Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 507 545. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
Законодательство
Законодательство

ПИСЬМО Госбанка СССР от 18.01.91 N 13-91 "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ВРЕМЕННЫХ ПРАВИЛ О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКАМ ЛИЦЕНЗИЙ НА ПРАВО СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ"

Дата документа18.01.1991
Статус документаОтменен/утратил силу
МеткиПисьмо · Правила
х
Документ отменен / утратил силу
Примечания к документу
Документ отменен или утратил силу. Подробная информация приводится в примечаниях к документу.

    

ГОСУДАРСТВЕННЫЙ БАНК СССР

ПИСЬМО
от 18 января 1991 г. N 13-91

О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ВРЕМЕННЫХ ПРАВИЛ О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКАМ ЛИЦЕНЗИЙ НА ПРАВО СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

 
    В связи с принятием Верховным Советом СССР 11 декабря 1990 г. законов СССР "О Государственном банке СССР", "О банках и банковской деятельности" Госбанк СССР вводит временные правила лицензирования операций с иностранной валютой.
    Данные правила будут действовать на период до принятия Центральным советом Госбанка СССР новых правил лицензирования операций с иностранной валютой.
    На центральные банки республик на период действия данных правил возлагается выдача лицензий коммерческим банкам на совершение полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте на территории СССР (внутренние лицензии).
    Согласно постановлению Верховного Совета СССР о порядке введения в действие Закона СССР "О Государственном банке СССР" и Закона СССР "О банках и банковской деятельности" лицензии на проведение банковских операций иностранным банкам и банкам с участием иностранного капитала выдаются Госбанком СССР.
 

Заместитель Председателя Правления
Государственного банка СССР
А.В.ВОЙЛУКОВ

 
 
    

Приложение N 1
к письму Госбанка СССР
от 18 января 1991 г. N 13-91

Утверждаю
Председатель Правления
Госбанка СССР
В.В.ГЕРАЩЕНКО
4 января 1991 г.

ВРЕМЕННЫЕ ПРАВИЛА
О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКАМ ЛИЦЕНЗИЙ НА ПРАВО СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

 
    1. Госбанк СССР и центральные банки республик Союза ССР выдают в соответствии со статьей 29 Закона СССР "О Государственном Банке СССР" и статьей 34 Закона СССР "О банках и банковской деятельности" лицензии на осуществление коммерческими банками операций в иностранной валюте в СССР и за границей на основании ходатайства банка в зависимости от готовности банка к их проведению.
    2. Лицензии разделяются на генеральные лицензии, внутренние лицензии и разовые лицензии.
    Генеральная лицензия - право на совершение коммерческими банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте как на территории СССР, так и за границей.
    Внутренняя лицензия - право на совершение коммерческими банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте на территории СССР.
    Разовая лицензия - право на проведение конкретной банковской операции в иностранной валюте.
    Банк, получивший генеральную или внутреннюю лицензию на осуществление операций в иностранной валюте, в дальнейшем именуемый уполномоченным банком, выполняет функции агента валютного контроля за операциями своих клиентов.
    3. Лицензии, выдаваемые Госбанком СССР, не являются основанием для осуществления коммерческими банками внешнеторговых операций любого вида, не относящихся непосредственно к банковской деятельности.
    4. При реализации полномочий, указанных в пункте 1, на основании статьи 34 Закона СССР "О банках и банковской деятельности" Госбанк СССР устанавливает требования, на базе которых определяется готовность коммерческого банка к проведению операций в иностранной валюте. Указанные требования разделяются на квалификационные и технические.
    Для получения лицензии коммерческий банк должен представить документы согласно Приложению 1 к настоящим правилам.
    Принимаются к рассмотрению заявки коммерческих банков, функционирующих не менее одного года, то есть, закончивших полный финансовый (операционный) год и подготовивших официальный годовой отчет. Лицензии могут быть выданы ранее указанного срока банкам - правопреемникам государственных специализированных банков, осуществлявших операции в иностранной валюте, а также совместным и иностранным банкам.
    5. Банковские операции с иностранной валютой разделяются на виды по степени нарастания их сложности и рискованности.
 

5.1. ВЕДЕНИЕ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ КЛИЕНТУРЫ

 
    Ведение текущих балансовых валютных счетов клиентов является одним из сравнительно простых видов операций в иностранной валюте, принципиально не отличающимся от ведения расчетных счетов в рублях. При этом следует учитывать, что особенностью ведения таких счетов является обязанность банка исполнять функции агента валютного контроля за операциями своих клиентов.
    Квалификационные и технические требования:
    5.1.1. Квалификационные:
    - знание порядка и условий открытия и ведения расчетных счетов организаций в рублях;
    - знание инструкций Внешэкономбанка СССР о порядке открытия и ведения валютных счетов;
    - знание нормативных документов и правил продажи части валютных поступлений клиентов для: формирования валютного фонда на погашение внешнего долга СССР, формирования союзно-республиканского валютного фонда, валютных фондов союзных республик и местных Советов народных депутатов.
    5.1.2. Технические:
    - наличие или согласие на открытие корреспондентского валютного счета самого банка во Внешэкономбанке СССР или в банке, имеющем счет в иностранном банке.
 

5.2. НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

 
    Неторговые операции в иностранной валюте представляют собой операции по обслуживанию клиентов, не связанные с проведением расчетов по экспорту и импорту товаров и услуг клиентов банка.
    Квалификационные и технические требования:
    5.2.1. Квалификационные:
    - знание законодательных и нормативных актов, регулирующих порядок использования иностранной валюты на территории СССР советскими и иностранными организациями и гражданами;
    - знание инструкций Госбанка СССР, Внешэкономбанка СССР и Минфина СССР по проведению валютных неторговых операций, кассовой работе с валютными и другими ценностями, инструкций о порядке открытия и ведения счетов в иностранной валюте и рублях советских и иностранных организаций и граждан;
    - опыт проведения операций с советскими рублями и наличие в штате банка работников, имеющих опыт проведения операций с наличной иностранной валютой;
    - знание разновидностей платежных документов в иностранной валюте и рублях и особенностей работы с ними;
    - знание требований по использованию и оформлению банковских документов при покупке (приеме) и продаже (переводу) иностранной валюты.
    5.2.2. Технические:
    - требование п. 5.1.2, а также:
    - оборудование кассового помещения, обеспечивающее сохранность ценностей (несгораемые шкафы, охранная сигнализация, организация охраны помещения, порядок хранения ключей и т.д.);
    - наличие клиентского зала;
    - выделение отдельного помещения для обменного пункта, оборудованного в соответствии с требованиями безопасности;
    - оборудование счетной техникой (настольные счетные машины), а также оргтехникой;
    - наличие необходимых бланков строгого учета, штампов и печатей;
    - желательно наличие компьютерных терминалов для автоматизированной обработки чеков, пластиковых карточек и других документов с магнитной полосой.
 

5.3. УСТАНОВЛЕНИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЙ
С ИНОСТРАННЫМИ БАНКАМИ

 
    Установление корреспондентских отношений с иностранными банками является необходимым условием проведения банком международных расчетов. Соглашение об установлении корреспондентских отношений представляет собой договоренность о порядке и условиях ведения банковских операций.
    5.3.1. Для осуществления операций по международным расчетам часто не требуется взаимного открытия счетов, и коммерческий банк имеет возможность устанавливать корреспондентские отношения с иностранными банками, предусматривая проведение расчетов через свой корреспондентский счет во Внешэкономбанке СССР или другом уполномоченном банке, имеющем корреспондентский счет в иностранном банке (отношения типа "корреспондент без счета"). Минимальными требованиями для установления такого рода корреспондентских отношений является обмен телеграфными ключами и образцами подписей уполномоченных лиц.
    5.3.2. Принятие решения об установлении корреспондентских отношений (типа "корреспондент со счетом") с тем или иным зарубежным банком должно быть основано на реальной потребности в обслуживании регулярных экспортно-импортных операций клиентуры, причем основанием для заключения корреспондентского соглашения, предусматривающего взаимное открытие счетов, обычно служит устойчивый и имеющий тенденцию к возрастанию объем документарных операций с определенной страной или регионом.
    Квалификационные и технические требования для установления корреспондентских отношений:
    5.3.3. Квалификационные:
    - знание иностранных языков, позволяющее вести коммерческую переписку по всем вопросам взаимоотношений между банками;

Ведется подготовка документа. Ожидайте