Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 507 908. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ И КРИТЕРИЯХ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ - УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ" (утв. ЦБ РФ 19.03.2003 N 218-П)

Дата документа19.03.2003
Статус документаОтменен/утратил силу
МеткиПоложение
х
Документ отменен / утратил силу
Примечания к документу
Документ отменен или утратил силу. Подробная информация приводится в примечаниях к документу.

    
    Зарегистрировано в Минюсте РФ 5 мая 2003 г. N 4498
    


 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

19 марта 2003 г. N 218-П

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ И КРИТЕРИЯХ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ - УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

 
    В соответствии со статьями 11 и 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ("Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР", 1990, N 27, ст.357, Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1999, N 28, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586, 2002, N 12, ст.1093) Банк России устанавливает следующий порядок и критерии оценки финансового положения учредителей (участников) кредитных организаций.
    1. Юридическое лицо, которое является или становится единолично (или в составе группы лиц) учредителем (участником) кредитной организации в результате приобретения долей (акций) кредитной организации, и/или - доверительным управляющим в результате получения в доверительное управление долей (акций) кредитной организации далее именуется приобретателем.
    Группа лиц, связанных между собой соглашением либо являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, далее именуется группой лиц. Порядок отнесения юридических лиц к группе лиц определяется нормативными актами Банка России.
    Порядок и критерии оценки финансового положения кредитных организаций, а также порядок контроля за оплатой долей (акций) кредитной организации бюджетными учреждениями определяется другими нормативными актами Банка России.
    2. Оценка финансового положения приобретателя производится в целях установления:
    а) достаточности чистых активов (собственных средств) приобретателя для приобретения долей (акций) кредитной организации (в том числе вновь создаваемой) в целях контроля за отсутствием фактов приобретения долей (акций) кредитной организации за счет привлеченных средств;
    б) отсутствия оснований для отказа в приобретении долей (акций) кредитной организации в связи с неудовлетворительным финансовым положением приобретателя в случаях, установленные настоящим Положением.
    3. Оценка финансового положения приобретателя может проводиться как территориальным учреждением Банка России, так и кредитной организацией самостоятельно.
    3.1. Оценка финансового положения приобретателя проводится территориальным учреждением Банка России по:
    а) учредителям вновь создаваемой кредитной организации, независимо от размера приобретаемых долей (акций);
    б) приобретателям, которые единолично или в составе группы лиц ходатайствуют о получении предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации;
    в) приобретателям более 0,5 процентов долей (акций) при увеличении уставного капитала кредитной организации, а также при реализации кредитной организацией долей, приобретенных у участников, если отсутствует заключение кредитной организации об оценке финансового положения приобретателя в соответствии с подпунктом 3.2 настоящего Положения;
    г) приобретателям, которые в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации являются аффилированными лицами кредитной организации (далее - аффилированные лица кредитной организации);
    д) приобретателям до 0,5 процентов долей (акций) (включительно) в случаях, определенных в подпункте "в" подпункта 3.3 настоящего Положения, если отсутствует заключение кредитной организации об оценке финансового положения приобретателя в соответствии с подпунктом 3.2 настоящего Положения.
    3.2. Оценка финансового положения приобретателей в случаях приобретения до 5 процентов долей (акций) кредитной организации, за исключением случаев, указанных в подпунктах "а", "б", "г" подпункта 3.1 настоящего Положения, может проводиться кредитной организацией самостоятельно.
    Кредитная организация может проводить оценку финансового положения также в иных случаях приобретений долей (акций). В таких случаях, независимо от наличия заключения кредитной организации об оценке финансового положения приобретателя, территориальное учреждение Банка России обязано провести оценку финансового положения в порядке, установленном настоящим Положением.
    3.3. Оценка финансового положения приобретателей не проводится при приобретении 0,5 процента и менее долей (акций) кредитных организаций (с учетом ранее приобретенных лицом долей (акций) данной кредитной организации), за исключением следующих случаев:
    а) приобретения долей (акций) при создании кредитной организации;
    б) если приобретатель входит в группу лиц и такая группа лиц распоряжается (будет распоряжаться) более 20 процентами акций (долей) кредитной организации;
    в) если при увеличении уставного капитала стоимость приобретаемых лицом акций по цене размещения или вклада (дополнительного вклада) превышает 600 тысяч рублей.
    3.4. Абзац пятый пункта 16, подпункт 3 пункта 17, абзац четвертый пункта 20, а также нормы настоящего Положения в части представления годовой отчетности за три последние года деятельности, оценки финансового положения приобретателя в целях, определенных подпунктом "б" пункта 2, могут не применяться в отношении приобретателя, удовлетворяющего одновременно следующим условиям:
    а) приобретатель является дочерним или зависимым обществом;
    б) основное или преобладающее общество (общества) приобретателя, владеющее (владеющие) свыше 50 процентами уставного капитала приобретателя, дали согласие Банку России на применение в отношении них всех норм настоящего Положения, включая представление в территориальное учреждение Банка России предусмотренной настоящим Положением информации, а также документов, подтверждающих то, что приобретатель является дочерним или зависимым обществом, а также подтверждающих номинальную стоимость принадлежащих им долей (акций) приобретателя (копий договоров, выписок из реестра акционеров, копий зарегистрированных в установленном порядке учредительных и других документов).
    В отношении данного участника (участников) приобретателя территориальное учреждение Банка России в полном объеме применяет нормы настоящего Положения. При этом стоимость скорректированных чистых активов указанного участника приобретателя (всех участников суммарно), рассчитанная в порядке, установленном подпунктом 8.1 настоящего Положения, должна быть больше или равна стоимости приобретаемых долей (акций) кредитной организации по цене реализации (размещения).
    4. Оценка финансового положения приобретателя осуществляется в рамках процедур регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, регистрации выпуска акций кредитными организациями, регистрации увеличения уставных капиталов кредитных организаций и предварительного согласования приобретения долей (акций) кредитной организации.
    5. Для оценки финансового положения приобретатель в соответствии с подпунктами 3.1 и 3.2 настоящего Положения представляет в территориальное учреждение Банка России или кредитную организацию следующие документы:
    5.1. В случаях рассмотрения вопроса о возможности регистрации вновь создаваемой кредитной организации и предварительного согласования приобретения лицом самостоятельно или в составе группы лиц более 20 процентов долей (акций) кредитной организации:
    1) годовую бухгалтерскую отчетность приобретателей (за исключением страховых организаций) в полном объеме (с отметкой налогового органа о ее принятии), составленную на основании образцов форм, приведенных в Указаниях о порядке составления и представления бухгалтерской отчетности, утвержденных Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 13.01.2000 N 4н (с изменениями)*(1), и публикуемую отчетность за три завершенных финансовых года, а также форму N 1 "Бухгалтерский баланс" и форму N 2 "Отчет о прибылях и убытках" на последнюю отчетную дату, предшествующую дате направления документов в территориальное учреждение Банка России или кредитную организацию (далее - последняя отчетная дата - квартальная отчетная дата);

Ведется подготовка документа. Ожидайте