧЕСКИМИ БАНКАМИ

 
    Материалы произведенных Банком России проверок деятельности коммерческих банков свидетельствуют о крайней безответственности ряда коммерческих банков в вопросе открытия счетов юридическим лицам и совершении операций по ним.
    В большинстве банков установлены факты открытия расчетных счетов без надлежащего юридического их оформления, в том числе при отсутствии документов, определяющих статус клиента банка, копий правомочно утвержденных уставов (положений), при неправильном оформлении карточек с образцами подписей. В отдельных случаях такая халатность привела к использованию клиентами банков незаконно открытых счетов для совершения злоупотреблений и хищений государственных средств, а действия банков были расценены как способствующие этому. Подобные нарушения послужили одной из причин отзыва лицензии на совершение банковских операций у кооперативного "Полисервисбанка" (г. Казань).
    Не соблюдается порядок перехода клиентов на обслуживание в другой банк, расчетные счета в новом банке открываются без приема дел по юридическому оформлению счетов и остатков средств по счетам из банка, в котором клиент обслуживался, вследствие чего юридические лица получают возможность иметь одновременно два расчетных счета в различных банках. Такие случаи установлены, в частности, в "Камчатинбанке" (г. Петропавловск-Камчатский).
    Совершенно нетерпимое положение сложилось с проведением операций по счетам клиентов, открытым на балансовом счете N 713 "Вклады и депозиты государственных предприятий, организаций".