Ленты новостей RSS
Главные новости Главные новости
Новости законодательства Новости законодательства
Лента новостей Лента новостей
Судебная практика Судебная практика
Обзор законодательства Обзор законодательства
Письма Минфина Письма Минфина
Обзор изменений Обзор изменений
Используйте наши ленты новостей и Вы всегда будете в курсе событий. Достаточно установить любое RSS расширение для браузера, например RSS Feed Reader
Если что-то не нашли
Присоединяйтесь!
Зарегистрированных пользователей портала: 504 786. Присоединяйтесь к нам, зарегистрироваться очень просто →
x
Документ отменен / утратил силу
Документ отменен или утратил силу. Подробная информация приводится в примечаниях к документу.

    
    Зарегистрировано в Минюсте РФ 26 сентября 2003 г. N 5118
    


 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

ИНСТРУКЦИЯ
от 25 августа 2003 г. N 105-И

 

О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ) УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У, от 30.03.2007 N 1814-У, от 24.09.2008 N 2075-У, от 06.03.2009 N 2196-У, от 03.09.2010 N 2495-У, от 29.12.2010 N 2554-У)

 
    Настоящая Инструкция устанавливает порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157) и Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ("Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР", 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33 (часть 1), ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; "Российская газета" от 01.07.2003 N 126).
    Проверки банков в случаях, предусмотренных статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521), могут проводиться с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в соответствии с настоящей Инструкцией.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    Особенности проведения таких проверок устанавливаются нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться по поручению Совета директоров Банка России аудиторскими организациями.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
 

1. Общие положения

 
    1.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся Банком России для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора.
    1.2. Настоящая Инструкция распространяется:
    - на действующие на территории Российской Федерации кредитные организации;
    - на структурные подразделения кредитных организаций: структурное подразделение кредитной организации, имеющей филиалы, расположенное по месту регистрации кредитной организации, ведущее сводный баланс кредитной организации и отдельный баланс, являющийся частью сводного баланса кредитной организации (далее - головной офис кредитной организации); обособленные подразделения кредитных организаций (филиалы и представительства кредитных организаций); внутренние структурные подразделения кредитных организаций и филиалов кредитных организаций (дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты и иные внутренние структурные подразделения кредитных организаций и филиалов кредитных организаций) (далее - кредитные организации (их филиалы), за исключением прямого указания в тексте настоящей Инструкции на кредитную организацию, головной офис кредитной организации, филиал кредитной организации, представительство кредитной организации, внутреннее структурное подразделение кредитной организации или филиала кредитной организации);
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2075-У)
    - на филиалы и представительства кредитных организаций, получивших лицензию Банка России на проведение валютных операций (далее - уполномоченный банк), находящиеся за пределами Российской Федерации (при наличии соглашения между Банком России и органом банковского надзора иностранного государства о сотрудничестве в области надзора за деятельностью кредитных организаций (меморандума о взаимопонимании в области банковского надзора) (далее - соглашение (меморандум);
    - на дочерние кредитные организации уполномоченных банков, находящиеся за пределами Российской Федерации (при наличии соглашения (меморандума).
    1.3. Основной целью проведения Банком России проверок кредитных организаций (их филиалов) является оценка на месте общего состояния кредитной организации либо отдельных направлений ее деятельности, в том числе: оценка соблюдения законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, оценка достоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), определение размера рисков, активов, пассивов, оценка качества активов кредитной организации (ее филиала), величины и достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, оценка систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной организации (ее филиала), финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации, а также выявление действий, угрожающих интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации.
    Проверки кредитных организаций (их филиалов), проводимые Банком России, не выполняют задач аудиторских проверок и документальных ревизий, осуществляемых в соответствии с законодательством Российской Федерации для сбора доказательств по уголовным и другим делам.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    1.4. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся с периодичностью, устанавливаемой законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России и определяемой с учетом:
    - финансового состояния кредитных организаций (их филиалов);
    - подверженности кредитных организаций (их филиалов) рискам;
    - оценки систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитных организаций (их филиалов);
    - достоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов);
    - результатов предыдущих проверок кредитных организаций (их филиалов).
    Проверки кредитных организаций проводятся не реже одного раза в 24 месяца (с учетом особенностей, предусмотренных главой 10 настоящей Инструкции).
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 24.09.2008 N 2075-У, от 03.09.2010 N 2495-У)
    Перечень проверяемых в рамках проверки кредитной организации структурных подразделений кредитной организации определяется с учетом факторов, указанных в абзацах втором - шестом настоящего пункта, и особенностей, изложенных в подпунктах 10.1.2, 11.1.1 и 11.1.2 настоящей Инструкции.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2075-У, от 03.09.2010 N 2495-У)
    1.5. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся уполномоченными представителями (служащими) Банка России (далее - уполномоченные представители Банка России).
    1.5.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся на основании документа, подтверждающего полномочия уполномоченных представителей Банка России на проведение проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - поручение на проведение проверки).
    В поручении на проведение проверки определяется персональный состав уполномоченных представителей Банка России, образующих рабочую группу численностью не менее двух человек, с указанием руководителя рабочей группы и, при необходимости - заместителя руководителя рабочей группы (далее - руководитель рабочей группы), а также членов рабочей группы.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)
    Поручение на проведение проверки составляется в двух экземплярах в соответствии с приложением 1 к настоящей Инструкции.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    1.5.2. В случае необходимости, в том числе изменения персонального состава рабочей группы, продления сроков проведения проверки, а также проведения проверок дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов, операционных офисов, операционных касс вне кассового узла, обменных пунктов и иных внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) (далее - внутренние структурные подразделения уполномоченного банка (его филиала) в рамках проверки уполномоченного банка (его филиала) в соответствии с пунктами 11.1 и 11.2 настоящей Инструкции, оформляется дополнение к поручению на проведение проверки, являющееся неотъемлемой частью поручения на проведение проверки.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 30.03.2007 N 1814-У)
    Дополнение к поручению на проведение проверки составляется в двух экземплярах в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    1.6. К должностным лицам Банка России, обладающим правом поручать проведение проверок, в том числе подписывать поручения на проведение проверок, относятся:
    - Председатель Банка России, первый заместитель Председателя Банка России, заместитель Председателя Банка России, курирующий структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководитель Главной инспекции кредитных организаций Банка России (далее - Главная инспекция), лица, их замещающие, - право подписи поручений на проведение любых проверок кредитных организаций (их филиалов);
    - генеральный инспектор Главной инспекции (лицо, его замещающее), заместитель генерального инспектора Главной инспекции (далее - генеральный инспектор Главной инспекции) - право подписи поручений на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за которыми осуществляется территориальными учреждениями Банка России, инспекционную деятельность которых он координирует;
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 30.03.2007 N 1814-У, от 24.09.2008 N 2075-У)
    - начальник (председатель) территориального учреждения Банка России, его заместители (далее - руководитель территориального учреждения Банка России) - право подписи поручений на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет данное территориальное учреждение Банка России, в том числе поручений на проведение повторных проверок в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации. Руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, вправе также подписывать поручения на проведение проверок филиала кредитной организации, поднадзорного иному территориальному учреждению Банка России (по согласованию с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью данного филиала кредитной организации, в порядке, установленном нормативными актами Банка России, определяющими особенности организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов);
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    - руководитель отделения территориального учреждения Банка России, руководитель операционного управления территориального учреждения Банка России, - право подписи поручений на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет данное структурное подразделение Банка России (в случае создания отделения территориального учреждения Банка России, операционного управления территориального учреждения Банка России и предоставления их работникам полномочий на проведение проверок);
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    - руководитель расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России - право подписи поручений на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет территориальное учреждение Банка России, при проведении проверок по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; по вопросу организации работы, совершения и учета отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с наличной валютой и чеками) во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала); по вопросу соблюдения кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по организации наличного денежного обращения в части осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с наличными деньгами (далее - осуществление контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с наличными деньгами).
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 03.09.2010 N 2495-У)
    Поручение на проведение проверки на основании решения Совета директоров Банка России или Председателя Банка России о проведении проверки зарубежной дочерней кредитной организации уполномоченного банка, зарубежных филиала и представительства уполномоченного банка вправе подписывать Председатель Банка России, первый заместитель Председателя Банка России, заместитель Председателя Банка России, курирующий структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководитель Главной инспекции, лица, их замещающие.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    Поручение на проведение повторной проверки кредитной организации (ее филиала) на основании мотивированного решения Совета директоров Банка России и поручение на проведение проверки кредитной организации аудиторской организацией на основании решения Совета директоров Банка России вправе подписывать Председатель Банка России, первый заместитель Председателя Банка России, заместитель Председателя Банка России, курирующий структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководитель Главной инспекции, лица, их замещающие.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    Поручение на проведение проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) вправе подписывать:
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1814-У)
    генеральный инспектор Главной инспекции, координирующий инспекционную деятельность территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1814-У)
    руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), и руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) - по согласованию и в порядке, установленном нормативным актом Банка России, определяющим особенности организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1814-У)
    1.7. Проверка кредитной организации (ее филиала) начинается с момента предъявления руководителем рабочей группы или членом рабочей группы поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиалу) (далее - дата начала проверки).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    Проверка кредитной организации (ее филиала) завершается после передачи акта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - акт проверки) для ознакомления органам управления кредитной организации на основании протокола приема-передачи акта проверки или заказным почтовым отправлением (далее - дата завершения проверки).
    1.8. Проверка кредитной организации (ее филиала) осуществляется за период деятельности кредитной организации (ее филиала), который не может превышать пяти календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующих году проведения проверки (далее - проверяемый период).
    1.8.1. Проверка кредитной организации (ее филиала), осуществляемая по ходатайству кредитной организации, проводится по вопросам, за период и в сроки, которые согласовываются с кредитной организацией.
    1.9. Банк России не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением случаев, если такая проверка проводится:
    - в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации;
    - по мотивированному решению Совета директоров Банка России. Такое решение Совета директоров Банка России может приниматься в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку, либо на основании ходатайства соответствующего структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов кредитной организации. Для указанных целей ходатайство структурного подразделения Банка России должно содержать указания на выявленные признаки неустойчивого финансового состояния кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации. Указанные признаки должны выявляться и оцениваться в соответствии с методиками, установленными нормативными актами Банка России.
    1.9.1. Проведение повторной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) (далее - повторная проверка кредитной организации (ее филиала) на основании мотивированного решения Совета директоров Банка России осуществляется при участии представителей центрального аппарата Банка России.
    1.9.2. В случае проведения повторной проверки кредитной организации (ее филиала) в поручении на проведение проверки указываются проверяемый период и вопросы, подлежащие проверке.
    1.10. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, на основании сообщения руководителя рабочей группы может принять решение о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала) при наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности продолжения проведения проверки, в том числе в случаях:
    - угрозы жизни и здоровью руководителя и членов рабочей группы;
    - противодействия кредитной организации (ее филиала) проведению проверки;
    - иных оснований, препятствующих проведению проверки.
    1.10.1. Уведомление о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), составленное в соответствии с приложением 3 к настоящей Инструкции, направляется руководителю кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    1.10.2. Должностное лицо Банка России, принявшее решение о приостановлении проверки, принимает решение о возобновлении проверки кредитной организации (ее филиала).
    1.10.3. При возобновлении проверки кредитной организации (ее филиала), в случае необходимости, оформляется дополнение к поручению на проведение проверки, составленное в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    1.11. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, может принять решение о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) при наличии обстоятельств, свидетельствующих о нецелесообразности или объективной невозможности продолжения проведения проверки, в том числе в случае выявления в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) фактов и обстоятельств, свидетельствующих о наличии:
    - оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с частью второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
    - оснований для назначения временной администрации по управлению кредитной организацией в соответствии со статьей 17 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст.1097; 2001, N 26, ст.2590);
    - угрозы законным интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации и стабильности банковской системы Российской Федерации в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
    В случае принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) результаты проверки кредитной организации (ее филиала) оформляются в соответствии с пунктом 7.8 настоящей Инструкции.
    1.12. К результатам проверки кредитной организации (ее филиала) относится информация, необходимая для осуществления Банком России функций банковского регулирования и банковского надзора, полученная в ходе проверки в дополнение к данным отчетности кредитной организации, представленной в Банк России, являющаяся основой для оценок и выводов Банка России об общем состоянии кредитной организации либо об отдельных направлениях ее деятельности (далее - надзорная информация), а также иная надзорная информация о выявленных фактах (событиях) и (или) обстоятельствах деятельности кредитной организации, способных оказать влияние на финансовое состояние кредитной организации, величину и достаточность собственных средств (капитала) и выполнение пруденциальных норм деятельности или обусловить возникновение иных оснований для применения к кредитным организациям мер, предусмотренных статьями 38, 72 - 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьями 19, 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и иными федеральными законами, в том числе:
    - недостоверная информация о финансовом состоянии и имущественном положении кредитной организации вследствие нарушения установленного порядка ведения бухгалтерского учета и искажения бухгалтерской, статистической и финансовой отчетности (далее - недостоверность учета (отчетности);
    - факты (события) несоблюдения кредитной организацией (ее филиалом) федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации (далее - нарушения в деятельности кредитной организации (ее филиала);
    - обстоятельства деятельности кредитной организации (ее филиала), действия (бездействие) работников и (или) органов управления кредитной организации (ее филиала), не являющиеся нарушениями законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, но отрицательно влияющие либо способные оказать отрицательное влияние на финансовое состояние кредитной организации, на принимаемые кредитной организацией (ее филиалом) риски и (или) создающие предпосылки для возникновения нарушений и дополнительных рисков (далее - недостатки в деятельности кредитной организации (ее филиала);
    - данные, указывающие на наличие события административного правонарушения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, совершенного кредитной организацией или ее должностными лицами, административная ответственность за которое предусмотрена частями 1 - 4 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст. 1).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.12.2010 N 2554-У)
 

2. Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России

 
    2.1. При проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченные представители Банка России, образующие рабочую группу (далее - руководитель и члены рабочей группы), руководствуются федеральными законами "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", "О банках и банковской деятельности", иными федеральными законами, настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе устанавливающими особенности организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).
    2.2. Руководитель и члены рабочей группы обеспечивают сохранность и возврат имущества, документов, полученных от кредитной организации (ее филиала) (за исключением копий документов (информации) полученных в порядке, установленном пунктами 2.5.4, 2.5.7 и 3.4 настоящей Инструкции).
    2.3. На руководителя рабочей группы возлагаются обязанности организации взаимодействия рабочей группы по всем вопросам проведения проверки:
    - с единоличным исполнительным органом, заместителями, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации, руководителем филиала кредитной организации, его заместителями, руководителем представительства, его заместителями (далее - руководитель кредитной организации (ее филиала);
    - с ответственными работниками проверяемых структурных подразделений кредитных организаций (их филиалов) (в случаях проведения проверок представительств кредитных организаций и (или) внутренних структурных подразделений кредитных организаций (их филиалов);
    - с руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной в соответствии с пунктом 1 статьи 17 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
    Руководитель рабочей группы уполномочен по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, принимать решение о возможности ознакомления руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией до даты завершения проверки кредитной организации (ее филиала) с актами проверки, составленными рабочей группой, и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации по управлению кредитной организацией для исполнения возложенных на нее задач и функций.
    2.4. Руководитель рабочей группы устанавливает время ежедневного пребывания рабочей группы в здании и других помещениях проверяемой кредитной организации (ее филиала) в течение срока проверки с учетом действующего в кредитной организации (ее филиале) режима работы.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    В случае необходимости, в том числе в связи с изменением действующего режима работы кредитной организации (ее филиала) в течение срока проведения проверки, для членов рабочей группы может быть установлено время пребывания, отличное от действующего в проверяемой кредитной организации (ее филиале) режима работы, по согласованию с руководителем кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    2.5. Руководитель и члены рабочей группы вправе:
    2.5.1. Входить в здания и другие помещения проверяемой кредитной организации (ее филиала), в том числе занимаемые информационно-вычислительным центром или иным подразделением, осуществляющим сбор, обработку и хранение информационных ресурсов, а также подразделениями, осуществляющими операции с наличными денежными средствами и другими ценностями, при необходимости - в сопровождении специально выделенных работников кредитной организации и (или) работников иных организаций, осуществляющих на основании договоров контроль за соблюдением пропускного режима или охрану кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    2.5.2. Пользоваться необходимыми для проведения проверки и организации деятельности рабочей группы техническими средствами, в том числе компьютерами, дискетами и иными электронными носителями информации, калькуляторами, копировальными аппаратами, сканерами, телефонами (в том числе сотовой связи) (далее - организационно-техническими средствами), вносить в помещения проверяемой кредитной организации (ее филиала) и выносить из них организационно-технические средства, принадлежащие Банку России.
    2.5.3. Запрашивать и получать от руководителя и работников проверяемой кредитной организации (ее филиала) все необходимые для достижения целей проверки документы (информацию) за проверяемый период, в том числе:
    - учредительные и иные документы, связанные с государственной регистрацией кредитной организации и получением лицензии на осуществление банковских операций;
    - организационно-распорядительную документацию, инструкции, положения, регламенты, правила и иные внутренние документы кредитной организации (ее филиала);
    - материалы службы внутреннего контроля и (или) внутреннего аудита кредитной организации (ее филиала), в том числе отчеты (заключения) службы внутреннего контроля и (или) внутреннего аудита кредитной организации (ее филиала), представляемые руководителю кредитной организации (ее филиала), совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации, и результаты их рассмотрения;
    - документы аналитического и синтетического учета кредитной организации (ее филиала), в том числе по операциям, счетам и вкладам физических, юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица; принятые к учету первичные документы и регистры бухгалтерского учета кредитной организации (ее филиала); книгу регистрации открытых и закрытых лицевых счетов кредитной организации (ее филиала);
    - бухгалтерскую, статистическую и финансовую отчетность кредитной организации (ее филиала);
    - объяснительные записки, справки, письменные и устные разъяснения руководителя кредитной организации (ее филиала) и работников кредитной организации (ее филиала);
    - аудиторские заключения по финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации (ее филиала), подготавливаемые в соответствии с Федеральными правилами (стандартами) аудиторской деятельности, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 23.09.2002 N 696 (с дополнениями) (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 39, ст.3797; 2003, N 28, ст.2930) и нормативными актами Банка России.
    - акты и материалы проверок кредитной организации (ее филиала), проводимых Банком России и (или) органами государственной власти и органами прокуратуры Российской Федерации (далее - федеральные органы), в том числе в рамках проверки соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) законодательства Российской Федерации;
    - договоры, заключенные кредитной организацией (ее филиалом);
    - документы, подтверждающие соответствие осуществляемых кредитной организацией (ее филиалом) валютных операций законодательству Российской Федерации, включая документы валютного контроля;
    - документы по исполнению кредитной организацией (ее филиалом) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть 1) , ст.3418; 2002, N 30, ст.3029; N 44, ст.4296);
    - документы, подтверждающие осуществление кредитной организацией (ее филиалом) контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с наличными деньгами;
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 03.09.2010 N 2495-У)
    - иные документы (информацию), которыми располагает кредитная организация (ее филиал), необходимые для проведения проверки (по усмотрению руководителя рабочей группы).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    2.5.4. Снимать копии с документов кредитной организации (ее филиала) и выносить их из помещения кредитной организации (ее филиала) для приобщения к материалам проверки.
    При необходимости руководитель и (или) члены рабочей группы вправе требовать предоставления копий документов кредитной организации (ее филиала), которые должны быть прошиты, заверены подписями руководителя кредитной организации (ее филиала) и главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала), лиц, их замещающих, и оттиском печати кредитной организации (ее филиала), а в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) копии документов могут быть заверены подписью ответственного работника проверяемого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и оттиском печати (штампа) этого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1814-У)
    2.5.5. Получать доступ к документации кредитной организации (ее филиала) на используемые автоматизированные банковские и информационные системы, а также письменные или устные разъяснения по вопросам, связанным с их разработкой, внедрением, стандартизацией и эксплуатацией.
    2.5.6. Требовать от кредитной организации (ее филиала) демонстрации и ознакомления с функционированием и ресурсами автоматизированных банковских и информационных систем.
    2.5.7. Получать доступ к автоматизированным банковским и информационным системам кредитной организации (ее филиала) в режиме просмотра и выборки необходимой информации, а также получать электронные копии документов и копии иных записей (на собственные носители информации), в том числе регистров бухгалтерского учета, хранящихся в базах данных автоматизированной банковской и информационной систем, автономных компьютерных системах, отдельных компьютерах, а также расшифровки этих записей.
    2.5.8. Требовать от кредитной организации (ее филиала) проведения ревизии банкнот, монеты и других ценностей (далее - ревизия наличной валюты) комиссией кредитной организации (ее филиала) в присутствии руководителя и (или) членов рабочей группы, а также оформления результатов ревизии наличной валюты в соответствии с нормативными актами Банка России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    2.6. Документы (информация) кредитной организации (ее филиала), необходимые для проведения проверки, предоставляются руководителю и (или) членам рабочей группы на основании заявки на предоставление документов (информации), составленной в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции, в срок, устанавливаемый в заявке на предоставление документов (информации).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    2.7. Руководитель рабочей группы вправе:
    - требовать подтверждения возможности формирования кредитной организацией документов, представление которых является обязательным при наступлении событий или наличии обстоятельств, определенных федеральными законами или нормативными актами Банка России (в том числе подлежащего проверке реестра обязательств банка перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России от 1 апреля 2004 года N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 апреля 2004 года N 5745 ("Вестник Банка России" от 28 апреля 2004 года N 24) (далее - Указание Банка России N 1417-У);
    - запрашивать от акционеров (участников) кредитной организации, клиентов и корреспондентов кредитной организации (ее филиала) документы (информацию), необходимые для установления фактических обстоятельств, в том числе для подтверждения данных, содержащихся в документах (информации), полученных от проверяемой кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    2.8. Уполномоченные представители Банка России несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации за разглашение ими сведений, полученных в ходе проверки кредитной организации (ее филиала), повлекшее нарушение банковской, коммерческой, служебной и иной тайн.
 

3. Обязанности кредитной организации (ее филиала)

 
    3.1. Кредитная организация (ее филиал) обязана содействовать руководителю и членам рабочей группы в проведении проверки.
    3.2. Руководитель проверяемой кредитной организации (ее филиала) не позднее рабочего дня, следующего за датой начала проверки, обязан:
    - определить должностных лиц кредитной организации (ее филиала) и работников кредитной организации (ее филиала), которые должны взаимодействовать с руководителем и членами рабочей группы, их компетенцию и ответственность по обеспечению доступа к документам (информации), необходимым для проведения проверки, к автоматизированным банковским и информационным системам кредитной организации (ее филиала), предоставлению документов (информации) кредитной организации (ее филиала), а также по обеспечению иных условий, необходимых для проведения проверки (далее - ответственные работники проверяемой кредитной организации (ее филиала);
    - уведомить в письменной форме руководителя рабочей группы об ответственных работниках проверяемой кредитной организации (ее филиала).
    В случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) ответственным работником проверяемой кредитной организации (ее филиала) является руководитель проверяемого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), в том числе: руководитель дополнительного офиса, руководитель кредитно-кассового офиса, руководитель операционного офиса, заведующий операционной кассой вне кассового узла, кассовый работник обменного пункта, или иной ответственный работник внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала), определенный внутренними документами кредитной организации (ее филиала), предъявляемыми рабочей группе (далее - ответственный работник внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 30.03.2007 N 1814-У)
    3.3. Руководитель и работники проверяемой кредитной организации (ее филиала) обязаны:
    - обеспечивать беспрепятственный доступ в здания и другие помещения проверяемой кредитной организации (ее филиала) с даты начала проверки до даты завершения проверки при предъявлении руководителем и членами рабочей группы удостоверения, выданного Банком России или территориальным учреждением Банка России (иного документа, свидетельствующего о том, что указанные лица являются служащими Банка России), руководителю, работникам проверяемой кредитной организации (ее филиала) или работникам иной организации, осуществляющей на основании договоров контроль за соблюдением пропускного режима или охрану кредитной организации (ее филиала);
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    - предоставлять руководителю и членам рабочей группы рабочие места в служебном помещении кредитной организации (ее филиала), изолированном от работников кредитной организации (ее филиала) и посторонних лиц, сдаваемом под охрану и оборудованном необходимой мебелью, несгораемыми шкафами для хранения документов, компьютерами (с программным обеспечением, согласованным с руководителем рабочей группы), организационно-техническими средствами;
    - обеспечивать руководителю и членам рабочей группы доступ к документам (информации), необходимым для проведения проверки, доступ к автоматизированным банковским и информационным системам кредитной организации (ее филиала) в режиме просмотра и выборки необходимой информации, а также получение на бумажном и электронном носителях копий документов (информации), в том числе хранящихся в автоматизированных банковских и информационных системах, в порядке, установленном настоящей Инструкцией;
    - исполнять требования руководителя и членов рабочей группы о проведении ревизии наличной валюты комиссией кредитной организации (ее филиала) в присутствии руководителя и (или) членов рабочей группы, а также об оформлении результатов ревизии наличной валюты в соответствии с нормативными актами Банка России;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    - исполнять требование руководителя рабочей группы, касающееся подтверждения возможности формирования кредитной организацией документов, представление которых является обязательным при наступлении событий или наличии обстоятельств, определенных федеральными законами или нормативными актами Банка России (в том числе реестра обязательств банка перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России N 1417-У).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    3.4. Кредитная организация (ее филиал) обязана исполнять заявки на предоставление документов (информации), необходимых для проведения проверки, составленные руководителем и (или) членами рабочей группы в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции, в полном объеме и в сроки, установленные в заявке на предоставление документов (информации).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    Наличие сведений, содержащих банковскую, коммерческую, служебную и иную тайны, в документах (информации), необходимых для проведения проверки, не может служить основанием для отказа в их предоставлении рабочей группе.
    Сведения, содержащие государственную тайну, запрашиваются и передаются рабочей группе в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
    3.4.1. По требованию руководителя и (или) членов рабочей группы, предоставляемые копии документов (информации) должны быть прошиты и заверены подписями руководителя кредитной организации (ее филиала) и главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала), лиц, их замещающих, и оттиском печати кредитной организации (ее филиала), а в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) копии документов могут быть заверены подписью ответственного работника проверяемого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и оттиском печати (штампа) этого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1814-У)
    3.4.2. В случае отсутствия документов (информации) и (или) возникновения иных обстоятельств, препятствующих их предоставлению в установленные заявкой сроки, руководитель кредитной организации (ее филиала) и главный бухгалтер кредитной организации (ее филиала), лица, их замещающие, должны представить руководителю рабочей группы до истечения установленного срока предоставления документов (информации) письменное объяснение причин неисполнения заявки.
    3.5. Руководитель и работники кредитной организации (ее филиала), а также работники иных организаций, осуществляющих охрану проверяемой кредитной организации (ее филиала) на основании договоров, не вправе:
    - проверять организационно-технические средства, находящиеся в пользовании руководителя и членов рабочей группы, изымать и досматривать служебные и иные (за исключением указанных в подпункте 5.1.2 настоящей Инструкции) документы, вещи или лишать возможности использовать их при проведении проверки;
    - требовать от руководителя и членов рабочей группы давать какие-либо устные и (или) письменные обязательства и объяснения;
    - предъявлять руководителю и членам рабочей группы иные требования, не предусмотренные законодательством Российской Федерации и настоящей Инструкцией.
    3.6. При необходимости кредитная организация вправе предоставлять акт проверки на ознакомление аудиторской организации (индивидуальному аудитору), осуществляющей аудит кредитной организации (ее филиала), в том числе предоставлять копию акта проверки.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    Кредитная организация обязана уведомлять территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, о каждом случае ознакомления с актом проверки (в том числе предоставления копии акта проверки) в срок не позднее 3 рабочих дней со дня его предоставления на ознакомление аудиторским организациям (индивидуальным аудиторам), осуществляющим аудит кредитной организации (ее филиала). Уведомление составляется в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У)
 

4. Подготовка к проведению проверок кредитных организаций (их филиалов)

 
    4.1. Подготовка к проведению проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее - предпроверочная подготовка) осуществляется на основе имеющейся в Банке России информации для уточнения вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и определения объема выборки документов (информации), необходимых для проведения проверок, с учетом предварительного анализа и оценки:
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    - финансового состояния кредитных организаций;
    - подверженности кредитных организаций (их филиалов) рискам;
    - систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитных организаций (их филиалов);
    - достоверности представляемой в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов);
    - устранения нарушений и недостатков, выявленных в ходе предшествующих проверок кредитных организаций (их филиалов);
    исполнения кредитными организациями (их филиалами) требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также иных федеральных законов.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    4.2. Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут осуществляться:
    - без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала);
    - с предварительным уведомлением кредитной организации (ее филиала).
    4.3. Предварительное уведомление о проведении проверки направляется руководителю кредитной организации (ее филиала).
    4.3.1. Предварительное уведомление о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) может содержать требования о совершении кредитной организацией (ее филиалом) конкретных действий по обеспечению содействия в проведении проверки:
    - подготовке документов (информации) по вопросам, подлежащим проверке, либо необходимых для ее обеспечения;
    - проведении организационных мероприятий, в том числе выделении отдельного служебного помещения для рабочей группы, оборудовании его организационно-техническими средствами;
    - совершении иных действий по обеспечению содействия в проведении проверки.
    4.3.2. Предварительное уведомление о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) составляется в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции или в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции - при проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    4.3.3. В предварительное уведомление о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), по результатам проведения которой должен быть составлен сводный акт проверки, включается перечень филиалов (представительств) кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), на основании актов проверок которых предполагается составлять сводный акт проверки.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    4.4. Проверка кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2075-У)
 

5. Проведение проверок кредитных организаций (их филиалов)

 
    5.1. Руководитель рабочей группы (член рабочей группы) предъявляет и вручает первый экземпляр поручения на проведение проверки:
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    - руководителю кредитной организации (ее филиала) (в случае проведения проверки кредитной организации (ее филиала);
    - ответственному работнику внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) (в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    5.1.1. Факт получения поручения на проведение проверки удостоверяется на его втором экземпляре подписью руководителя кредитной организации (ее филиала) либо ответственного работника внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), получившего поручение на проведение проверки, с указанием должности, фамилии, имени и отчества, а также даты и времени его получения.
    Второй экземпляр поручения на проведение проверки остается у руководителя рабочей группы (члена рабочей группы).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    5.1.2. При предъявлении руководителем и членами рабочей группы поручения на проведение проверки и удостоверений, выданных Банком России или территориальным учреждением Банка России (иных документов, свидетельствующих о том, что указанные лица являются служащими Банка России), работникам кредитной организации (ее филиала) или иных организаций, осуществляющих на основании договоров контроль за соблюдением пропускного режима или охрану кредитной организации (ее филиала), указанные работники незамедлительно обеспечивают беспрепятственный доступ руководителя и членов рабочей группы в здания и другие помещения проверяемой кредитной организации (ее филиала) или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    5.2. Дополнение к поручению на проведение проверки предъявляется и вручается руководителю кредитной организации (ее филиала) или ответственному работнику внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) в порядке, установленном пунктом 5.1 настоящей Инструкции.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    5.3. Руководитель и работники кредитной организации (ее филиала), в том числе ответственные работники внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), обязаны обеспечивать содействие в проведении проверки в соответствии с настоящей Инструкцией с момента предъявления поручения на проведение проверки.
    5.4. В случае необходимости, в период проведения проверки руководитель рабочей группы по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, проводит совещание с руководителем кредитной организации (ее филиала) для обсуждения предварительных результатов проверки кредитной организации (ее филиала), требующих получения от кредитной организации (ее филиала) дополнительных пояснений, устранения возможных разногласий с кредитной организацией (ее филиалом) по вопросу существенности выявленных нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала), недостоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала) для их отражения (неотражения) в составляемом акте проверки и установления возможности их устранения кредитной организацией (ее филиалом).
    5.5. Проверка кредитной организации (ее филиала) может быть приостановлена и (или) прекращена в случаях, предусмотренных пунктами 1.10 - 1.11 настоящей Инструкции.
 

6. Оформление акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала)

 
    6.1. Неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией (ее филиалом) обязанностей по содействию в проведении проверки кредитной организации (ее филиала), определенных настоящей Инструкцией, считается противодействием проведению проверки кредитной организации (ее филиала).
    В качестве факта противодействия проведению проверки кредитной организации (ее филиала) могут быть признаны, в том числе:
    - непринятие мер к обеспечению беспрепятственного доступа руководителя и членов рабочей группы в здания и другие помещения проверяемой кредитной организации (ее филиала) или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) в соответствии с подпунктом 5.1.2 настоящей Инструкции;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    - отказ руководителя кредитной организации (ее филиала) или ответственных работников внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) от получения поручения на проведение проверки после его предъявления и (или) отказ от удостоверения факта получения поручения на проведение проверки в соответствии с подпунктом 5.1.1 настоящей Инструкции;
    - непредоставление кредитной организацией (ее филиалом) документов (информации) или их копий на основании заявки на предоставление документов (информации), составленной руководителем и (или) членами рабочей группы, в установленные ими сроки и в полном объеме в соответствии с пунктом 3.4 настоящей Инструкции;
    - отказ руководителя кредитной организации (ее филиала) или ответственного работника внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) от исполнения либо несвоевременное исполнение обязанностей, установленных пунктом 3.2 настоящей Инструкции;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    - отказ руководителя кредитной организации (ее филиала) или работника кредитной организации (ее филиала) от исполнения либо несвоевременное исполнение требования о проведении ревизии наличной валюты комиссией кредитной организации (ее филиала) в присутствии руководителя и (или) членов рабочей группы;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    - отказ руководителя кредитной организации (ее филиала) или работника кредитной организации (ее филиала) от оформления результатов ревизии наличной валюты в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    6.2. В случаях, определенных пунктом 6.1 настоящей Инструкции, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки в двух экземплярах в соответствии с приложением 8 к настоящей Инструкции.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    Акт о противодействии проведению проверки подписывается руководителем рабочей группы и не менее, чем одним членом рабочей группы.
    6.3. Руководитель рабочей группы вручает экземпляр акта о противодействии проведению проверки руководителю кредитной организации (ее филиала) или, в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), ответственному работнику внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).
    Факт получения акта о противодействии проведению проверки удостоверяется на его втором экземпляре подписью руководителя кредитной организации (ее филиала) либо ответственного работника внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), получившего акт о противодействии проведению проверки, с указанием должности, фамилии, имени и отчества, а также даты и времени его получения.
    6.3.1. Если руководитель кредитной организации (ее филиала) или ответственный работник внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) отказался от получения акта о противодействии проведению проверки или от подписи, удостоверяющей факт получения акта о противодействии проведению проверки, руководитель рабочей группы на всех экземплярах акта о противодействии проведению проверки делает соответствующую отметку "от получения акта о противодействии проведению проверки отказался" или "от подписи, удостоверяющей факт получения акта о противодействии проведению проверки, отказался..." с указанием должности, фамилии, имени и отчества руководителя кредитной организации (ее филиала) или ответственного работника внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и даты его отказа.
    6.3.2. По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, руководителю кредитной организации (ее филиала), совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации может быть направлен, в том числе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, экземпляр акта о противодействии проведению проверки.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    6.4. Составление акта о противодействии проведению проверки не является основанием для ее обязательного приостановления или прекращения.
    6.5. Акт о противодействии проведению проверки представляется соответствующему должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
 

7. Требования к оформлению результатов проверки кредитной организации (ее филиала)

 
    7.1. Результаты проверки кредитной организации (ее филиала), определенные пунктом 1.12 настоящей Инструкции, отражаются в акте проверки.
    Акт проверки составляется по результатам проверки:
    - кредитной организации;
    - головного офиса кредитной организации;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2075-У)
    - филиала, представительства или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), в том числе вне местонахождения головного офиса или филиала кредитной организации.
    7.2. При проведении проверки головного офиса кредитной организации одновременно с проверкой филиалов и (или) представительств кредитной организации, и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), независимо от их местонахождения, может составляться сводный акт проверки. В этом случае акт проверки головного офиса кредитной организации может не составляться.
    Сводный акт проверки составляется на основании акта проверки головного офиса кредитной организации (либо по материалам проверки головного офиса кредитной организации) и актов проверок филиалов и (или) представительств кредитной организации, и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала).
    Сводный акт проверки составляется и подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые проводили проверку головного офиса кредитной организации, и представляется на ознакомление руководителю кредитной организации.
    К сводному акту проверки прилагаются акты проверок, на основании которых он был составлен, за исключением вторых экземпляров, переданных кредитной организации (ее филиалу) в соответствии с пунктами 9.1 - 9.5 настоящей Инструкции.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    7.3. Акт проверки относится к документам, содержащим информацию ограниченного доступа, определяемую в соответствии с Федеральным законом "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31 (часть I), ст. 3448), статьей 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", Федеральным законом "О коммерческой тайне" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 32, ст. 3283; 2006, N 6, ст. 636), иными правовыми актами Российской Федерации, и его содержание не может быть разглашено Банком России и кредитной организацией третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    7.4. Акт проверки оформляется в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных и иных актов Банка России. Акт проверки составляется на бумажном носителе в двух экземплярах (за исключением случая, установленного абзацем вторым настоящего пункта, пунктами 10.6 и 10.7 настоящей Инструкции и пунктом 7.3 Указания Банка России от 13 января 2005 года N 1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 28 января 2005 года N 6285 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2005 года N 7) (далее - Указание Банка России N 1542-У)) в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции. Первый экземпляр акта проверки направляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, второй экземпляр передается кредитной организации (ее филиалу).
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)
    В случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) или обособленного подразделения кредитной организации, надзор за деятельностью головного офиса и подразделений которой осуществляют разные территориальные учреждения Банка России, для территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью соответствующего обособленного подразделения кредитной организации или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), составляется третий экземпляр акта проверки. Для территориального учреждения Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения, открытого кредитной организацией или филиалом кредитной организации, поднадзорными иным территориальным учреждениям Банка России, может составляться дополнительный экземпляр акта проверки.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 30.03.2007 N 1814-У)
    Акт проверки формируется также в электронном виде и хранится на электронном носителе в инспекционном подразделении Банка России, проводившем проверку.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    7.4.1. Акт проверки должен состоять из трех частей: вводной, аналитической и заключительной.
    7.4.1.1. Во вводной части акта проверки должны содержаться сведения:
    - о дате и месте составления акта проверки;
    - о полном фирменном наименовании кредитной организации, основном государственном регистрационном номере кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц (полном наименовании филиала); регистрационном номере кредитной организации, порядковом номере филиала кредитной организации, присвоенном кредитной организации (филиалу) Банком России и содержащемся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, а также местонахождении кредитной организации (ее филиала);
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    - об особенностях проведения и оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиале) с указанием фактов противодействия проведению и (или) приостановления и (или) прекращения проверки, составления актов проверки в случаях, установленных пунктами 1.10, 1.11, 6.1, 8.1 и 8.5 настоящей Инструкции;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    - о рабочей группе, проводившей проверку.
    7.4.1.2. Структура аналитической части акта проверки определяется перечнем проверенных вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала).
    Аналитическая часть акта проверки должна содержать сведения:
    - о документах (информации), предоставленных (непредоставленных) кредитной организацией (ее филиалом) в течение срока проведения проверки кредитной организации (ее филиала);
    - о достоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала);
    - о фактах (событиях) выявленных нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала) (с указанием места и времени совершения нарушений и конкретных положений федеральных законов и нормативных актов Банка России, требования которых были нарушены кредитной организацией (ее филиалом)), не устраненных к моменту их выявления. В случае отражения в акте проверки данных, указывающих на наличие события административного правонарушения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, совершенного кредитной организацией или ее должностными лицами, административная ответственность за которое предусмотрена частями 1 - 4 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, - сведения о должностных лицах кредитной организации, которые могут быть ответственными за соблюдение требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.12.2010 N 2554-У)
    - об устранении кредитной организацией (ее филиалом) на дату завершения проверки фактов (событий) выявленных нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала), а также недостоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала).
    В аналитической части акта проверки должны отражаться выводы рабочей группы по результатам проверки кредитной организации (ее филиала), а также иная надзорная информация, необходимая для определения размера рисков, активов, пассивов кредитной организации (ее филиала), величины и достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, а также оценки систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной организации (ее филиала), финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации.
    7.4.1.3. Заключительная часть акта проверки должна содержать обобщенную информацию об основных результатах проверки кредитной организации (ее филиала)
    7.4.2. Акт проверки филиала кредитной организации, входящий в сводный акт проверки кредитной организации, имеющей филиалы, должен также содержать сведения:
    - о соблюдении филиалом внутренних правил, процедур и лимитов, утвержденных головным офисом кредитной организации;
    - об организации системы внутреннего контроля кредитной организации в отношении операций и сделок, осуществляемых ее филиалом.
    7.4.3. В необходимых случаях при выявлении фактов недостоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала), а также иных оснований (обстоятельств), предусмотренных пунктами 1.10, 1.11 и 8.1 настоящей Инструкции, к акту проверки прилагаются соответствующие документы кредитной организации (ее филиала) либо их копии, которые должны быть прошиты, заверены подписями руководителя кредитной организации (ее филиала) и главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала) либо лиц, их замещающих, и оттиском печати кредитной организации (ее филиала), а в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) прилагаемые к акту проверки документы или копии документов могут быть заверены подписью ответственного работника проверяемого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и оттиском печати (штампа) этого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 30.03.2007 N 1814-У)
    7.5. Факты недостоверности учета (отчетности), нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала) отражаются в акте проверки с учетом их существенности для оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации, системы управления и организации внутреннего контроля кредитной организации (ее филиала), а также для принятия решений о применении к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
    7.5.1. Существенность недостоверности учета (отчетности) устанавливается согласно критериям, определяемым нормативными актами Банка России.
    Основанием для установления существенности выявленных нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала) являются мотивированные суждения членов рабочей группы, основывающиеся на документах (информации), полученных от кредитной организации (ее филиала), и расчетах руководителя и (или) членов рабочей группы.
    7.5.2. Мотивированные суждения членов рабочей группы выносятся также по поводу соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, оценки систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной организации (ее филиала), финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации.
    7.5.3. В случае обсуждения результатов проверки с кредитной организацией (ее филиалом) в соответствии с пунктом 5.4 настоящей Инструкции руководитель рабочей группы вправе ознакомить руководителя кредитной организации (ее филиала) с мотивированными суждениями и их обоснованиями.
    7.6. Мотивированные суждения и их обоснования отражаются в докладной записке о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), представляемой должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки.
    Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, при необходимости вправе ознакомить руководителя кредитной организации (ее филиала), совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации с мотивированными суждениями, отраженными в докладной записке о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе об оценке систем управления рисками и организации внутреннего контроля, финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации.
    7.7. Акт проверки должен быть подписан руководителем и членами рабочей группы. В случае невозможности подписания акта проверки отдельными членами рабочей группы (болезнь, отпуск, служебная командировка и иные объективные причины), руководитель рабочей группы делает отметку о причине отсутствия его подписи.
    7.8. В случае принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, в соответствии с пунктом 1.11 настоящей Инструкции решения о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) составляется акт проверки и докладная записка о результатах проверки (в случае когда за период с даты начала проверки до даты ее прекращения рабочей группе были предоставлены документы (информация), необходимые и достаточные для проведения проверки) или только докладная записка о результатах проверки (в случае когда за период с даты начала проверки до даты составления акта о противодействии проведению проверки рабочей группе было отказано в доступе в здания и другие помещения проверяемой кредитной организации (ее филиала) или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) либо не были предоставлены документы (информация), необходимые и достаточные для проведения проверки).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
 

8. Особенности оформления акта проверки до завершения проверки кредитной организации (ее филиала)

 
    8.1. При выявлении фактов (событий) и обстоятельств, требующих незамедлительного применения к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, акт проверки может составляться до завершения проверки (далее - промежуточный акт проверки), в том числе в случаях, установленных пунктом 1.11 настоящей Инструкции, а также при наличии:
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    - оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации (за исключением случаев, когда проверка кредитной организации проводится в порядке, предусмотренном нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций);
    - оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с частью первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
    Абзац 4. - Утратил силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.12.2010 N 2554-У)
    - нарушений валютного законодательства Российской Федерации;
    - данных, указывающих на наличие события административного правонарушения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, совершенного кредитной организацией или ее должностными лицами, административная ответственность за которое предусмотрена частями 1 - 4 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.12.2010 N 2554-У)
    - нарушений кредитной организацией нормативов обязательных резервов;
    - недостоверности данных учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), обусловливающей появление оснований, предусмотренных настоящим пунктом;
    - нарушений Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    8.2. Промежуточный акт проверки составляется в двух экземплярах в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    8.2.1. Промежуточный акт проверки подписывается руководителем и членами рабочей группы, участвовавшими в проверке вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала), по результатам которой были выявлены основания для его составления.
    8.2.2. Обязательным приложением к промежуточному акту проверки являются документы (информация) либо их копии, заверенные в установленном порядке, подтверждающие выводы о наличии оснований для составления промежуточного акта проверки, предусмотренных пунктом 8.1 настоящей Инструкции.
    8.3. В случаях, установленных пунктом 1.11 настоящей Инструкции, экземпляр промежуточного акта проверки вместе с приложениями к нему, а также докладной запиской о результатах проверки кредитной организации (ее филиала) должен быть направлен должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, для принятия решения о продолжении или прекращении проверки.
    8.3.1. В случае принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о прекращении проверки составляется акт проверки в соответствии с пунктами 7.4 - 7.8 настоящей Инструкции по результатам ее проведения на дату принятия решения о прекращении проверки. Экземпляр промежуточного акта проверки включается в акт проверки кредитной организации (ее филиала) в качестве приложения.
    8.3.2. В случае принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о продолжении проверки, она проводится в установленном порядке до даты завершения проверки.
    8.4. При составлении промежуточного акта проверки (за исключением случаев, указанных в пункте 1.11 настоящей Инструкции) экземпляр промежуточного акта проверки:
    - передается на ознакомление кредитной организации (ее филиалу) в порядке, установленном пунктами 9.1 - 9.5 настоящей Инструкции;
    - направляется должностному лицу Банка России в соответствии с пунктом 9.7 настоящей Инструкции (за исключением случая, установленного пунктом 10.10 настоящей Инструкции).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    8.5. В случаях и порядке, предусмотренных нормативными актами Банка России, или по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, до завершения проверки кредитной организации (ее филиала) может быть составлен акт проверки по отдельным вопросам деятельности кредитной организации (ее филиала) (далее - акт проверки по отдельным вопросам), а именно: акт проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов; акт проверки организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченном банке (его филиале); акт проверки осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с наличными деньгами; акт проверки, проводимой в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и Указанием Банка России N 1542-У; акт проверки при выявлении данных, указывающих на наличие события административного правонарушения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, совершенного кредитной организацией или ее должностными лицами, административная ответственность за которое предусмотрена частями 1 - 4 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях; акт проверки по иным вопросам, подлежащим проверке.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.09.2010 N 2495-У, от 29.12.2010 N 2554-У)
    8.5.1. Акт проверки по отдельным вопросам подписывается руководителем и членами рабочей группы, участвовавшими в проверке отдельных вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала), по результатам которой составлен указанный акт проверки.
    Члены рабочей группы, участвовавшие исключительно в проверке вопросов, по которым составлен акт проверки по отдельным вопросам, не подписывают акт проверки, составляемый в соответствии с пунктами 7.2, 7.4, 7.5, 7.7 и 7.8 настоящей Инструкции.
    8.5.2. Акт проверки по отдельным вопросам:
    - передается на ознакомление кредитной организации (ее филиалу) в порядке, установленном пунктами 9.1 - 9.5 настоящей Инструкции;
    - представляется на рассмотрение должностному лицу Банка России в соответствии с пунктом 9.7 настоящей Инструкции (за исключением случая, установленного пунктом 10.10 настоящей Инструкции).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
 

9. Ознакомление кредитной организации (ее филиала) с актом проверки

 
    9.1. Кредитная организация (ее филиал) должна быть ознакомлена с актом проверки.
    9.1.1. Акт проверки передается руководителем рабочей группы или членом рабочей группы на ознакомление руководителю кредитной организации (ее филиала) либо вручается ответственному работнику внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), в том числе руководителю дополнительного офиса, руководителю кредитно-кассового офиса, руководителю операционного офиса, заведующему операционной кассой вне кассового узла, кассовому работнику обменного пункта или иному ответственному работнику проверенного внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), представившему доверенность на совершение действий по приему акта проверки для передачи его на ознакомление руководителю кредитной организации (ее филиала) (далее - уполномоченный ответственный работник внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 30.03.2007 N 1814-У)
    9.1.2. Передача акта проверки для ознакомления органов управления кредитной организации осуществляется на основании протокола приема-передачи акта проверки, который составляется в двух экземплярах в соответствии с приложением 10 к настоящей Инструкции.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    9.1.3. Протокол приема-передачи акта проверки подписывается руководителем рабочей группы и руководителем кредитной организации (ее филиала) или уполномоченным ответственным работником внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).
    9.1.4. В случае отказа руководителя кредитной организации (ее филиала) от получения для ознакомления акта проверки или уполномоченного ответственного работника внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) от приема акта проверки для передачи его на ознакомление руководителю кредитной организации (ее филиала) на обоих экземплярах акта проверки производится отметка: "от получения для ознакомления акта проверки отказался..." с указанием должности, фамилии, имени, отчества руководителя кредитной организации (ее филиала) или уполномоченного ответственного работника внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которая удостоверяется подписями руководителя рабочей группы и не менее одного члена рабочей группы.
    9.1.5. При необходимости, в том числе при проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам деятельности внутренних структурных подразделений вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) или без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала) в случае отсутствия у ответственных работников внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) доверенности, указанной в подпункте 9.1.1 настоящей Инструкции, акт проверки может быть направлен руководителю кредитной организации (ее филиала) заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
    9.2. Руководитель кредитной организации (ее филиала) должен ознакомиться с актом проверки в срок не позднее 5 рабочих дней со дня подписания протокола приема-передачи акта проверки или дня вручения заказного почтового отправления (далее - срок ознакомления с актом проверки).
    В случае проведения проверки кредитной организации, имеющей филиалы, срок ознакомления с актом проверки может быть увеличен должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, до 10 рабочих дней.
    Факт ознакомления с актом проверки удостоверяется подписью руководителя кредитной организации (ее филиала) и оттиском печати кредитной организации (ее филиала) на всех представленных экземплярах акта проверки с указанием даты ознакомления с актом проверки.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    Если руководитель кредитной организации (ее филиала) отказался от удостоверения факта ознакомления с актом проверки путем его подписания, руководитель рабочей группы на всех экземплярах акта проверки проставляет отметку следующего содержания: "От подписи, удостоверяющей факт ознакомления с актом проверки, отказался", с указанием должности, фамилии, имени и отчества руководителя кредитной организации (ее филиала) и даты отказа.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    Руководитель кредитной организации (ее филиала) должен обеспечить возврат (направление заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) в Банк России полученных для ознакомления экземпляров акта проверки (за исключением второго экземпляра) в срок не позднее одного рабочего дня со дня истечения установленного срока ознакомления с актом проверки.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    9.3. В случае несогласия с достоверностью, полнотой сведений или выводами рабочей группы по результатам проверки кредитной организации (ее филиала), отраженными в акте проверки, руководитель кредитной организации (ее филиала) вправе представить письменные возражения или замечания по акту проверки (далее - возражения по акту проверки) с отметкой "Возражения по акту проверки прилагаются на ___ листах" с указанием количества листов приложения.
    9.3.1. Возражения по акту проверки, включая обосновывающие их документы кредитной организации (ее филиала) или их копии, должны быть составлены в количестве экземпляров, соответствующем количеству экземпляров акта проверки, заверены подписями руководителя кредитной организации (ее филиала) и главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала), лиц, их замещающих, и оттиском печати кредитной организации (ее филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    9.3.2. Возражения по акту проверки представляются руководителю рабочей группы на бумажном носителе и, в необходимых случаях, также на электронном носителе.
    9.3.3. Возражения по акту проверки, представленные руководителю рабочей группы до истечения срока ознакомления с актом проверки, являются его неотъемлемой частью.
    9.3.4. Возражения по акту проверки рассматриваются при подготовке и принятии решения о применении к кредитной организации мер воздействия.
    При необходимости, по результатам рассмотрения возражений по акту проверки кредитной организации (ее филиалу) направляется информация о результатах этого рассмотрения или проводится совещание с представителями кредитной организации. По итогам совещания составляется протокол, один экземпляр которого направляется кредитной организации (ее филиалу).
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)
    9.4. При проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам деятельности внутренних структурных подразделений вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) либо без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала) уполномоченный ответственный работник внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вправе представить собственноручное объяснение относительно достоверности, полноты сведений или выводов рабочей группы по результатам проверки, отраженным в акте проверки.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    Собственноручное объяснение ответственного работника внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) является неотъемлемой частью акта проверки.
    9.5. В случае назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией в соответствии с пунктом 1 статьи 17 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", акт проверки передается на ознакомление руководителю временной администрации по управлению кредитной организацией.
    Руководитель временной администрации по управлению кредитной организацией:
    - передает акт проверки для ознакомления органам управления кредитной организации, полномочия которых были ограничены либо приостановлены в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст.1097; 2000, N 2, ст.127; 2001, N 26, ст.2590; N 33 (часть 1), ст.3419; 2002, N 12, ст.1093);
    - обеспечивает осуществление мер по устранению выявленных в ходе проверки кредитной организации фактов недостоверности учета (отчетности) кредитной организации и приведение учета (отчетности) кредитной организации в соответствие с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
    9.6. Внутренними документами кредитной организации должны быть установлены, в том числе, соответствующие законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России порядок и сроки:
    - передачи на ознакомление руководителю кредитной организации (ее филиала) второго экземпляра акта проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), врученного уполномоченному ответственному работнику внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) согласно подпунктам 9.1.1 - 9.1.3 настоящей Инструкции;
    - направления руководителю кредитной организации информации о результатах проверки филиала, представительства кредитной организации или внутреннего структурного подразделения филиала кредитной организации, представляемой руководителем филиала кредитной организации, или (и) второго экземпляра акта проверки филиала, представительства кредитной организации или внутреннего структурного подразделения филиала кредитной организации, переданного (направленного) на ознакомление руководителю филиала кредитной организации согласно подпунктам 9.1.1 - 9.1.3 и 9.1.5 настоящей Инструкции.
    9.6.1. Руководитель кредитной организации в срок не позднее 15 рабочих дней с даты ознакомления с актом проверки, в том числе с промежуточным актом проверки, актом проверки по отдельным вопросам (или со дня получения утвержденного акта проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов, направленного кредитной организации согласно пункту 10.10 настоящей Инструкции), должен направить:
    - совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации акт проверки кредитной организации. В случае проведения проверки обособленного подразделения кредитной организации или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации направляется информация о результатах проверки либо информация о результатах проверки и акт проверки. Информация о результатах проверки, акт проверки обособленного подразделения кредитной организации или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) направляются совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации в порядке, определяемом внутренними документами кредитной организации в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. Представление совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации информации о результатах проверки, акта проверки осуществляется с соблюдением требований о защите информации, составляющей коммерческую, банковскую и иную тайну;
    - территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, уведомление о получении акта проверки и направлении совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации информации о результатах проверки или акта проверки либо информации о результатах проверки и акта проверки, составляемое в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции (далее - уведомление об информировании органов управления кредитной организации о результатах проверки).
    Подпункт 9.6.2 - Утратил силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    9.7. Первый экземпляр акта проверки (в том числе промежуточного акта проверки, акта проверки по отдельным вопросам) представляется на рассмотрение должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала) (должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, или иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки), для принятия в рамках предоставленных полномочий решения о применении к кредитной организации мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, либо решения о направлении первого экземпляра акта проверки иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    9.7.1. Экземпляр акта проверки, в том числе промежуточного акта проверки или акта проверки по отдельным вопросам (его копия), содержащего данные, указывающие на наличие события административного правонарушения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, совершенного кредитной организацией или ее должностными лицами, административная ответственность за которое предусмотрена частями 1 - 4 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, направляется должностному лицу Банка России, уполномоченному составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1 - 4 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.12.2010 N 2554-У)
 

10. Особенности проведения проверок выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов

 
    10.1. С целью контроля за полнотой и своевременностью выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, установленных Положением Банка России от 7 августа 2009 года N 342-П "Об обязательных резервах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 15 сентября 2009 года N 14775, 11 декабря 2009 года N 15557 ("Вестник Банка России" от 21 сентября 2009 года N 55, от 18 декабря 2009 года N 73) (далее - Положение Банка России N 342-П), не реже одного раза в 24 месяца проводятся проверки выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 03.09.2010 N 2495-У)
    10.1.1. Проверка выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов заключается в проверке соответствия данных, содержащихся в Расчете размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России (далее - Расчет), данным ежедневных балансов кредитной организации и других документов и материалов, имеющихся у кредитной организации.
    При проведении проверок выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов проводится проверка правильности отражения кредитной организацией (ее филиалами) обязательств по счетам бухгалтерского учета в балансе кредитной организации и (или) балансе(ах) филиала(ов) кредитной организации.
    10.1.2. Необходимость проведения проверки правильности отражения обязательств по счетам бухгалтерского учета в балансе(ах) филиала(ов) кредитной организации, перечень проверяемых филиалов кредитной организации, проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, и сроки проведения проверок филиалов кредитной организации определяется на основе мотивированного суждения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, с учетом наличия и характера ранее установленных нарушений порядка депонирования кредитными организациями обязательных резервов в Банке России, размера обязательств филиала кредитной организации и иных сведений, а также предложений территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью филиалов кредитной организации.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    Абзац - Утратил силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    10.1.3. В случае выявления в ходе проверки кредитной организации нарушения нормативов обязательных резервов, повлекшего применение штрафа в соответствии со статьей 38 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", следующая проверка по вопросу выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов проводится не позднее 12 месяцев с даты завершения предыдущей проверки по указанному вопросу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 03.09.2010 N 2495-У)
    10.2. Проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов проводятся уполномоченными представителями Банка России, образующими рабочую группу, в состав которой входят работники территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации. Проверку филиала кредитной организации вправе проводить уполномоченные представители Банка России, образующие рабочую группу, в состав которой входят работники территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью филиала кредитной организации (в случае, если надзор за деятельностью филиала кредитной организации и головного офиса кредитной организации осуществляют разные территориальные учреждения Банка России).
    Руководитель территориального учреждения Банка России, руководитель отделения территориального учреждения Банка России, руководитель операционного управления территориального учреждения Банка России, руководитель расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России вправе поручать проведение проверок выполнения нормативов обязательных резервов работникам структурных подразделений территориального учреждения Банка России (отделения, операционного управления, расчетно-кассового центра), в том числе осуществляющим контроль за выполнением нормативов обязательных резервов.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У)
    10.3. По результатам проверки выполнения нормативов обязательных резервов в порядке, определенном настоящей Инструкцией, составляется акт проверки, содержащий:
    - сведения о выявленных в ходе проверки нарушениях при составлении кредитной организацией Расчета;
    - сумму недовзноса в обязательные резервы или излишне внесенную сумму обязательных резервов, установленную по результатам проверки;
    - вопросы, подлежащие обязательному контролю при проведении следующей проверки выполнения нормативов обязательных резервов (в случае выявления нарушений).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)
    Акт проверки может содержать иные сведения, предусмотренные Положением Банка России N 342-П.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 03.09.2010 N 2495-У)
    10.4. Срок ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с актом проверки не должен превышать двух рабочих дней со дня составления протокола приема-передачи акта проверки.
    10.5. Факт ознакомления с актом проверки удостоверяется на всех экземплярах акта проверки оттиском печати кредитной организации (ее филиала), а также подписями:
    - руководителя кредитной организации (ее филиала) и главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала) или их заместителей, кандидатуры которых в установленном порядке согласованы с Банком России и подписи которых занесены в карточку образцов подписей и оттиска печати, хранящуюся в территориальном учреждении Банка России;
    - руководителя филиала кредитной организации и главного бухгалтера филиала кредитной организации или их заместителей, представивших доверенности на ознакомление с актом проверки и удостоверение факта ознакомления с ним - в случае проведения проверки правильности отражения обязательств по счетам бухгалтерского учета в балансе филиала кредитной организации, не имеющего корреспондентского субсчета и соответственно карточки образцов подписей и оттиска печати в подразделении расчетной сети Банка России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    10.6. Акт проверки кредитной организации составляется в двух экземплярах. При необходимости может быть составлен дополнительный экземпляр акта проверки.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    10.7. Акт проверки филиала кредитной организации составляется в двух экземплярах - если филиал кредитной организации поднадзорен территориальному учреждению Банка России, осуществляющему контроль за выполнением нормативов обязательных резервов, в трех экземплярах - если филиал кредитной организации поднадзорен другому территориальному учреждению Банка России. При необходимости может быть составлен дополнительный экземпляр акта проверки.
    10.8. При одновременном проведении проверки головного офиса кредитной организации и филиалов кредитной организации за один и тот же период деятельности кредитной организации (ее филиалов) составляется сводный акт проверки кредитной организации, имеющей филиалы. Акты проверки филиалов кредитной организации включаются в сводный акт проверки кредитной организации, имеющей филиалы, в качестве приложения.
    10.9. При проведении проверки правильности отражения филиалом кредитной организации обязательств по счетам бухгалтерского учета в балансе(ах) филиала(ов) кредитной организации, один экземпляр акта проверки подлежит представлению в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации.
    10.10. Акт проверки рассматривается и утверждается руководителем территориального учреждения Банка России, руководителем отделения территориального учреждения Банка России (его заместителем), руководителем операционного управления территориального учреждения Банка России (его заместителем), руководителем расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России не позднее двух рабочих дней, следующих за датой ознакомления с актом проверки. Утвержденный экземпляр акта проверки направляется кредитной организации.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 06.03.2009 N 2196-У)
    10.11. В случае включения в перечень проверяемых вопросов вопроса выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов результаты проверки указанного вопроса оформляются до завершения проверки кредитной организации (ее филиала):
    - промежуточным актом проверки в соответствии с пунктами 8.1 - 8.4, 10.3, 10.9 и 10.10 настоящей Инструкции - при выявлении нарушений нормативов обязательных резервов, требующих незамедлительного применения к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;
    - актом проверки по отдельным вопросам в соответствии с пунктами 7.4, 7.5, 7.7, 7.8, 8.5, 10.9 и 10.10 настоящей Инструкции - по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
 

11. Особенности проведения проверок уполномоченных банков (их филиалов) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками

 

(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)

 
    11.1. Проверки уполномоченных банков (их филиалов), совершающих операции с наличной валютой и чеками, проводятся с учетом особенностей, установленных настоящей главой, требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 июня 2004 года N 5824; 11 ноября 2005 года N 7158 ("Вестник Банка России" от 9 июня 2004 года N 33; от 23 ноября 2005 года N 62) (далее - Инструкция Банка России N 113-И).
 
 
    РЕФЕРЕНТ: В связи с утратой силы Инструкции ЦБ РФ от 28.04.2004 N 113-И, следует руководствоваться принятой взамен Инструкцией ЦБ РФ от 16.09.2010 N 136-И
 
 
    Требования настоящей главы распространяются на проверки уполномоченного банка (его филиала), в том числе внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) независимо от их местонахождения при осуществлении ими операций с наличной валютой и чеками, указанных в пунктах 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России N 113-И.
    Требования настоящей главы не распространяются на проверки филиалов уполномоченного банка, а также на проверки внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), если по имеющейся в территориальном учреждении Банка России информации указанные подразделения уполномоченного банка осуществляют только указанные в подпункте 3.1.8 Инструкции Банка России N 113-И операции по приему денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу и (или) в подпунктах 3.1.17 и 3.1.19 Инструкции Банка России N 113-И операции с использованием счетов в валюте Российской Федерации, открытых в данном уполномоченном банке.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
    Абзацы 4 - 6 - Утратили силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 03.09.2010 N 2495-У)
    11.1.1. При проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) определяется необходимость проведения проверки организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутренних структурных подразделениях этого уполномоченного банка (его филиала).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 03.09.2010 N 2495-У)
    Перечень проверяемых внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), проверяемый период и сроки проведения проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) определяются на основе мотивированного суждения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью уполномоченного банка (его филиала), с учетом выявленных до начала либо в ходе проведения проверки фактов недостоверности учета (отчетности) уполномоченного банка (его филиала), нарушений и недостатков в деятельности уполномоченного банка (его филиала), результатов предыдущих проверок, жалоб и обращений физических лиц, а также на основе обращений федеральных органов по вопросам, связанным с осуществлением внутренними структурными подразделениями уполномоченного банка (его филиала) операций с наличной валютой и чеками, указанных в пунктах 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России N 113-И;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 03.09.2010 N 2495-У)
    11.1.2. При необходимости проверка организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутреннем структурном подразделении уполномоченного банка (его филиала) вне местонахождения уполномоченного банка (его филиала) может проводиться по решению руководителя территориального учреждения Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) или по решению генерального инспектора Главной инспекции в порядке, установленном нормативным актом Банка России, определяющим особенности организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 03.09.2010 N 2495-У)
    11.2. В случае включения в перечень проверяемых вопросов при проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) вопроса организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала) (или проведения проверки уполномоченного банка (его филиала) исключительно по указанному вопросу) (далее - проверка по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала) для проверяемых в рамках проверки уполномоченного банка (его филиала) внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), при необходимости, составляется дополнение к поручению на проведение проверки, вручаемое руководителем рабочей группы или членом рабочей группы ответственному работнику внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) в порядке, установленном пунктом 5.1 настоящей Инструкции.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)
    Поручение на проведение проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) вручается ответственному работнику внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) в порядке, установленном пунктом 5.1 настоящей Инструкции.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    11.2.1. Проведение проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) независимо от их местонахождения, совершающих операции с наличной валютой и чеками, начинается с предъявления и вручения поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) ответственному работнику внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала), а также предъявления руководителем и членами рабочей группы служебных удостоверений или пропусков, выданных Банком России или территориальным учреждением Банка России.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    11.2.2. С момента получения поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) ответственный работник внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала), совершающего операции с наличной валютой и чеками, обязан:
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    - немедленно прекратить проведение дальнейших операций с наличной валютой и чеками, а также оформление (заполнение) любых документов, в том числе с использованием компьютерной техники;
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    - обеспечить беспрепятственный доступ руководителя и членов рабочей группы в помещение внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) независимо от его местонахождения, в котором проводятся операции с наличной валютой и чеками, и выполнить все требования по предоставлению документов (информации), необходимых для проведения проверки, на основании заявки, составленной в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции, а также письменных и устных разъяснений, справок и объяснительных записок.
    11.2.3. Ответственный работник внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) вправе уведомить руководителя уполномоченного банка (его филиала) о проводимой проверке.
    11.3. Руководитель и члены рабочей группы вправе требовать от ответственного работника внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала):
    - собственноручных объяснений по вопросам проверки, которые являются неотъемлемой частью акта проверки;
    - пересчета остатков наличной валюты и чеков внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) независимо от его местонахождения. При этом банкноты Банка России и иностранная валюта, платежные документы пересчитываются полистно, а монета - по кружкам.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 03.09.2010 N 2495-У)
    Фактическое наличие остатков наличной валюты и чеков сверяется с данными первичных учетных документов и остатками на соответствующих счетах бухгалтерского учета. В случае выявления расхождений фактического наличия остатков денежной наличности и других ценностей с данными учета производится повторный пересчет.
    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 03.09.2010 N 2495-У)
    11.4. По результатам проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) независимо от его местонахождения (кроме случаев ее проведения в рамках проверки уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала) составляется акт проверки в соответствии с пунктами 7.4, 7.5, 7.7 и 7.8 настоящей Инструкции.
    Акт проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками вручается уполномоченному ответственному работнику внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) в порядке, установленном пунктом 9.1 настоящей Инструкции.
    11.4.1. Результаты проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), проведенных в рамках проверки уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала), актами проверок не оформляются и отражаются в акте проверки уполномоченного банка (его филиала), составляемом в соответствии с пунктами 7.4, 7.5, 7.7 и 7.8 настоящей Инструкции, а в случае, предусмотренном пунктом 8.1 или 8.5 настоящей Инструкции, - в промежуточном акте проверки или акте проверки по отдельным вопросам, оформляемом с учетом особенностей, предусмотренных пунктом 8.2 или 8.5 настоящей Инструкции.
    Акт проверки уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала) передается (направляется) на ознакомление руководителю уполномоченного банка (его филиала) в порядке, установленном пунктами 9.1 - 9.5 настоящей Инструкции.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
    Пункты 11.5. и 11.6. - Утратили силу.
    (в ред. Указания ЦБ РФ от 03.09.2010 N 2495-У)
 

12. Особенности проведения проверок зарубежных дочерних кредитных организаций, филиалов и представительств уполномоченных банков

 
    12.1. Проверки филиалов и представительств уполномоченных банков, расположенных на территории иностранного государства (далее - зарубежные филиалы и представительства уполномоченных банков), осуществляются с учетом требований нормативных актов Банка России, определяющих особенности регулирования деятельности уполномоченных банков, создающих и имеющих филиалы и представительства на территории иностранного государства, в порядке, установленном настоящей Инструкцией с учетом следующих особенностей.
    12.2. Проверка зарубежного филиала и представительства уполномоченного банка проводится уполномоченными представителями Банка России с участием работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России по вопросам, подлежащим проверке, отнесенным к компетенции соответствующего структурного подразделения центрального аппарата Банка России, на основании соглашения (меморандума).
    12.3. Участие уполномоченных представителей Банка России в проверке дочерней кредитной организации уполномоченного банка, зарегистрированной на территории иностранного государства (далее - зарубежная дочерняя кредитная организация уполномоченного банка), осуществляется на основании и в порядке, установленном соглашением (меморандумом) между Банком России и органом банковского надзора иностранного государства.
    В случае отсутствия указанных соглашений (меморандумов) участие уполномоченных представителей Банка России в проведении проверок зарубежных дочерних кредитных организаций уполномоченных банков регулируется в индивидуальном порядке по согласованию между Банком России и органами банковского надзора иностранных государств.
    12.4. Проверки зарубежных филиалов и представительств уполномоченных банков могут также осуществляться по инициативе органа банковского надзора иностранного государства, на территории которого они расположены, на основании соглашений (меморандумов).
    В случае отсутствия указанных соглашений (меморандумов) проведение проверок зарубежных филиалов и представительств уполномоченных банков регулируется в индивидуальном порядке по согласованию между Банком России и органом банковского надзора иностранного государства.
    Если уполномоченные представители Банка России участвуют в проведении проверки зарубежного филиала и представительства уполномоченного банка, результаты проверки оформляются и передаются Банку России в порядке, предусмотренном соглашением (меморандумом).
    12.5. По результатам проверки зарубежного филиала и представительства уполномоченного банка Банк России может рекомендовать проведение совещания для совместного обсуждения ее результатов уполномоченными представителями Банка России и органом банковского надзора иностранного государства, на территории которого они расположены.
    12.6. Руководитель уполномоченного банка уведомляет Банк России об ознакомлении с результатами проверки зарубежного филиала и представительства уполномоченного банка (далее - уведомление Банка России) в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения материалов проверки зарубежного филиала или представительства уполномоченного банка.
    Уведомление Банка России осуществляется по форме, аналогичной уведомлению об ознакомлении с актом проверки органов управления кредитной организации, установленной приложением 11 к настоящей Инструкции. Одновременно с уведомлением Банка России руководитель уполномоченного банка вправе направить пояснения и (или) возражения по результатам проверки, подготовленные по материалам проверки зарубежного филиала и представительства уполномоченного банка.
 

13. Заключительные положения

 
    13.1. Настоящая Инструкция утверждена Советом директоров Банка России (протокол N 18 от 25.07.2003) и вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России".
    13.2. Со дня вступления в силу настоящей Инструкции нормы, относящиеся к вопросам проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), установленные нормативными актами Банка России, применяются в части, не противоречащей настоящей Инструкции.
 

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

 
 
    

Приложение 1
к Инструкции ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. N 105-И
"О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации"

    

ПОРУЧЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У, от 30.03.2007 N 1814-У, от 06.03.2009 N 2196-У)  

       ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)      

Для служебного пользования
Экз. N ______

ПОРУЧЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации;
основной государственный регистрационный номер кредитной
организации; регистрационный номер кредитной организации;
полное наименование и порядковый номер филиала
кредитной организации) <*>

N _____ от "__" __________ 200_ г.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

В соответствии со статьей 73 Федерального закона
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <**>
руководителю рабочей группы
________________________________________________________________
(Ф.И.О.)
и членам рабочей группы <**>: __________________________________
________________________________________________________________
(Ф.И.О.)
________________________________________________________________
(Ф.И.О.)
_________________________________ поручается провести проверку в
________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации
(полное наименование филиала))
_________________________.
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У,
от 06.03.2009 N 2196-У)
Проверяемый период деятельности кредитной организации (ее
филиала) <***> _______________________________.
Вопросы, подлежащие проверке <***>: _________________________
_________________________________.
Руководитель и члены рабочей группы служащие Банка России
являются уполномоченными представителями Банка России,
наделенными в соответствии с законодательством Российской
Федерации, Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года
N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций
(их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации" и иными нормативными актами Банка России
соответствующими полномочиями по проведению проверки кредитной
организации (ее филиала) на основании настоящего поручения <**>.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)

Руководитель и работники кредитной организации (ее филиала)
обязаны содействовать руководителю и членам рабочей группы в
проведении проверки в соответствии с настоящим поручением.

Поручение действительно до "__" ___________ 200_ г.

Должностное лицо Банка России,
обладающее правом поручать
проведение проверки ____________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
М.П. Банка России
(территориального учреждения
Банка России либо структурного
подразделения Банка России)

Поручение получено: "__" ______ 200_ г. в "__" час. "__" мин.

Руководитель кредитной организации (ее филиала) <****>
___________ (Ф.И.О.)
(подпись)
М.П. кредитной организации
(ее филиала)

 


<*> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций. <**> В случае привлечения к проведению проверки банка служащих Агентства в порядке, предусмотренном Указанием Банка России N 1542-У, дополнительно указываются: основание привлечения к проведению проверки банка служащих Агентства (статья 27 или статья 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"); сведения об участии в составе рабочей группы члена (членов) рабочей группы - служащего (служащих) Агентства с указанием фамилии, имени и отчества, а также об его (их) правах и обязанностях с проставлением отметки следующего содержания: "Служащие государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" участвуют в проведении проверки банка в качестве членов рабочей группы, пользуются правами и несут обязанности членов рабочей группы с учетом особенностей, определенных Указанием Банка России от 13 января 2005 года N 1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов". (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У) <***> Проверяемый период и вопросы, подлежащие проверке, указываются в поручении только в случаях проведения повторной проверки. <****> Факт вручения поручения на проведение проверки ответственному работнику внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) независимо от его местонахождения удостоверяется подписью работника, получившего поручение на проведение проверки (с указанием его должности, фамилии, имени и отчества) и заверяется печатью (штампом) соответствующего внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала). (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1814-У)    

Приложение 2
к Инструкции ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. N 105-И
"О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации"

    

ДОПОЛНЕНИЕ К ПОРУЧЕНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У, от 30.03.2007 N 1814-У, от 06.03.2009 N 2196-У)  

       ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)      

Для служебного пользования
Экз. N ______

ДОПОЛНЕНИЕ К ПОРУЧЕНИЮ
НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации;
основной государственный регистрационный номер кредитной
организации; регистрационный номер кредитной организации;
полное наименование и порядковый номер филиала
кредитной организации) <*>

N _____ от "__" __________ 200_ г.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

В соответствии со статьей 73 Федерального закона
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <**>
руководителю рабочей группы ____________________________________
(Ф.И.О.)
и членам рабочей группы <**>: ________________ поручено провести
(Ф.И.О.)
проверку в
_______________________________________________________________.
(полное фирменное наименование кредитной организации
(полное наименование филиала))
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У,
от 06.03.2009 N 2196-У)
Проверяемый период деятельности кредитной организации (ее
филиала) <***> _______________________________.
Вопросы, подлежащие проверке <***>: ________________________.
Настоящее дополнение к поручению является неотъемлемой частью
поручения на проведение проверки от "__" _________ 200_ г. N __.
Поручение от "__" _____________ 200_ г. N __ действительно до
"__" ____________ 200_ г.

Должностное лицо Банка России,
обладающее правом поручать
проведение проверки ____________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
М.П. Банка России
(территориального учреждения
Банка России либо структурного
подразделения Банка России)

Дополнение к поручению на проведение проверки от
"__" ____________ 200_ г. N ___
получено: "__" ______ 200_ г. в "__" час. "__" мин.

Руководитель кредитной организации (ее филиала) <****>
___________ (Ф.И.О.)
(подпись)
М.П. кредитной организации (ее филиала)

 


<*> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций. <**> В случае привлечения к проведению проверки банка служащих Агентства в порядке, предусмотренном Указанием Банка России N 1542-У, дополнительно указываются: основание привлечения к проведению проверки банка служащих Агентства (статья 27 или статья 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"); сведения об участии в составе рабочей группы члена (членов) рабочей группы - служащего (служащих) Агентства с указанием фамилии, имени и отчества, а также об его (их) правах и обязанностях с проставлением отметки следующего содержания: "Служащие государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" участвуют в проведении проверки банка в качестве членов рабочей группы, пользуются правами и несут обязанности членов рабочей группы с учетом особенностей, определенных Указанием Банка России от 13 января 2005 года N 1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов". (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У) <***> Проверяемый период и вопросы, подлежащие проверке, указываются в дополнении к поручению на проведение проверки только в случаях проведения повторной проверки. <****> Факт вручения дополнения к поручению на проведение проверки ответственному работнику внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) независимо от его местонахождения удостоверяется подписью работника, получившего дополнение к поручению на проведение проверки (с указанием его должности, фамилии, имени и отчества) и заверяется печатью (штампом) соответствующего внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала). (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1814-У)      

Приложение 3
к Инструкции ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. N 105-И
"О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации"

    

УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)  

      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       

УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ПРОВЕРКИ

________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации;
основной государственный регистрационный номер кредитной
организации; регистрационный номер кредитной
организации; полное наименование и порядковый
номер филиала кредитной организации) <*>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

Руководителю кредитной организации (ее филиала)

Настоящим уведомляем о приостановлении с "__" ______ 200_ г.
проверки, проводимой в соответствии с поручением на проведение
проверки (дополнением к поручению на проведение проверки) от
"__" ________ 200_ г. N _______.

Должностное лицо Банка России,
подписавшее поручение на
проведение проверки ___________________ (Ф.И.О.)
"__" ______ 200_ г. (подпись)

м.п. Банка России
(территориального учреждения Банка России
либо структурного подразделения Банка России)

 


<*> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.      

Приложение 4
к Инструкции ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. N 105-И
"О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации"

    

ЗАЯВКА НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)  

          Центральный банк Российской Федерации (Банк России)     

Заявка на предоставление документов (информации),
необходимых для проведения проверки

__________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации; основной
государственный регистрационный номер кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации; полное наименование и
порядковый номер филиала кредитной организации)<*>

N ________ от "___"________ 200_ г.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

Руководителю кредитной организации (ее филиала)
(должностному лицу или ответственному работнику
внутреннего структурного подразделения кредитной
организации (ее филиала)

На основании поручения на проведение проверки от "__"____ 200_ г.
N____ кредитной организации (ее филиалу) _________________________
(полное фирменное наименование кредитной
__________________________________________________________________
организации (полное наименование филиала)
надлежит в срок до "__" _________ 200_ г. предоставить рабочей
группе (руководителю или члену (членам) рабочей группы) __________
(Ф.И.О.)
документы (информацию) и (или) заверенные копии документов
кредитной организации (ее филиала), указанные в приложении к
настоящей заявке, письменные разъяснения руководителя и работников
кредитной организации(ее филиала), собственноручное объяснение
ответственного работника внутреннего структурного подразделения
кредитной организации (ее филиала)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

 

   Непредоставление кредитной организацией (ее филиалом) указанных
в настоящей заявке документов (информации), необходимых для
проведения проверки, либо их заверенных копий в полном объеме и в
установленные руководителем и (или) членами рабочей группы сроки,
письменных разъяснений руководителя и работников кредитной
организации (ее филиала), собственноручного объяснения
ответственного работника внутреннего структурного подразделения
кредитной организации (ее филиала) без уважительных причин
является противодействием проведению настоящей проверки.

Приложение: на __ листах.

Руководитель рабочей группы<**> ________________ (Ф.И.О.)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
(подпись)

Член рабочей группы

"___"_______ 200_ г. ________________ (Ф.И.О.)
(подпись)

Заявка получена:

Руководитель
кредитной организации (ее филиала) _______ (должность, Ф.И.О.)
(должностное лицо или ответственный (подпись)
работник внутреннего структурного
подразделения кредитной организации
(ее филиала)

"___"______ 200_ г. в "___" час. "___" мин.

Приложение к заявке на предоставление документов (информации),
необходимых для проведения проверки

 
 
N 
п/п
Наименование
документа
Установленный
срок
предоставления
Предоставлено 
рабочей
группе
Возвращено 
кредитной
организации
Примечание
<****>
 
дата 
подпись
<***>
дата 
подпись
<***>
1 
2 
3 
4 
5 
6 
7 
8 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)  


<*> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций. <**> Заявка на предоставление документов (информации) по подлежащим проверке вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У, и (или) содержащая требование о формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств банка перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России N 1417-У, подписывается руководителем рабочей группы и членом рабочей группы - служащим Агентства. (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У) <***> Факт предоставления рабочей группе документов (информации) удостоверяется подписью руководителя или члена рабочей группы с указанием его фамилии, имени, отчества. Факт возврата рабочей группой документов (информации) удостоверяется подписью ответственного работника кредитной организации (ее филиала) с указанием его фамилии, имени, отчества и должности. (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У) <****> В графе 8 настоящей таблицы указываются сведения об изготовлении и передаче рабочей группе копий документов, а также об уважительных причинах представления документов позднее установленного срока (либо отсутствии документов) и т.п. (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)      

Приложение 5
к Инструкции ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. N 105-И
"О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации"

    

УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ОЗНАКОМЛЕНИИ С АКТОМ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)  

          Центральный банк Российской Федерации (Банк России)     

Для служебного пользования
Экз. N ____

Руководителю
территориального учреждения
Банка России

Уведомление об ознакомлении с актом проверки

__________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации; основной
государственный регистрационный номер кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации; полное наименование и
порядковый номер филиала кредитной организации)<*>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

Настоящим уведомляем, что акт проверки, проведенной в
соответствии с поручением на проведение проверки от "_" __ 200_ г.
N___, полученный на основании протокола приема-передачи акта
проверки от "__" __ 200_ г., предоставлен для ознакомления _______
_________________________________________________________________.
(должность, Ф.И.О., наименование аудиторской организации)<**>

Руководитель
кредитной организации (ее филиала) _____________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
м.п. кредитной организации (ее филиала)

 

    


<*> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций. <**> Указываются сведения о конкретном должностном лице аудиторской организации (индивидуальном аудиторе), предоставление акта проверки которым осуществляется в случаях, определенных пунктом 3.6 настоящей Инструкции.      

Приложение 6
к Инструкции ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. N 105-И
"О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации"

    

ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ФИЛИАЛА)   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)  

     Центральный банк Российской Федерации (Банк России)          

Уведомление о проведении проверки

__________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации; основной
государственный регистрационный номер кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации; полное наименование и
порядковый номер филиала кредитной организации)<*>

N ________ от "___"________ 200_ г.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

Руководителю кредитной организации (ее филиала)

Настоящим уведомляем о проведении проверки _____________________
(полное фирменное наименование
__________________________________________________________________
кредитной организации (полное наименование филиала)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и
Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 г. N 105-И "О порядке
проведения проверок кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка Российской
Федерации" кредитная организация обязана содействовать проведению
проверки.
Кредитной организации (ее филиалу) во исполнение обязанности
по содействию в проведении проверки в срок до "___" _____ 200_ г.
необходимо<**>:
- подготовить документы и иную информацию, подлежащую
проверке (согласно прилагаемой заявке на их предоставление, в том
числе документы, представление которых кредитной организацией
является обязательным при наступлении событий или наличии
обстоятельств, определенных федеральными законами или нормативными
актами Банка России<***>);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
- подготовить документы и провести организационные
мероприятия, необходимые для обеспечения беспрепятственного
доступа в здания и другие помещения проверяемой
кредитной организации (ее филиала) руководителя и членов рабочей
группы;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
- провести организационные мероприятия (выделить отдельное
служебное помещение для руководителя и членов рабочей группы,
оборудовать его организационно-техническими средствами);
- совершить иные действия, необходимые для проведения проверки.

Должностное лицо Банка России,
обладающее правом поручать
проведение проверки _____________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
м.п. Банка России
(территориального учреждения Банка России
либо структурного подразделения Банка России)

 

    


<*> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций. <**> Указываются только те действия, которые должна совершить кредитная организация (ее филиал). <***> Предварительное уведомление о проведении проверки, содержащее требование о формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств банка перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России N 1417-У, направляется руководителю кредитной организации не ранее чем за 7 дней до даты начала проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)      

Приложение 7
к Инструкции ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. N 105-И
"О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации"

    

ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ПОВТОРНОЙ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)  

       Центральный банк Российской Федерации (Банк России)        

Уведомление о проведении повторной проверки

__________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации; основной
государственный регистрационный номер кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации; полное наименование и
порядковый номер филиала кредитной организации)<*>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

N ________ от "___"________ 200_ г.

Руководителю кредитной организации (ее филиала)

Настоящим уведомляем, что на основании мотивированного решения
Совета директоров Банка России (протокол N__ от "__" ____ 200_ г.)
будет проведена повторная проверка _______________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации
(полное наименование филиала)
по следующим вопросам ________________ за проверяемый период с
"__" ________ __ г. по "__" _________200 _ г.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и
Инструкцией Банка России от "25" августа 2003 г. N 105-И "О
порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка Российской
Федерации" кредитная организация обязана содействовать проведению
проверки.
Кредитной организации (ее филиалу) во исполнение обязанности
по содействию в проведении проверки в срок до "___"_____ 200_г.
необходимо<**>:
- подготовить документы и иную информацию, подлежащую проверке
(согласно прилагаемой заявке на их предоставление) , в том числе
документы, представление которых кредитной организацией является
обязательным при наступлении событий или наличии обстоятельств,
определенных федеральными законами или нормативными актами Банка
России<***>;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)
- подготовить документы и провести организационные мероприятия,
необходимые для обеспечения беспрепятственного доступа в здания и
другие помещения проверяемой кредитной организации (ее
филиала) руководителя и членов рабочей группы;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)
- подготовить распоряжение по кредитной организации (ее
филиалу);
- провести организационные мероприятия (выделить отдельное
служебное помещение для руководителя и членов рабочей группы,
оборудовать его организационно-техническими средствами);
- совершить иные действия, необходимые для проведения
проверки.

Должностное лицо Банка России,
обладающее правом поручать
проведение проверки _______________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
м.п. Банка России
(территориального учреждения Банка России
либо структурного подразделения Банка России)

 

    


<*> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций. <**> Указываются только те действия, которые должна совершить кредитная организация (ее филиал). <***> Предварительное уведомление о проведении проверки, содержащее требование о формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств банка перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России N 1417-У, направляется руководителю кредитной организации не ранее чем за 7 дней до даты начала проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)      

Приложение 8
к Инструкции ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. N 105-И
"О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации"

    

АКТ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 06.03.2009 N 2196-У)  

       Центральный банк Российской Федерации (Банк России)        

Для служебного пользования
Экз. N ____

Акт
о противодействии проведению проверки

__________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации; основной
государственный регистрационный номер кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации; полное наименование и
порядковый номер филиала кредитной организации)<*>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

N ________ от "___"________ 200_ г.

Настоящий акт составлен по факту противодействия проведению
проверки ________________________________________________________,
(полное фирменное наименование кредитной организации
(полное наименование филиала)
проводимой в соответствии с поручением на проведение проверки от
"___"_______ 200_ г. N___.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

Рабочая группа в составе: ____________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
___________ проводила проверку (должна была приступить к проверке)
__________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации (полное
наименование филиала)
________________________________ с "__"________ 200_ г.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

Для проведения проверки рабочей группе необходимо было
(получить доступ в здания и другие помещения проверяемой
кредитной организации (ее филиала), получить документы
(информацию), необходимые для проведения проверки, снять с них
копию, получить объяснение и т.п.)
__________________________________________________________________
_________________________________________________.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

Руководителем кредитной организации (ее филиала) (иным
должностным лицом или ответственным работником внутреннего
структурного подразделения кредитной организации (ее филиала)_____
(было отказано в доступе в здание
_________________________________________________________________,
и (или) иное служебное помещение кредитной организации (ее
филиала), не предоставлены документы и т.п.)
что привело к невозможности проведения проверки кредитной
организации (ее филиала) в целом или по отдельным проверяемым
вопросам и т.п.

Руководитель рабочей группы ____________________ (Ф.И.О.)
(подпись)

Члены рабочей группы ____________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
____________________ (Ф.И.О.)
(подпись)

"___"________ 200_ г.

Экземпляр настоящего акта получен "___" __________ 200_ г.

Руководитель кредитной организации
(ее филиала)<**> __________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
м.п. кредитной организации (ее филиала)

 


<*> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций. <**> В случае вручения акта о противодействии проведению проверки ответственному работнику внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) указываются его фамилия, имя, отчество и должность.      

Приложение 9
к Инструкции ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. N 105-И
"О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации"

    

АКТ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)  

          Центральный банк Российской Федерации (Банк России)     

Для служебного пользования
Экз. N ____

Дата составления: "__"_______ 200_ г. Рег. N______

Место составления:

Акт проверки

__________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации; основной
государственный регистрационный номер кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации; полное наименование
и порядковый номер филиала кредитной организации)<*>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

Дата начала проверки: "__"_______ 200_ г.

Дата завершения проверки: "__"______ 200_ г.

Настоящий акт составлен по результатам проверки
_________________________________________________________________,
(полное фирменное наименование кредитной организации
(полное наименование филиала)
проведенной в соответствии с поручением на проведение проверки от
"___"_______ 200_ г. N____.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

Отметка о наличии в акте проверки информации, отнесенной к
информации ограниченного доступа (в случае необходимости).




Акт проверки
(вводная, аналитическая и заключительная части)

Структура и содержание акта проверки определяются в соответствии
с требованиями Инструкции Банка России от "25" августа 2003 г.
N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации" и иных нормативных актов Банка России.

Приложения к акту проверки<**>: на __ листах
(с указанием перечня прилагаемых документов (их копий).

Настоящий акт составлен в __ экземплярах, имеющих равную
юридическую силу<***>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)

Руководитель рабочей группы ____________________ (Ф.И.О.)
(подпись)

Члены рабочей группы ____________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
____________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
____________________ (Ф.И.О.)
(подпись)

м.п. Банка России
(территориального учреждения Банка России
либо структурного подразделения Банка России)

С актом проверки кредитной организации (ее филиала) ознакомлен
<****>:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)

Руководитель
кредитной организации (ее филиала) _______________ (должность)
__________________ (Ф.И.О.)
(подпись)

"___"__________ 200_ г. м.п. кредитной организации (ее филиала)

Возражения по акту проверки
на "__" листах прилагаются<*****>.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)

Руководитель
кредитной организации (ее филиала) _______________ (должность)
__________________ (Ф.И.О.)
(подпись)

м.п. кредитной организации (ее филиала)

 


<*> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций. <**> В случае составления акта проверки кредитной организации (ее филиала) по материалам проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), к акту проверки прилагаются (при наличии) собственноручные объяснения ответственного работника внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) с указанием его фамилии, имени, отчества, должности, даты предоставления указанных объяснений руководителю рабочей группы. (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У) <***> При проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов количество экземпляров акта проверки определяется в соответствии с пунктом 10.7 настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У) <****> Результаты проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов оформляются актом проверки в соответствии с требованиями главы 7 настоящей Инструкции и с учетом особенностей, определенных главой 10 настоящей Инструкции. Факт ознакомления с актом проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов удостоверяется с учетом особенностей, определенных пунктом 10.5 настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У) <*****> Отметка проставляется в случае представления кредитной организацией (ее филиалом) возражений по акту проверки руководителю рабочей группы в соответствии с пунктом 9.3 настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)      

Приложение 10
к Инструкции ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. N 105-И
"О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации"

    

ПРОТОКОЛ ПРИЕМА-ПЕРЕДАЧИ АКТА ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)  

          Центральный банк Российской Федерации (Банк России)     

Экз. N ____

Протокол
приема-передачи акта проверки

__________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации; основной
государственный регистрационный номер кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации; полное наименование и
порядковый номер филиала кредитной организации)<*>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

от "___"________ 200_ г.

Настоящий протокол составлен в связи с передачей акта проверки
_________________________________________________________________,
(полное фирменное наименование кредитной организации
(полное наименование филиала)
проведенной в соответствии с поручением на проведение проверки
от "__"_____ 200_ г. N___, для ознакомления руководителю кредитной
организации (ее филиала)<**> ____________________________________.
(должность, Ф.И.О.)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

Рабочая группа составила акт проверки в ____ экземплярах<***>,
имеющих равную юридическую силу, на основании документов
(информации), полученных от кредитной организации (ее филиала) в
период с "__"_____200_ г. по "__"______200_ г., и передает
кредитной организации (ее филиалу) экземпляр(ы) указанного акта
для ознакомления и, в случае необходимости, оформления
возражений по нему.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)

Руководителю кредитной организации (ее филиала) надлежит
обеспечить сохранность акта проверки и ознакомиться с ним в срок
не позднее __ рабочих дней со дня подписания настоящего протокола.
Факт ознакомления с актом проверки должен быть удостоверен
подписью руководителя кредитной организации (ее филиала) и
оттиском печати кредитной организации (ее филиала) на
представляемых
экземплярах акта проверки "___"______200_г. в "___" час. "___"
мин. в помещении кредитной организации либо территориального
учреждения Банка России (иного структурного подразделения Банка
России) по адресу:
____________________________________________________.

Разглашение содержащихся в акте проверки сведений допускается
в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 25 августа
2003 г. N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных
организаций (их филиалов) уполномоченными представителями
Центрального банка Российской Федерации".

Настоящий протокол составлен в двух экземплярах.

Руководитель
кредитной организации Руководитель рабочей группы
(ее филиала)<**>
_______________ (должность, Ф.И.О.) _______________(Ф.И.О.)
_____________________________ ___________________________
(подпись) (подпись)

м.п. кредитной организации (ее филиала)

 


<*> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций. <**> В случае вручения акта проверки уполномоченному ответственному работнику внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) указываются фамилия, имя, отчество, должность уполномоченного ответственного работника внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), номер и дата выдачи доверенности на совершение действий по приему акта проверки для передачи его на ознакомление руководителю кредитной организации (ее филиала). <***> Количество экземпляров акта проверки определяется в соответствии с пунктом 7.4 настоящей Инструкции. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У, от 27.10.2006 N 1737-У)      

Приложение 11
к Инструкции ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. N 105-И
"О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации"

    

УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ИНФОРМИРОВАНИИ ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У, от 06.03.2009 N 2196-У)  

                        Руководителю                            
территориального учреждения Банка России

УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ИНФОРМИРОВАНИИ
ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ

________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации; основной
государственный регистрационный номер кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации) <*>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2196-У)

информация о результатах проверки,
Настоящим уведомляем, что ----------------------------------
(указать
акт проверки
------------, проведенной в соответствии с поручением на
нужное)
проведение проверки от "__" ________ 200_ г. N _____, получен(а)
для ознакомления руководителем кредитной организации (ее
филиала) ___________________________ "__" _____________ 200_ г.
(должность, Ф.И.О.)

Информация о результатах проверки, акт проверки
------------------------------------------------------------
(указать нужное)
"__" _____________ 200_ г. направлен(а) совету директоров
(наблюдательному совету) кредитной организации.

Руководитель
кредитной организации
____________________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
м.п. кредитной организации

 


<*> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (с указанием аналогичных сведений представляется уведомление об ознакомлении совета директоров (наблюдательного совета) уполномоченного банка с результатами проверки его зарубежной дочерней кредитной организации или зарубежных филиалов и представительств).